# 0050 殖利率  

台灣 ETF 市場近年急速膨脹，從主動式、被動式到高股息與市值策略，類型多到令新手目不暇給。尤其是在台股 ETF 領域，0050、0056、00878、00919 等商品的討論度始終居高不下，甚至成為許多儲蓄族、退休族與剛起步投資人長期配置的起點。儘管選擇變多，但如何在不同 ETF 之間做出合適搭配，依舊是新手最常提出的問題。面對0050、0056、0087......

台灣散戶在過去兩年把高股息 ETF 推到國民級熱度。從元大高股息（0056）、00919、00929一路到00940，只要扣款、只要敢買，就像自帶勝率。然而到了 2024 年景氣反轉，高股息走勢悶、殖利率下降，投資人心情從「人人當大神」瞬間掉到谷底。討論區開始出現一句不敢說出口的疑問：「是不是要換去 0050？」小資族到底該選 0050 還是高股息？資深投資......

臺灣指數公司近期推出「特選臺灣TOP50指數」，主打只收錄連續四季獲利的前50大市值企業，被市場視為可能挑戰市值型ETF龍頭0050的新產品。消息一出，0050與00919的比較再度被擺上檯面，從績效、配息到投資策略，股民意見高度分歧，討論熱度在PTT與社群火速升高。標榜「更會挑公司」的新指數，真能交出比0050更好的成績？ 新指數從具有流動性的上市企業中，......

00919（群益台灣精選高息ETF）在今天（12/1）公布最新一輪配息，每股配0.54元！再度引起存股族高度關注，雖然過去一年高息ETF在市場震盪中表現承壓，但00919已連續兩年合計配出4.43元、近兩年平均現金殖利率達7.91%，在現階段的高利環境下依舊呈現相對亮眼的穩定度。投資人只要投入約118萬元、買入約56張，就能月領約1萬元現金流，這種即時回饋的......

川普祭出關稅大棒，加上半導體周期最快在明年見頂，台積電這次真的扛得住嗎？今天我們就找來華爾街操盤手闕又上，不只破解2025年市場的新變數，還分享一堂價值300萬的血淚教訓！一起來聽聽操盤手的深度分析！

台股發燒，景氣燈號亮黃紅燈，0050該不該停利出場？00940重回發行價，散戶要不要下車換檔操作？今天我們就找來Smart智富月刊社長林正峰，不只公開他的ETF私房名單，還教你下半年4招投資心法，一起來聽聽他的分析！

高股息ETF近期紛紛上市，其中00939已掛牌上市一段時間，股價卻不斷跌破發行價，被3大法人大砍單，讓外界憂心00940是否會成為下一個被倒貨的目標。對此，財經專家黃世聰分析，00939、00940之所以熱賣，是因與00919有許多重疊的成分股，這3檔ETF連帶使得巿場呈現熱鬧哄哄的情形，不過建議不要在熱潮時購買高股息的ETF，否則很可能可能賺了股息、賠了價差。

台積電創新天價，現在進場還來得及嗎？4月電費全面調漲，又有哪些概念股可以提前布局？今天我們就找來股市專家股添樂，到底在2024年哪一檔會像去年華城一樣狂飆8倍？讓他來告訴你！

退休族只存高股息ETF，真的會在晚年睡公園嗎？今天我們就找來樂活大叔施昇輝，他說光靠0056，就讓他買到2間房子！不過散戶假如亂買新上市ETF，卻可能會面臨4大風險？！一起來聽聽他的說法！

2024年美國確定降息，現在債券ETF還能進場加碼嗎？還是要準備踩剎車呢？今天我們就找來億元教授鄭廳宜，他不只說債券ETF漲幅會超越0050？！還要告訴你5檔必買黑馬股！一起來聽聽他的說法！

高股息ETF今年績效輾壓大盤！加上台積電漲不動，高股息打敗0050會不會成為未來常態？今天我們就找來投資專家阮慕驊，經過年底換股後，到底哪一檔高股息ETF在2024年最有漲勢？讓他一次告訴你！

高股息ETF今年存股變飆股，到底該繼續抱著，還是逢高獲利了結？今天我們就找來指數投資達人清流君，他不只秀出證據說，跟0050相比，長期存高股息ETF的勝率竟然少於10%！還要教你用指數化投資，在30歲就提前退休？！一起來聽聽他的說法

大家好我是蜜蜂爹，這集來聊聊FT臺灣Smart（00905）。

人生最可怕的不是沒錢，而是你不知道自己本來可以很有錢！今天我們就找來華爾街操盤手闕又上，打破你的窮人思維，不只手把手教你用9年累積300萬，他還說如果小資族參與勞退自提，恐怕會少賺700萬？！一起來聽聽看他的說法！

