# 龐迪  

因應聯合國安理會加強制裁北韓案，法務部於本月12日首次依《資恐防制法》規定邀集相關機構召開「資恐防制審議會」，會中依《資恐防制法》規定，基於國際合作及聯合國決議認有必要，通過特定個人和2境外法人為制裁名單，此制裁並及於以該個人為實質受益人之2個境外法人。此舉雖是我國打擊資恐制裁名單與國際接軌的第一步，但在今年第4季即將接受亞太洗錢防制組織相互評鑑之際，發生台商運油北韓事件，適時提醒在落實打擊資恐仍有加強改進的空間。

為準備2018年亞太洗錢防制組織的相互評鑑，防制洗錢有關單位，不論是行政機關、金融機構和非金融機構之特定行業，都已如火如荼積極準備，無不寄望我國在明年相互評鑑的結果，能如同我國選手參加世大運一般，成績令人激賞，並提升台灣在國際的競爭力。在相關法規於今年六月底相繼頒布或修正，和各種準備會議陸續召開，就所觀察到的執行困境，及可能解決的方式，說明和建議如下:

自去年八月兆豐銀行因違反防制洗錢相關法令被裁罰美金1.8億元後，中國農業銀行、義大利聖保羅銀行及德意志銀行分別在去年十一、十二月和今年一月，被美國紐約州金融服務署(「金融服務署」)因違反防制洗錢相關法令，陸續被裁罰美金2.15億、2.35億，及4.25億元。由此可見，金融服務署對於金融機構違反防制洗錢相關法令，裁罰毫不手軟。另，為打擊網路犯罪和保護消費者及紐約州金融市場之健全，金融服務署也新頒布網路安全法，於今年三月一日生效。故在美國紐約州有分支機構的我國金融業，對相關風險控管與當地法令遵循，絕不能掉以輕心。

兆豐案沸沸湯湯喧騰了一個多月，各種質疑、臆測及行家觀點都已出籠，但對兆豐金的投資人和廣大的納稅人而言，兆豐金是否可穩定地繼續提供高股息和減少未來國庫的支出，或許才是最關心的。

為落實銀行秘密法和洗錢防制法及經濟制裁及貿易禁運法 (「法令」)，今年6月30日，美國紐約州金融服務署 (「金融服務署」) 發布防制恐怖主義交易監控及篩選機制法規 (「法規」)，要求受其監理的金融機構 (「金融機構」)，應以風險為基礎，在可行的範圍內，建置經合理設計的交易監控機制及黑名單篩選機制 (「監控及篩選機制」)。該法規將於明年1月1日生效。此外，自民國107年4月15日起，董事會或高階經理人每年應出具決議或法令遵循之查核報告，聲明其為遵守該等法規已審閱相關文件、報告、證書及人員的意見書。