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【林富元專欄】疫情再嚴重,投資也不能緩!矽谷投資人分享「三生」心法,教你成為投資贏家

2020-02-15 09:00

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林富元認為,圍繞著三生「生活、生命、生趣」的創新產業,就是有價值的創新。示意圖。(圖/すしぱく@pakutaso)

林富元認為,圍繞著三生「生活、生命、生趣」的創新產業,就是有價值的創新。示意圖。(圖/すしぱく@pakutaso)

這一陣子,人們的心情受到武漢肺炎擴大蔓延的影響,大多惶恐緊綳。全球的注意力與資源,也迅速地轉移到如何防止疫情與尋求治療之方。

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不過,就像太陽明早還是會再度升起,不管疫情如何嚴峻,我們的生活還是要繼續過,我們的人生還是要繼續向前。儘管有人會在鏡頭前呼天搶地渲染說天要塌下來了,但我相信這個世界不會因爲某個疾病而崩潰。現代人類固然自我製造了很多破壞世界與自我毀滅的因素,但也因爲科學與技術的不斷創新更新,我們也會不斷地克服新的挑戰與新的困難。

有價值的創新,就在如此超越挑戰與克服困難的過程中不斷出現!

有價值的創新必須緊緊捆綁三生:「生命, 生活,生趣」

我常常拜讀一些先進的文章論述,有許多精闢的分析或教學,但大多基於著名公司或其他成功者的經驗,然後注入個人想像與推理歸納。我撰寫專欄三十年,則始終專注於自己實際參與投資的案例與經歷。過去兩年,我投資的幾家新創公司都獲得了不錯的成功購併,延續三十年來數十家成功投資的記錄。未來兩年,我直接參與經營的兩家公司都會陸續股票上市;因爲都是獨角獸等級的新創公司,我天使投資的報酬率也就相對龐大。

這些新創公司都在非常不同的領域中頭角崢嶸,也都各有其特點。我們先從三個小案子談起,接下來的幾篇我會陸續討論其他投資大案:

1.設在舊金山的一家金融科技新創公司《Base Venture》。它是2016年創立,專門提供給基金經理人使用的客戶與投資項目全自動管理的應用。2018年賣給了全球最大的金融IT公司Fidelity Information System。

一般大型的基金,尤其是高檔的財富管理基金,都會有他們内部自己的投資與客戶管理軟件。但隨著財富管理的普及化,越來越多基金開始著重於中產階級甚至到普羅大衆客戶群,但這樣的基金通常沒有足夠財力擁有屬於自己的全套管理作業系統,於是他們就非常需要SaaS軟件服務的平臺。我們在幾年前看到了財富管理普及化與大衆化的新趨勢,這是一種生活内容的變革,讓越來越多人可以輕鬆地獲得過去只有億萬富翁才能獨享的的財富管理顧問服務。

雖然這項投資的回收平平,但Base Venture這項投資又一次地證明了科技可以被妥善運用去服務更廣大的群衆。

2.設在矽谷的一家小型新創公司《CSPA》,這是一家集合教育服務與電腦技術的新創公司。我們在2017年投入這家由年輕軟件工程師創立的startup,不到兩年,它很快地就在2019年被一家每年交易額超過美金150億美元的大型網上服務公司Angie's List 購併了。投資進出的時間短,所以報酬率也只有十分謙卑的的兩倍左右。

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