月配息這三個字太迷人，因為每個月有現金流帶來了安全感。市場上陸續出現一堆月配息ETF組合，以高股息為訴求，將老字號0056、新國民ETF00878，以及人氣黑馬00713搭配起來，剛好每個月錯開都可以領到息，這樣的組合會是最佳的黃金組合嗎？

近期有些投資達人表示，長期定期定額0050或0056兩者報酬差異不大，0056年化報酬率只輸給0050一點點，兩個可以一起投資。

 

雖然新的ETF商品持續推出，但元大台灣50（0050）具備優秀的流動性與基金規模，依舊是許多投資人的最愛。最新資料指出，元大台灣50（0050）受益者達67萬人次排名第三，定期定額人數排名第一。為什麼0050仍是不少投資人的首選？投資0050時大家也好奇：0050有哪些成分股？配息金額多少？配息幾次？何時配息？為此，《風傳媒》整理了0050的相關資料供讀者參考。

00915你是誰啊？這次在9月配息的名單中，默默出現的資優生，因為配出高息，單次殖利率3.4％，年息可能挑戰10％以上，看它績效不查還好，一查竟然打敗0050！還贏過新國民ETF00878和人氣黑馬00713，重點是跟規模衝破500的億當紅炸子雞00929PK，竟然也勝出！

無腦追蹤大盤的ETF有哪些？

如果你是求穩型的投資人，那麼0050經歷過20年的多空行情，累積報酬率也相當亮眼，就值得考量。若是以高股息為主要策略，那麼00929的年化殖利率最高，再加上選股機制更全面，當然會勝過00878...

美股週五止跌下，本週開盤日股、韓股、陸股相繼持穩，唯獨台股領先全球市場走跌，殺盤重心圍繞AI伺服器組裝廠技嘉、緯創、廣達，CCL廠台燿更一度打入跌停。科技股看似利空環繞，但在相關ETF中，高股息ETF卻逆勢成長，尤其復華台灣科技優息（00929）掛牌三個月，成交規模暴衝578億元，而且連續三個月穩定配息0.11元，年化值利率高達7%左右，究竟它的魅力在哪？合理價又是多少？今天一次搞清楚。

不用看盤、不用明脾，每年只要花10分鐘操作，竟然能夠讓你有一輩子領不完的退休金？！今天我們找來華爾街操盤手闕又上，不只教你用2檔ETF，打造出超穩建投資組合，而且經歷了4次大股災，還能把退休金翻3倍？！一起來看看他是怎麼做到的！

AI股高檔熄火，誰是接棒下一波的多頭產業？美國債市跳水，存債券ETF會不會愈存愈心酸？今天我們就找來億元教授鄭廳宜，不只公開3檔潛力好股，還要教你怎麼債息價差兩頭賺，一起來看看他是怎麼做到的！

終於在65歲滾到1500萬之後，如果退休剛好遇到黑天鵝，導致0050股利大縮水怎麼辦？用近五年最低的平均殖利率來壓力測試看看，最低出現2021年的2.48%...

在股海淘金20多年的「股市肥羊」翁建原（筆名）認為，「爛公司其實可能會是好公司，大規模衰退的公司，也會是大規模成長的公司」、「災難來臨時不應該逃避，而是要勇敢迎接災難來臨，勇敢跳進鱷魚河」。他將這些理論運用在實戰經驗中，並在他最新出版的《勇敢抄底！別人恐懼我貪婪，肥羊的槓桿養股術》一書中大方分享，例如他在2022年9月底，股市大跌近3成時，透過積極操作買賣大型金融股，2個月左右的時間就賺進171萬元。

近期股市的漲幅，已經顛覆很多投資者的想像，手上持有0056、00878的人不斷地天人交戰。到底要不要逢高出脫，不出脫又怕跌下來又是紙上富貴；賣了股票，打破存股只買不賣的信仰。

0056元大高股息ETF，近五年每年都在除息前最高價進場存股的殖利率，分別為5.2%、6.2%、5.1%、5.0%、6.1%，而五年平均殖利率為5.5%，還算穩定，很明顯地又更高於00730富邦台灣優質高息ETF的4.6%平均年殖利率，所以我才一直持有它（如圖3-1-10）。

金融股配息大跳水，投資達人更把手中200張玉山金全砍光！到底存股族在今年要如何亂中求穩？今天我們就找來存股達人超馬芭樂、還有鄭翰紘，告訴你2招心法，在存股路上，不怕賺了股息卻賠掉賺差！一起來看看他們是怎樣做到的！

