# ESG永續ETF  

編按：存股族們都希望能靠每個月的股票配息，賺取被動收入，不過想得到平均每月1萬元至10萬元的獲利，應該如何安排呢？存股專家知美分析台灣三檔季配高股息ETF0056、00878、00919，供大家參考。

臺灣集中保管結算所12月8日公布的集保戶股權分散統計資料顯示，台股ETF的受益人人氣回籠，最新一周增加73789人，再度創下歷史新高，統計今（2023）年以來增加178萬2511人，總受益人數來到593萬8669人。此外，56檔台股ETF規模排行榜揭曉，其中00919（群益台灣精選高息）6日規模來到668.93億，成為第5大台股ETF。你知道市場上還有哪些熱門的高股息ETF嗎？它們的配息、成分股是什麼？《風傳媒》整理所有有關高股息ETF的資訊，包含高股息ETF選股比較、優缺點、與金融股的比較等，讓您一文看懂。

編按：每個月靠配息賺取被動收入是許多存股族的目標，不過季配息高股息ETF好幾檔，想得到平均每月1萬元至10萬元的獲利，在0056、00878、00919三檔中，應該如何選擇與安排呢？對此，存股專家知美試算給出解答。

台股近期走勢不振，近2月經過重大修正後已跌破半年線。如今已有存股族瞄準跌深的市值型ETF，著眼於未來的長線成長。除了定期定額排名人數第一的元大台灣50（0050）以外，股價只有三十幾元的元大臺灣ESG永續（00850）、富邦公司治理（00692）、不到十元銅板價的FT臺灣Smart（00905）都是小資族重點關注的存股名單。

近期台股掀起存ETF熱潮，受益人數將近530萬人。其中定期定額人數排行第一的元大台灣50（0050）為首的市值型ETF，因為績效表現貼近大盤，更是備受矚目的存股標的。根據《ETtoday財經雲》報導，台股市值型ETF績效中，元大台灣50（0050）排名第七。報酬率前三名ETF分別為永豐臺灣加權（006204）、FT臺灣Smart（00905）、元大臺灣ESG永續（00850）。

新一代「國民ETF」國泰永續高股息（00878）於2020年7月20日掛牌上市，迄今屆滿三周年，近期乘著AI狂潮，股價在7月18日以21.43元收盤價創下新高，與此同時寫下多項紀錄，也讓百萬股民樂不可支。

結合ESG與高股息投資邏輯的國泰永續高股息ETF成長快速，受益人數於2023年開春躍升國內第1大，截至3月17日，受益人數達97萬8657人，基金規模新台幣1787億元，問鼎「新國民ETF」。

今年以來受益人數及規模快速成長的國泰永續高股息ETF（00878）日前完成第四季配息的單次填息，從11月16日除息日算起，共計歷時12個交易日。此外，本次成分股調整新增聯發科、瑞昱、中鋼，同時刪除華新、元太、統一，維持相對穩健與低周轉率等特性。

讀畢昨天的文章之後，部分版友重新省思市值型、ESG型、股利型ETF的差異性，並提出了一個問題：「市值型、ESG型、股利型ETF分別應該佔買股資金的多少比例？」

國內第一檔「ESG」台股ETF元大臺灣ESG永續（00850），公告今年度配息金額1.48元，以4日收盤價計算，殖利率達5.4%，改寫2019年掛牌以來新高，15日為除息前最後買進日，並於16日除息。

淨零碳排已是大勢所趨，永續投資儼然成為顯學。富邦投信總經理李明州指出，2020年～2030年全球每年綠能投資支出平均高達6兆美元，面對這塊綠色經濟大餅，投資人可以鎖定有利基、政府支持的綠能題材，例如電動車、太陽能與風力發電，「投資跟著政策走就對了！」

近日有年輕朋友說到他有一筆約200萬的資金，有朋友勸他投入投資型或儲蓄型保單，問我的意見。我直接跟他說：不建議購買這類保險公司推出的儲蓄險或投資保單。雖然我在十幾年前也曾購買儲蓄型保單（月繳滿十年期領回200萬），當時的保單利率也還有5%的水準，算是相當不錯的！但我仍認為買這類型的保單內扣管理費用太高，且贖回手續較不方便，對於長期的績效影響頗大。

最近有位女性友人問我說假如她每個月有兩萬元要定期定額台股ETF，那麼她要怎麼配置呢？

「資金湧進永續概念的規模，正在加速，特別是在美國！」德意志銀行的分析師上周表示，「由於散戶對ESG的興趣日益高漲，加上其表現相對於非ESG基金一直較強勁，淨資金流仍居高不下。」

股市起起伏伏，但近來買股有年輕化的趨勢，買賣股票更被說是「全民運動」之一。然而，因為上班族較無暇盯盤，年輕的新手投資者也還不太了解股市的運作，因此擁有多投資標的、較能達到風險分散效果的「ETF」便成為民眾的投資首選！

「世界地球日」邁入51週年，台灣水情卻在此時警報大響，對照疫後復甦、瘋牛狂奔的市場榮景，更像一記暮鼓晨鐘，提醒我們永遠不要忘記經濟與環境之間的平衡課題。

你一定有在投資吧！或是你身邊的親朋好友也一定有人有投資的經驗，談到基金，根據你的理解，試著回答以下三個問題，

多年來ESG（環境、社會、公司治理）不斷被提及、討論，直到去（2020）年新冠病毒疫情肆虐，突然一躍成為顯學，在商品名稱中明確標示「ESG」的基金或ETF多達9檔，包括了5檔債券型基金和4檔股票型基金，未來預期還會有多檔ESG概念基金或ETF發行上市。其他名稱沒有ESG、但訴求ESG者更不在少數，例如瑞銀投信強調旗下基金產品榮獲晨星頒布最高的ESG5顆地球，百達投信稱其基金均符合ESG相關要求，而各資產管理公司在2021年投資展望記者會中不約而同強調，早已將ESG融入投資流程中。

