《風傳媒×Morningstar晨星》先別管會不會創新高!嚴選10檔台股基金,讓你漲跌都能安心買!

2019-10-18 12:12

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台股何時止穩,必然能與美股未來走勢有所關聯。(郭晉瑋攝)

台股何時止穩,必然能與美股未來走勢有所關聯。(郭晉瑋攝)

「萬一」這個字眼,形容的是一種不安、憂心的感受,害怕不利因素突然令情勢急轉直下;對台股投資人來說,「萬一」也有相近的微妙感受,因為10月18日大盤再次站上1萬1千點,強勁的表現固然讓投資人兩眼發直,但也有不少經驗老到的散戶,憂心接下來會不會突然出現「黑天鵝」事件、把指數一舉摜壓下去。

就利多而言,第一大權值股台積電昨(17)日剛剛繳出成立以來最佳的單季EPS及稅後淨利,加上中美貿易戰終於達成第一階段協議,無論內在或外在因素,近期的市場氛圍顯然都增強投資人信心,十分有利於台股繼續向三十年來未曾企及的歷史天險12,682點挺進。

台股氣勢如虹 朝12,682挺進

然而凡事都有一體兩面,連金管會主委顧立雄日前被問到對台股的看法時,顧立雄也忍不住表示中美貿易戰後續發展、英國脫歐最終方案和香港示威運動等三大變數,將反覆主導台股後市,可見在「萬一」底下的變數仍然波濤洶湧。

20190925-金管會主委顧立雄於財政委員會列席備詢。(盧逸峰攝)
金管會主委顧立雄提醒,台股當前仍有三大風險。(盧逸峰攝)

此外,市場俗諺也說「漲多就是最大的利空」,計入現金股利的發行量加權股價報酬指數(簡稱為報酬指數)最新報價為20,822點、且最近一年漲幅也達17%,顯示若還原每一檔股票的權息,台股早已衝破12,682點、甚至高居2萬點!

小辭典:報酬指數

指該指數將調整除權息帶來的加權指數下跌,有還原、加回現金股利影響數的效果,使得計算投資報酬率時,將自動包含現金股利報酬。目前報酬指數已達2萬點以上

用基金配置資產 最有效率

高處不勝寒,任何股市當然都不可能長期維持在巔峰,令投資人膽顫心驚的每次萬點,後來都伴隨著慘痛的下跌;除了12,682那次整整跌去一萬點之外,1997年、2000年和2015年三次站上萬點,後來各自都出現明顯的下跌,即使是「跌最少」的2015年,指數也從10,014點跌至7,203點,整整蒸發了29%。

人在失敗的時候最清醒,牛市期間人人都覺得巴菲特沒什麼了不起、自己選擇的標的是最佳飆股,但當碰上這種程度的回檔,沒有配置合適的投資組合、準備欠佳的散戶,如果單靠自己的研究選擇個股,可想而知很可能將遭遇到慘重的損失。所以無論投資人想趁市場火熱、短打賺點機會財,還是想要著眼長線、立志賺到大波段行情,交給專業的基金研究團隊代勞,還是比較輕鬆又有效率的作法。

英國首相強森一再強調,無論最終有無協議,他「寧死」都不願意延長脫歐期限。(AP)
英國首相強森一再強調「寧死」都不願意延長脫歐期限,顯示這個不定時炸彈沒有緩解的選項。(AP)

為尋找投資人最適合長期布局的台股基金,本月《風傳媒》與研究機構《晨星》合作嚴選的標的,將篩選時間拉長為三年、最長甚至達到十年;此外搭配近五年、近十年年化標準差作為輔助工具,評判基金淨值的波動程度,避免表現大漲大跌、過度震盪的基金也入列。經過評比,我們選出了安聯台灣大壩基金等十檔台股基金,值得作為投資人長期觀察的參考依據。

這十檔經過嚴選的台股基金,除了都是報酬率相對優異者之外,績效穩定更是一大關鍵;畢竟台灣的資本市場組成中,市值近六成為電子股,在金融海嘯後雖有一段時期,中概股、中國收成股得到市場追捧,但最近五年來由於網路、科技全面主宰市場話題,電子股明顯享受較高溢價,若不擅長研究電子股的經理人,難免在這種潮流轉換中吃虧。但這十檔基金的經理人,卻都能持續勝出,突顯他們的研究功力。

例如排行首位的安聯台灣大壩基金A新台幣,除了近三年的年化報酬率達22.4%、績效領先群雄,十年來的年化報酬率也達到16.1%,同時標準差則沒有顯著偏高;可見自金融海嘯以來,這檔基金的表現一直在領先群之中,像這樣長期績效穩健的基金,未來即使台股回檔,仍然是投資人的首選。

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風傳媒×Morningstar晨星嚴選,台股基金十強出列

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