# 詐貸  

沃草前執行長林祖儀涉嫌在任內利用空頭公司掏空、偽造股東會紀錄向銀行貸款等方式挪用新台幣2106萬元。台北地檢署今天依業務侵占、背信、偽造文書等罪起訴林祖儀及吳姓員工。

現年67歲的越南女首富張美蘭，涉於10年間透過幽靈公司方式，向西貢商銀詐取貸款高達1000兆越南盾（約新台幣1.29兆元），是越南截至2023年前三季國內生產總額（GDP）的6%，還行賄相關官員、銀行職員共85人。張美蘭將於本（3）月5日出庭受審，若罪名成立，最重恐被判處死刑。

高市左楠區立委參選人李眉蓁今（29）日表示：「泛綠陣營的郭璽因為我說他是軍火商，就揚言對我提告，李柏毅則將侯友宜的政見扭曲為讓大陸人來台灣搶工作。他們分進合擊，一搭一唱，無非就是想要在國防自主議題上，不斷帶抗中的風向。」

新北市新莊全台最大自辦都更案「泰舍至善元」日前爆發詐貸案，建商暨泰坤建設董事長楊岳修等人，涉嫌找來人頭買家簽定假買賣契約，並且灌水成交價，再藉此向銀行貸款高達68億餘元。沒想到案件內幕持續曝光，檢調接獲檢舉，指出楊岳修在貸款過程中，曾經找上「政壇國師級人物」、自稱「諸羅山人」的命理師方寬銘幫忙居中協調，甚至安插銀行高層人物，方寬銘事後更因此收取上億元佣金。

新北市新莊全台最大自辦都更案「泰舍至善元」爆發詐貸爭議，建商暨泰坤建設董事長楊岳修等人，涉嫌因為銷售狀況不如預期，找來人頭買家簽定假買賣契約，並且灌水成交價，再藉此向銀行貸款數十億元，直到建案完成、人頭買家拒絕交屋，事件才因此曝光，台北地檢署昨日晚間約談楊岳修等共11人，今天（18日）楊男以1000萬元交保。

信任科技（TrustTech）領導品牌Gogolook近期攜手刑事局公布一系列「2022年度詐騙報告」，在今（1）日發布的「金融貸款篇」，獨家揭露金融借貸場景中的高風險詐騙樣態，其中包括詐貸3大途徑、5大陷阱，呼籲民眾尋求合法貸款管道與方案，以免落入不肖人士的詐貸圈套。

經過五年的延宕，台北地檢署檢察官12月13日針對民國105年的鼎興牙材超貸案追加提起第三波起訴，鼎興負責人何宗英、總經理張譽瀚、財務主管江美玉三人被以違反「銀行法」追加起訴，其餘十四名銀行人員均不起訴，其中最受矚目的就是「史上最高層級吹哨人」永豐銀行前總座張晋源。

潤寅集團負責人楊文虎、楊妻王音之向多家銀行詐貸超過新台幣400億元，二審台灣高等法院判楊文虎有期徒刑25年、王音之27年。最高法院今（9）日駁回上訴，全案定讞。

趕在二○二○年的最後一天，台北地院審結號稱史上最大詐貸案的「潤寅案」，分別重判潤寅老董楊文虎、王音之夫婦二十六年、二十八年徒刑。

選戰倒數4天，民進黨總統候選人蔡英文、副總統候選人賴清德、黨主席卓榮泰7日晚間出席南投草屯造勢大會，強力替民進黨立委候選人蔡培慧、陳癸佑催票。蔡英文反擊國民黨批民進黨吃香喝辣貪污，卻拿不出證據，但在南投因為貪污被關、被判刑98年的前縣長，是國民黨；向農會詐貸、被檢方起訴的砂石業者，也是國民黨的金主。

慶富造船公司承包海軍獵雷艦涉及詐貸案，國防部解約後向慶富提起民事訴訟，求償7705萬餘元。台北地方法院今（31）日判決慶富造船公司應給付7319萬餘元，其餘請求駁回，全案可上訴。

慶富造船海軍獵雷艦詐貸案，高雄地院今天依違反銀行法等罪，判被告董事長陳慶男徒刑25年、併科罰金新台幣1億500萬元，妻子陳盧昭霞1年6月、前執行長簡良鑑6月，顧問李維峰無罪。

九月二十三日，永豐金大動作召開記者會，以「賤賣」永豐銀美國子行遠東銀行（ＦＥＮＢ）為由，對遠東銀行專案小組負責人張晉源提告，並對財務顧問摩根士丹利未盡顧問職責，導致公司及股東權益嚴重受損，向其求償六九二八萬美元（約新台幣二十一億元），震驚金融業。

金融業又發生詐貸案。六月中，一家擁有三十八年歷史的貿易商潤寅實業突然惡性倒閉。銀行圈發現，這家從事化纖原料、橡膠及輪胎原料進出口生意的老牌企業，以虛假應收帳款向銀行貸款，詐貸金額高達近八十億元。

針對議員關切高雄銀行借貸慶富一案，高雄市長韓國瑜今(15)日於市政總質詢答詢強調，慶富案茲事體大、疑雲重重，多數國人甚至無法理解諒解，已正式簽准將全案移送檢調單位偵辦，若其中涉及不法行徑，將由檢調立案重啟證據調查、找出真相，這是他對議會和市民最神聖的承諾和行動。

