【下班經濟學】靠2檔投資工具打敗空頭?不敗教主揭獨門心法!

2020-05-04 18:00

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這波台股上沖下洗,你有受傷嗎?那你知道該如何靠著ETF來應對嗎?下班經濟學再度邀請到不敗教主陳重銘老師,來跟我們分享一下,這波股災他是如何操作的?而他又進場哪些ETF跟金融股呢?快跟上我們投資的腳步吧!

疫情重創存股 不敗教主不退反進

台灣上市公司有不錯的配息報酬率,讓「存股」成為近幾年熱門的投資法。提倡存股不遺餘力的「不敗教主」陳重銘,在這波新冠肺炎疫情下,大翻倍的持股:150張元大金、170張元大高股息(0056),50張中信金,還有加碼買進台泥、亞泥、台化、南亞、美利達等產業龍頭股。

陳重銘從月薪3萬元的流浪教師,到年領200萬股息的存股達人,存股邏輯就是:不敗家,把賺的錢省下來選擇績優好股存股,領了股利再投資,股票愈存愈多,股利愈領愈多,股票成本會愈來愈低,總資產價值愈來愈高。

何謂好股票 淨值判斷法現身

而陳重銘也說,這一次全球股災機會難得,趕快把錢準備好進場買更便宜的好股票。

那什麼是好股票呢?陳重銘也大方在節目中分享,除了大家所熟知的元大高股息(0056)外,他也建議不妨從包含一籃子股票的ETF開始,元大台灣ESG永續(00850)、富邦公司治理(00692);如果想投資中國、美國指數,中信中國50(00752)、國泰美國道瓊(00668)都是不錯的ETF。

「存股投資除了要找最好的公司之外,還要考慮價格風險。」陳重銘提醒,由於市場上太推崇0050,讓它的股價漲得太高了,使得投資價值變低,換算殖利率不到3%。不是說0050不好,只是它太貴了,買進它的成本變得太高了。

至於ETF該怎麼買進呢?陳重銘也分享他新書中的「淨值判斷法」,用淨值去算出ETF的股價是否合理?有沒有溢價太高要小心?或是折價多適合買進?都在節目中一一說給你聽。

不只存ETF 不敗教主也大存金融股

陳重銘也跟大家分享存股3大要素:第一,標的物不能倒,不可以像威盛、宏達電,或者消失的太陽能股一樣,出現下市的情況,或股價崩跌的情況;第二,要有能力每年穩定發放股息,像是台灣50;第三是時間,存股要有耐心,持之以恆地做下去。所以要符合上述條件,除了相關的ETF,陳重銘也推崇官股行庫的第一金、兆豐金、合庫與華南金。

另外,發行0056與0050的母公司元大金,也是陳重銘非常看好的目標。但他也直言想抱存金融股,一定要特別觀察,應該從兩個角度來思考。首先,留意以壽險為主體的金控,例如:國泰金、富邦金,由於新冠疫情重挫資本市場,這將直接衝擊壽險業龐大的海外投資部位,保險公司的帳上資產恐會出現大幅減損,短期內不利股價表現。

「但若從長期角度來看,國泰金、富邦金股價回到3字頭,倒是不錯的買點,當然出現2字頭更好。」陳重銘解釋,2008年金融海嘯時,這兩家公司也才跌到2字頭,加上他們大到幾乎不會倒,因此當價格出現相對低檔時,下檔保護其實相對其他公司大。

而到底還有什麼眉眉角角,是陳重銘想告訴投資人更多的呢?而陳老師在節目中說到,股災發生讓他「居高思危」,這又是甚麼意思呢?股市重回萬點後,不敗教主又是如何布局?想知道更多的精彩內容,都在【下班經濟學】的節目當中,快跟著主持人謝哲青、路怡珍一起向不敗教主學存股吧!

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