近年「永續投資」的口號喊得震天價響，市面上的相關商品一檔接著一檔，但許多投資人仍會感到好奇，不靠軍火、菸草和石油，投資決策訴諸「道德」，對於報酬率真有助益嗎？
答案是肯定的。無論是由實測績效或民意調查來看，都印證了永續投資確實是門好生意，而且這股沛然莫之能禦的浪潮正在席捲金融市場。
台灣投資人相當重視「道德」
施羅德投資集團從2016年開始，每年針對全球32個國家、超過23,000位投資人調查投資行為、永續投資及退休等議題，並於昨（25）日公布最新調查結果。
從這份調查報告可以看出，台灣投資人道德感較高，藉由具體行動落實永續意識。舉例來說，高達80%的台灣投資人不願意違反永續信念的基金投資，例如販賣軍火、碳排放過量等，這個比率高於全球的77%以及亞洲的75%。
如果化成日常生活中的行動力，最常見的就是回收垃圾（62%），以及盡量購買當地生產的產品（54%）。針對近年逐漸惡化的氣候變化議題，台灣投資人也與全球一致，希望由政府和跨國組織擔負責任。
施羅德投信總經理謝誠晃認為，根據此次調查可以看出，台灣投資人已經具備相當認知及意識，雖然目前永續相關產品佔受訪者投資組合中的比重不到三成，但在國際趨勢、政府監管的提倡下，未來可望成為台灣下一波投資風潮。
永續投資真有賺頭？
當然，進場投資不是為了撒錢做公益，投資人最重視的仍是如何將永續概念轉化成金。
放眼施羅德投資集團的眾多產品中，早在2007年成立的「施羅德環球氣候變化策略基金」就是一檔典型的範例，而且並非光說不練，今年以來的報酬率達到21.9%，狠甩MSCI全球指數的5.34%，同類型基金平均值也只有6.16%。
若將觀察時間拉長至5年，施羅德環球氣候變化策略基金報酬率高達81.23%，績效也比MSCI全球指數64.15%、同類型基金平均值52.27%亮眼。
靠的是哪些王牌？
產品經理林良軍指出，所謂「氣候變化策略」是指減少碳排放，目標是將全球氣溫的上升幅度控制在攝氏2度C以內，也就是2015年簽署的巴黎氣候協議。
基於相關概念，這檔基金主動排除石化燃料相關的公司，主要聚焦「能源效率」、「潔淨能源」、「環境資源」、「可持續運輸」及「低碳排放」等五大主題投資，涵蓋各大產業。
進一步檢視10大持股，電商巨擘亞馬遜（Amazon）位居榜首，並與Google母公司Alphabet字母控股、阿里巴巴（Alibaba）同為低碳領導者的代表。
潔淨能源多為風力綠能業者，包括全球最大風電機製造商維斯塔斯（Vestas），以及西門子歌美颯（Siemens Gamesa）、伊比德羅拉（Iberdrola）和施奈德電機（Schneider Electric）。
此外，可持續運輸主題涵蓋電動車產業鏈，能源效率則聚焦在減低能源浪費的相關設備，都是能夠兼顧環保及未來性的標的。
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