台灣光是上市ETF就有133檔，除了常聽到的0050，其他ETF也適合長期持有嗎？除了ETF的常見操作迷思，進場前可以查詢折溢價資訊，好工具介紹給你。
關於存ETF，先前有聊過小朋友存 ETF 的風險承受度很高。因為他們有幾十年的時間慢慢存，不用糾結要不要抱股過年，遇到崩盤也可以保持平常心來等，等價位漲回來。
那大人來存ETF呢？接下來會講到一些比較基本的觀念，來照顧我的小白讀者。先講結論，我沒那麼建議大人存ETF，而且很多ETF其實風險很高。
首先你要知道，ETF可以分成幾種類型：
種類1、指數型ETF
第一種是 0050、0056，這些屬於追蹤大盤的指數型ETF。我在節目中介紹過很多次啦，我作指數波段的時候，就是用0050跟50反一這兩種ETF。
如果是幫小孩存ETF，也是要存0050或0056這種。因為這種ETF是定期汰弱留強，如果某檔成分股跌到市值不到前50名了，就會被0050除名。等於你永遠都是抱著市值最高的前50名股票，十年二十年都一樣。
關於0050好還是0056好，我在EP147分享（點此前往收聽）過我的看法了，你可以回去複習一下，對於長期存ETF我是怎麼看的。
種類2、主題型ETF
第二種是主題型ETF，像是00881台灣5G、電動車這類有主題範圍的ETF。同樣是看好產業或趨勢來買進，差別是同產業股價各有不同，或是你不想要單押幾間公司，就可以考慮用主題型ETF替代。
不過，如果你因為台積電太貴，改用含台積電ETF來做替代，等於同時買下了其他我不一定想買的股票，這就不一定是好事。
另外我要提醒你，當然可以看好產業而買主題ETF，但不要想用「存」的，用存的代表你「沒打算賣，跌了還會繼續買」。反之，這些以特定主題為主的 ETF ，多少都有炒作成分，沒人炒作就會停滯，或是下跌很久都不漲。
如果你有印象，以前蘋概股是每年必炒的，但這幾年越來越少人講，股價表現也沒有過去這麼好，就是過氣了。除非蘋果能推出下一個劃時代的產品，不然之後只會越來越無趣。
更極端的來舉例，20年最火的主題是個人桌上型電腦，但過了20年再來看現在的主題呢？如果現在發行一個個人桌機的ETF，你覺得有人會想買嗎？應該太冷了。結論是，主題型ETF不適合用存的，抱長期不是好事。
種類3、國家型ETF
最後一種則是新興國家類型的ETF，例如投資印度或越南等國家的類型：
國家型ETF除了要看外資對當地股市的評鑑，還會牽涉到當地政府的政策經濟環境這些條件。畢竟是其他國家，你不在當地，一定有資訊落差，有些自營商操作 ETF 也不是長期持有，比較多是做趨勢。
這種ETF也是適合做波段，例如說你可能因為看好印度的人口紅利，所以你可以進場抱個波段。或者看新聞說俄羅斯有戰事，可能有逢低買進的機會，未來可能受益原油持續看漲，所以也想買一下，這都ok。
但是長期持有不妨多想一下，以過去的經驗來看， 20年前炒作過的金磚四國，長抱20年後的績效是遠輸美股的。
結論是，如果是要抱個波段的，三種ETF都可以買，反正買進理由消失了就出掉。但要存個十幾年二十年，我只會選擇可以自己汰弱留強的市值型ETF。
小技巧：ETF折溢價資訊
ETF代表的是一籃子股票， 簡單來說，ETF都有個連結的標的。如果現在這個籃子（ETF）的價格，竟然比這些標的還高，那就是買貴了，也就是溢價。而折價就是相反的意思，ETF竟然比原始連結標的還便宜，是不是就很划算？
買進ETF之前，你可以用玩股網的ETF工具來評估ETF的折溢價狀況，這很重要。之前很多人買原油ETF買到重傷，就是因為當時原油ETF溢價過大，所以就算原油都止跌了，但原油ETF還可以繼續跌溢價的部份。
這就好像我們做期貨，在遇到逆價差過大的時候，做空就要小心，因為價差只要一收斂，就是往上軋空軋一大段。一樣的道理。
ETF折溢價查詢>> https://www.wantgoo.com/stock/etf/net-value
你可以看到各個ETF的淨值、市價、折溢價，還有把配息跟殖利率都整理給你，資訊是市面上最完整的，你在投資ETF前，建議先做做功課。
小孩比大人更適合存ETF？
那為什麼我一開始說，小孩存ETF很ok，但不建議大人也存呢？
因為ETF是會暴跌的，即使是0050這種20年來看是長期上漲的指數型ETF，遇到股市崩盤的跌幅也會很大，而且漲回來的時間也不知道要多久。尤其是這兩年全世界股市都漲了一倍兩倍，這時候進場存0050，風險就比別人高。
你把所有積蓄都放進去存0050，中間出個黑天鵝暴跌五六成，你壓力就會超級大，正常人應該都無法接受資產突然蒸發50%這種事，這會讓大人很難抱得住。
反而小朋友因為本金從小小的開始累積，一時暴跌蒸發一半也無所謂，未來日子還很長，只要股市不毀滅，未來還是能持續創新高，心情當然輕鬆。
重點原則：儘早開始！！！
我有跟你說過，我是幫我兩個兒子買0050這種etf，並且會跟孩子分享績效，教導他們投資理財是怎麼回事，什麼叫做合理的投報率等等。就算一開始買不起0050，壓歲錢不夠多，那也無所謂，可以買0056便宜一點，存幾年再換成0050或006208就好，重點是要儘快開始。
我知道很多人都有這種沒意義的堅持：現在買不起0050，算了；0056長期投報率不如0050，等買得起0050再開始。就算一開始買不起，那就買便宜一點的，就算0056績效沒那麼強，跟放銀行啥都不做來比也是贏，反正之後再換股就好。還有另一種人也許適合傻傻存ETF，就是懶得學習更好的投資策略，覺得傻傻存就滿足了。
只是我必須提醒你，你不要看最近台股上萬八覺得傻存台灣50績效也不差，那是最近而已，台股在2010到2016整整七年都在一個箱型空間裡盤整，這段時間你買0050的投報率就不太好，就是每年3%左右配息收入而已。
未來會不會經濟又開始停滯，甚至往下，這都沒人能保證的。尤其是在萬八附近衝進去說要存 ETF，風險跟機會成本都不低。如果你也有考慮到這個點，投資屬性也是比較積極的人，覺得3%、4%的報酬率太少的話，你就不適合存0050，你需要更積極的操作策略。
像是我的終極波段交易策略示範單，一年半的獲利大概是60%以上，我一直都有公開示範及說明。或者是加入玩股網社團，學更積極的操作策略，遇到順風行情，獲利至少都有三成以上。
但是就會需要你花點時間去好好學習，本來就沒有什麼天上掉餡餅的事。還有更多操作觀念跟技巧都在我的podcast節目裡，上下班通勤時就去聽聽吧本文內容僅供參考，無任何買賣建議，投資人應謹慎評估，風險自負。
作者介紹｜楚狂人
全台最大投資教學網站『玩股網』執行長，在全台開辦投資講座，學生超過十萬人。 三本著作皆榮登博客來暢銷書總榜冠軍，銷量超過十萬本： 楚狂人投資致富SOP、SOP2、主力作手不願告訴你的操作祕訣。
本文經授權轉載自玩股網（原標題：存股不如存ETF，但如果你存錯檔，風險也是很高的）
責任編輯／趙鳳玲
