台股近期在半導體與AI題材帶動下持續挑戰高點，但市場震盪幅度也同步加劇。面對資訊爆炸的投資環境，許多投資人每天追新聞、看財報、研究技術線圖，花費大量時間卻仍無法穩定獲利。
財經專家老墨分享自身投資歷程，指出投資人最大的問題往往不是資訊不足，而是缺乏一套能夠驗證與執行的系統化方法。他透露，自己透過量化交易建立規則，現在每天僅花約20分鐘檢視市場，便能完成投資決策。
從台股慘賠到翻身 量化交易改變投資人生
老墨坦言，自己並非理工背景出身，過去曾在寶僑（P&G）與可口可樂等外商企業工作近10年。剛開始接觸投資時，憑藉對消費產業的理解，在美股市場表現不錯，但面對以科技股為主的台股市場卻屢屢碰壁。
由於急於尋找捷徑，他曾參加技術分析課程，直接依照講師提供的方法進場操作。然而實際執行後發現，市場表現與課堂示範存在巨大落差，最終在台股市場付出高額學費。
這段經歷讓他深刻體會到「只能事後解釋的策略，等於沒有策略」，也因此，他開始接觸量化交易，透過回測驗證每一項交易邏輯，逐步建立自己的投資系統。
真AI受惠股怎麼找？先看營收有沒有跟上
近年AI概念股熱度不減，老墨提醒投資人，判斷是真正受惠還是單純搭題材，關鍵在於企業基本面是否同步反映。
他建議投資人可優先檢查：
- 近期月營收是否持續成長
- 股價上漲但營收未改善的公司需提高警覺
- 若營收與股價同步創高，則更值得進一步研究
相較於市場消息與題材炒作，營收成長往往更能反映企業實際受惠程度。
沒時間研究股票？善用量化工具提高效率
許多上班族面臨的共同問題，是沒有足夠時間同時研究財報、技術面與籌碼面。對此，老墨認為，與其逼自己成為全職交易員，不如透過系統化工具提高效率。
以XQ平台為例，投資人可利用量化積木功能，將「外資連買」、「營收成長」、「站上季線」等條件組合成策略，並直接進行歷史回測與績效驗證，降低主觀判斷造成的誤差。
而對於希望進一步建立個人策略的投資人，也可透過AI輔助撰寫選股腳本，將想法快速轉換成可執行的量化策略。
從回測陷阱到AI助攻 量化交易進入全民時代
老墨也提醒投資人，最大的陷阱往往不是找不到好策略，而是過度優化。許多新手會不斷調整參數，希望打造出年化報酬率與勝率都極高的「完美策略」，但這類策略往往只適用於過去特定市場環境，一旦進入實戰便容易失效。
他建議投資人留意三項警訊，包括回測勝率高達80%以上、策略條件過於複雜，以及績效好到連自己都難以相信，因為真正有效的策略，應該能夠在多頭、空頭與震盪等不同市場環境中維持穩定表現，而非只在特定時期特別突出。
此外，隨著AI快速發展，量化交易的門檻也大幅降低。老墨指出，過去量化交易被視為法人與專業機構的專利，需要具備程式設計、統計分析與金融工程等背景，但現在透過AI協助，即使沒有程式基礎的投資人，也能快速完成策略建構與驗證。
但他強調，AI最難取代的仍是人類提出問題與決定方向的能力，這也是未來投資人最重要的核心價值。對他而言，量化交易最大的收穫不只是提升投資效率，更是透過事先建立規則，減少盤中情緒干擾與頻繁盯盤的壓力，讓生活與工作重新回到平衡。
