0056、00878、00929…高股息ETF該買哪一檔?財務自由的他選擇「這個」長期投資

2023-10-09 11:30
ETF在台灣發展數十年,如同鴨子划水,卻在近二年內由配息型ETF奮力崛起,成功營造出股票型ETF的熱浪,尤其是配息型ETF更是令投資人趨之若鶩。(示意圖/Photo-ac)
ETF在台灣發展數十年,如同鴨子划水,卻在近二年內由配息型ETF奮力崛起,成功營造出股票型ETF的熱浪,尤其是配息型ETF更是令投資人趨之若鶩。(示意圖/Photo-ac)

ETF在台灣發展數十年,如同鴨子划水,卻在近二年內由配息型ETF奮力崛起,成功營造出股票型ETF的熱浪,尤其是配息型ETF更是令投資人趨之若鶩。

一個現象的發生必然有其時代背景的因素,高股息ETF就是乘著供應鏈超額備貨所產生的企業獲利創高的牽動,再加上今年度『AI』這二字的推波助瀾,成就了投資人對【配息】的完美期待。

在台股股票型ETF的基金規模的排序中,除唯二的二檔指數巿值型ETF(0050/006208)外,悉數為高股息ETF。

依基金規模作降冪排序0056>00878>00929>00919>00713,而其中00713元大台灣高息低波,因成立時間已屆六年,規模也來到400億以上,然而其日均交易量實在難以與前者四名作比較。在基金規模及交易熱度上很明顯的0056、00878、00929及00919已是台股高息ETF的領先群,且後進者無一能望其項背。

筆者的投資組合主力並不在股票型ETF,而我們卻也不否認ETF乃至於純指數型的ETF確實相當程度適合正在努力工作累積資產的上班族作儲蓄性的投資。

我的讀者問我:如果在高股息ETF中選擇一檔作投資,我會選擇那一檔!!

這篇專文有二個主題:

1.如果在高股息ETF中選擇一檔作投資,我會選擇那一檔?2.以上述四檔高股息ETF的成份股作為選股池,我將組建一個投資組合,實際下單作買入,以一個小規模資金的真實交易來與此四檔高股型ETF作績效比較。

高股息ETF的選擇

要在四檔ETF中作選擇並不困難,我們把基本資料表列出來,即可搭配每個人自己的投資性格作成選擇了。

(圖/方格子Vocus提供)
高股息ETF的選擇。(圖/資料來源為各官網,方格子Vocus提供)

由上表,我們大致能觀察到以下幾項要點:

1.基金規模較大者: 0056及00878已不分軒輊。

2.0056於2022年內扣費用0.86%,此四檔應該以尚未揭露的00929總費用率最低,因為00929換股頻率一年僅一回。

3.配息頻度: 00929為月配息,這是比較具有特色的賣點。

4.參考殖利率: 目前以有限的訊息來看00919已派發的殖利率計算成年化數值後是最高的。

5.選股邏輯:請自行參考附表,理論而言越是新發售的ETF產品會排除舊產品的缺點並納入消費者的需求,然而也並非最新發售的ETF就是最好。投資工具有實績印證也是不容忽視的。

第二張表(上表)或許是比較有爭議的數據,僅作為不同層面的參考。上表僅代表性將四檔ETF其TOP5成份股作列示,並列出2023年度除息前殖利率及2023.10.06收盤價計算去年息殖的殖利率。 (相關報導: ETF該定期定額買?還是逢低買進?專家揭投資正確觀念,做對才能成功賺到錢 更多文章

1.假若明年度的配息值同今年,所有ETF均呈殖利率下跌趨勢,代表ETF之成份股的股價均已墊高。2.雖然僅以TOP5成份股作代表,但成份股的平均殖利率均低於ETF本體派發的殖利率乃正常,因為ETF將資本利得也作為股息派發了。3.2023年幾乎絶大部份電子產業的獲利均遜於2022年,此意即2024年度的配息將低於2023年度的配息,這將是必然的現象。4.在上表中的00919成份股長榮及陽明,其單一年度超高殖利率將不能作為未來任何相關殖利率的參考。

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