過去幾年間，全球掀起ESG投資浪潮，有人問我怎麼看，我說，看你從什麼角度看。一個ESG各自表述，環保團體看到E，文青看到S，金管會看到G，投資人則看到錢。臺灣在ESG投資這檔事，當然跟疫苗一樣沒有超前部署，所以對於ESG投資的趨勢判斷，我可以很輕鬆地根據國外的經驗，大膽預言未來：

過年前拜訪一間綠色新創公司，裡面一位年輕的員工很興奮地跟我們說，他之所以選擇進太陽能公司工作，是因為看了許多綠學院的專欄文章，這些觀點幫助他建構了對能源的思維模型。

最近綠學院參與了台灣影響力投資協會的成立，作為一個多年前就以一系列文章支持影響力投資的早期參與者，看著這個趨勢成為現實，焦點越來越著重在ESG原則，買永續ETF元大00850、國泰00878、富邦00692的人越來越多，著實很驕傲也很開心，感覺有機會在眾志之下，達成我們的使命「在一個世代之內讓綠色產業成為主流」。

目前台股規模、投資人數最多的ESG國民ETF國泰永續高股息ETF（00878）11月表現令人刮目相看，不負「國民最佳存股ETF」之地位。00878自7月上市以來廣受市場認同，霸占每月成交量第1寶座，代表有絕佳流動性，且根據CMoney統計，11月00878漲幅達6.87%，高居配息型台股ETF投資效率之冠，亦即投資人可減少價格劇烈起伏的擔憂，還能享有不錯的資本利得報酬，加上有ESG績優股護體，適合長期持有，的確是存股型ETF極佳的穩健標的。

ESG投資透過企業永續經營創造長線收益，今年疫情等黑天鵝事件突發，在市場掀起風浪，連帶使投資人及機構法人對ESG投資更加趨之若鶩，而這股投資潮也讓國泰永續高股息ETF(00878)上市來不斷獲得市場青睞。國泰投信昨日(11/12)公告00878實際的配息金額，每受益權單位實際配發0.05元，以11月12日淨值15.02元計算，年化配息率約1.33%，除息日訂在11月17日，民眾只要在11月16日前持有，即可參與本次配息。

目前台灣市場規模最大的ESG（environmental,socialandgovernance）主題ETF──國泰永續高股息ETF（00878）持續受投資人追捧，交投熱度不減。根據CMoney統計資料，該檔ETF9月份交易張數高達38萬1865張，占23檔台股原型ETF超過三分之一的交易量，且自上市以來，高達7成的交易天數中，成交張數皆為最多，使規模從成立時的68億元激增突破210億元。

根據投信投顧公會統計，台灣ETF規模已達新台幣1兆9000億元，其中以台股原型ETF最為火熱，規模一舉突破新台幣2179億，較去年底大增近900億元。由於指數萬點成為常態，投資人不見得會「見高就賣」，因此選優股、存好息成為低利環境下的新型態投資心法。

台灣市場近一年來ESG主題投資大放異彩，自元大投信領先於去年8月發行第一檔元大臺灣ESG永續ETF(00850)，接連獲得國內外獎項，今年3月募集元大台灣高股息優質龍頭基金（本基金之配息來源可能為收益平準金），不僅獲得市場青睞與資金流入，且因為投資於ESG概念股，近日更在國際知名投資研究機構評比中，獲得永續投資最高評等。元大投信持續深化ESG研發創新，今年起一方面結合學校研究資源，另方面深化與國際指數公司、CFA等專業機構合作，投入ESG研究，期待在理論與實務、ESG與USR、國內與國外資源等多面向整合，繼續引領未來ESG之發展新趨勢，滿足投資人投資理財需求。

台股從7月初攻上12,000點之後，已站穩接近兩周的時間，「萬二」以上的台股是否成為未來新常態，逐漸成為投資人熱烈關心的話題。但在台股熱度延燒的同時，投資人的擔心程度也在增加，紛紛開始詢問，接下來有什麼樣的主題或是投資策略，適合投資人在股市已經累積一定波段漲幅之後，仍可持續地看好、放心投資?

台股投資信心回籠，外資6月以來對台股啟動回補、周周買進，資金回補力道至本(7)月更加強勁，台股上周創下本波反彈新高，並重返萬二大關。台股投資信心升溫，連帶帶動台股基金吸金氣勢，7月率先開募的國泰台灣高股息傘型基金，市場反應熱烈，募集金額逾新台幣106億元(募集金額的統計期間為2020/7/1-7/10)，締造國泰投信成立以來IPO金額最高的一次，而本次募集的國泰台灣ESG永續高股息ETF基金（以下簡稱國泰永續高股息ETF)、國泰台灣高股息基金已在7月10日成立，在當前低利波動時代，居全球主要國家股利率第一的台股及投資新趨勢ESG永續高息股，投資魅力紅不讓。

國際清算銀行（BIS）年初以新名詞「綠天鵝」（greenswan）來襲，警告氣候變遷如同黑天鵝般將對人類產生重大影響，不僅將引發金融危機，企業股價受衝擊，你我的投資亦不免遭受波及，而這也讓近年興起的ESG責任投資備受矚目。