慶富公司承接海軍獵雷艦案涉嫌詐貸，高雄地檢署今（12）日宣布偵查終結，地檢署指出，慶富向聯貸銀行詐貸63億3966萬元，其中僅2億5680萬元實際用於獵雷艦建造，其餘資金用於集團週轉，以及中國投資的關係企業，估計有4億200萬元流向在中國的投資事業，現仍有21億餘元無法交代流向，檢方質疑已進慶富前董事長陳慶男私人口袋。

高雄地檢署今（12）日偵結慶富獵雷艦案，雄檢認定慶富董事長陳慶男、副董陳偉志父子等5人，取得獵雷艦標案後，先進行假增資，藉此獲得銀行團聯貸，再向聯貸銀行詐貸至少50億元。檢方將陳慶男等5人依詐欺、背信、偽造文書、違反《銀行法》等罪嫌起訴，且對陳慶男具體求處30年有期徒刑，併科10億罰金；對陳偉志求處25年有期徒刑，併科罰金6億；簡良鑑求處20年徒刑，併科罰金3億。

受到慶富案嚴重影響，第一金控董事長董瑞斌今（18）日表示，帳上包括聯貸案與自貸案共計新台幣45.5億元，年底將全數打銷呆帳，而員工的年終獎金也受到影響，平均恐降至4個月。

2010年1月29日，美國國務院正式宣布對台軍售，其中包含2艘二手的「鶚級」獵雷艦（Osprey-classcoastalminehunter），總價約1億500萬美元。9月28日，美國參眾兩院通過法案，將再出售台灣1艘鶚級獵雷艦，但台灣國防部在立院受質詢時，表明只會接收2艘，計畫在歐美廠商的協助下，在台灣建造軍用獵雷艦。

南投知名人士江欽良，被控涉嫌利用人頭向南投縣草屯鎮農會詐貸鉅款，違反《農業金融法》，今（27）日上午移送南投地檢署，經檢察官訊後，以新台幣一千萬元交保。

知名藝人小潘潘的丈夫，也是南投聞人的江欽良，涉嫌利用人頭向該農會詐貸鉅款，今日刑事局中部打擊犯中心兵分16路搜索，帶回江欽良及相關共犯或證人35人，南投地檢署表示，將盡快查明涉案情形，釐清犯罪事實，以維護農會資產安全。

慶富造船詐貸案越演越烈，一銀董座蔡慶年今（18）日上午到立法院財政委員會備詢，面對時代力量籍立委黃國昌不斷提出質疑，表示關於這件貸款案絕對沒有受到財政部或是其他指示，一切都只是商業模式的決定，但是蔡也坦承，目前慶富已經2個月沒有繳交利息，目前已經積欠3000多萬元。

承攬國造獵雷艦案的慶富造船傳恐聲請破產，審計長林慶隆17日在立法院備詢時坦言，目前全案進度落後1.26%，在義大利建造的首艘獵雷艦原預定於109年10月交艦，但資料顯示「第一艘艦將會延後」。

承包獵雷艦採購案的「慶富造船公司」傳出詐貸疑案，日前高雄地檢署突擊搜索14個相關處所，查扣大批帳冊資料，並約談負責人陳慶男、陳偉志父子及相關業務承辦人共19人到案說明。陳慶男父子10日凌晨被移往雄檢進行複訊，2人坦承詐貸，陳慶男今晨以800萬交保，而陳偉志則以500萬交保。

彰化銀行月初才爆出有行員盜領存款，而今（9）日檢調獲報查出，有2名林姓、蔡姓地政士涉嫌偽造虛增貸款人所得、提高不動產交易價格，向彰化銀行詐貸新台幣2億多元。檢調今天兵分15路搜索，並約談林姓、蔡姓地政士等25人到案，預計稍晚移送北檢複訊。

鼎興公司成立於1949年，以進口歐美、日本的專業牙材為主，負責人何宗英是中山醫學院牙科系畢業，全案起因於調查局接獲情資，指有公司疑似開芭樂票詐貸，北機站進而清查發現，跳票的公司與鼎興有關，且集中在105年7月左右大跳票。調查局指出，何宗英涉嫌從2008年開始，利用多家紙上公司製造與10多家診所之間有採購交易契約，並附上假發票、診所或醫師開立的支票，以此向13家銀行和6家融資公司涉詐貸逾31億元。依經濟部商業司查詢資料，鼎興公司資本額8千萬，卻詐貸超過31億，我們的銀行到底怎麼了？

檢調偵辦醫療器材商「鼎興貿易」詐貸案，查出鼎興向13家銀行與6間融資公司涉嫌詐貸45億元，約談永豐銀行、華南銀行高層後，16日又約談台灣工業銀行董事長駱錦明等9人到案說明，釐清工銀賃貸是否涉及不法。

什麼都是假的，只有房子是真的！無本金炒房集團利用遊民充當人頭戶，並偽造各種文件和契約，向華南銀行詐貸34件房貸，金額高達5.2億元，多數竟然均由銀行內某一行員單獨承辦，士林地檢署已分案調查，釐清是否有銀行內鬼從中牟利。