散戶投資為何總是小賺大賠?過來人揭5個讓你賠錢的真正原因,別再看新聞買股票!

2020-10-20 12:45

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另一方面呢,你其實只是每天在預測股票會產生的波動,你根本沒有實際參與到企業的成長!甚至很可能少賺更多陪,因為你沒有長期把好股票抱在手上!

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(圖/取自GD價值投資)
(圖/取自GD價值投資)

買股票是「投資真實企業」

現在不論你是在交易美股還是台股,你交易的所有代碼後面都是一家真真實實的企業。

對於那些「玩股票」的人,他們只是在玩市場上每天的波動,也就是他們手上的股票非常有可能一天內暴漲暴跌10%,這是非常有可能會發生的事情。

但是「投資股票」的人呢,他們其實不太在乎每天股市上下的波動,他們反而比較在意1~5年後公司營運能不能再成長、發的股息會不會再變多。

所以買股票千萬不要以為漲10%,你買的那間企業就會有爆發性成長。同時也不要認為你買的公司爆跌10%,可能就會瀕臨下市邊緣。

暴漲暴跌只是市場給予一檔股票的參考價格,這並不是真實代表一間企業的價值,如果你還不太了解,我在下面舉一個例子給你看。

【舉例】:

假設2020年台積電股票的合理價格是「40萬/張」,剛好你昨天也是用40萬的價格買了一張台積電股票。

但是在今天台積電爆跌10%變成「36萬/張」,如果你只是在「玩股票」看技術分析,你很可有能就把它賣掉,但是你應該要理性想想「台積電有可能1天之內業績衰退10%嗎?」

我想你內心的答案應該是回答:「不會!」

因為台積電的員工和機台,依然是每天24小時在不停的生產晶片,也意味著整個公司的生產與公司價值是不會短時間內改變的。

賠錢原因3:不知道自己在投資什麼

(圖/取自GD價值投資)
(圖/取自GD價值投資)

只聽明牌亂買,不知道自己在投資什麼

如果你買股票都只會聽明牌亂買,那真的是很危險、會讓你輸錢的一個行為。

為什麼會說「聽明牌」很危險?你聽名牌的感覺就像是像聽「內線消息」一樣的心態,但是你覺得你聽到的消息真的是「第一手消息」嗎?會不會是好幾手之後的消息呢?

我必須誠實的告訴你,你跟我都是一樣屬於散戶,如果真的是第一手消息絕對不會讓你聽到,讓你聽到的通常已經是「第三手、第四手、第五手消息」了,你覺得這樣的消息還有機會讓你短期間賺錢嗎?

甚至當這些消息已經傳到你耳邊的時候,其實是因為有人故意放消息出來,讓你覺得你好像知道了什麼,你就會自願上鉤。

總之你要知道自己在投資什麼,比如說你買了製藥的公司,但你卻完全不知道製藥需要多少階段的臨床實驗、不知道那間藥廠的專利有哪些、經濟護城河是什麼的話,那你就是不知道自己在投資什麼。

投資股票賺錢在於「你夠了解企業」

對於不是大戶的我們來說,我們學習巴菲特的價值投資法才是最安全的,也就是你應該專注在如何投資企業,如果你夠了解企業,那麼你賺錢的機會就很大。

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