台灣高股息ETF受益人數突破200萬，但你有想過嗎，如果只買高股息ETF，恐怕會增加退休後睡公園的風險？！今天我們就找到指數投資達人清流君，不只告訴你買高股息的五大陷阱，他還公開自己的六檔ETF投資組合，一起來聽聽他的說法！

近期4歲兒子開始有了自我意識，加上這陣子天氣開始變熱，以上這2項原因，導致他開始學會拒絕戴安全帽這件事。只要遇到緊急時刻，比如急著要去哪？就會讓我怒火中燒。但正向教養又提醒我要溫柔而堅定地溝通，總是在接他下課期間，包準上演父子間「溫柔而堅定」的溝通戲碼。

最近很多人，問說如果想找存股，該怎麼選擇，是否建議買高殖利率的ETF？今天不是要分享明牌，更多是想風險提示一下。整理這週要錄podcast的ETF主題時，感到很疑惑，蒐集網路上的討論，和實際找ETF的資料，心裡有個想法。

巴菲特重押台積電，在股神光環加持下，台股是不是已經擺脫空頭？還是現在只是反彈逃命波？今天我們就請到億元教授鄭廳宜，不只要教你如何透過利率判讀多空，還教你獨家心法，靠操作金融股與ETF大賺五成！一起看看他是怎麼做到的！

大盤從年初跌到年底，但台股中還是有不少隱型冠軍，不只殖利率高，而且股價還不斷上漲？！今天我們就找來價值達人陳喬泓，不只要教你挖出隱藏版民生好股，還要公開對抗大盤的私房存股清單，一起來聽聽看他的說法！

0050跌破5年線，0056更跌破10年線，現在是不是抄底ETF的好時機？今天我們就請來財經專家阮慕驊，不只要教你抓出0050長線必勝買點，還要告訴你0056、00878該怎麼做選擇，一起來聽聽看他的說法！

說到「國民ETF」，多數人都會直覺聯想到老字號的元大台灣50（0050）、元大高股息（0056），但兩年前掛牌上市的國泰永續高股息（00878）在這段時間以來人氣竄升，根據最新資料顯示，00878的投資人數已經來到55.63萬人，以黑馬之姿擠下0050的55.57萬人，一舉躍升國內受益人數第二大的ETF。

新冠肺炎疫情尚未平息，而烏俄戰爭開打至今，世界各國的景氣紛紛受到影響，全球股市也受到震盪，截止至今年2月底，台灣加權股價指數在更是下跌了3.11％，景氣不好，投資人該往哪裡跑呢？YouTuber柴鼠兄弟就指出，美國在三月份的升息策略會讓資金轉向比較抗跌、避險屬性的高殖利率族群，也就是ETF，至於三月份投資人選擇哪些ETF獲利較高呢？一起看下去！

關於存ETF，先前有聊過小朋友存ETF的風險承受度很高。因為他們有幾十年的時間慢慢存，不用糾結要不要抱股過年，遇到崩盤也可以保持平常心來等，等價位漲回來。

自封為「股市肥羊（以下簡稱肥羊）」的雲林偏鄉診所醫師翁建原（筆名），從1999年開始投資股票，至2021年12月21日止，總獲利有2,723萬4,000元，股票市值已達4,368萬8,000元。而他光在2021年，獲利就有1,406萬5,000元，投資報酬率高達50.8%。但大家都知道，2021年5月，台灣受到新冠肺炎（COVID-19）疫情影響，全台進入三級警戒，而台股也隨之蒙上一層陰影，大盤下滑2,500多點。在大環境不佳的情況下，究竟肥羊是如何創下如此高的佳績呢？

做好投資組合與資產配置，隨著公司獲利每年成長，股息收入也能逐年增加，退休金就能源源不絕，這是財務自由的最終目標。投資時應該如何看待公司的股利政策？我們可以學習費雪和巴菲特的觀點，探討獲利公司處理盈餘的方法，選出真正優質值得投資的標的。

我們想讓你知道：在台灣，許多投資人喜歡存股，0056、中華電信、台泥、中鋼或金融股都是眾所周知的「好朋友」。而在國外，則有另一種和股息相關的策略，也就是「股息成長策略」。相較於指數化投資，股息導向策略的投資方式會是更好的選擇嗎？背後又須承擔哪些風險？

我們想讓你知道：台股近日陷入修正，不少投資人偏愛的高股息ETF跌幅較大，作者分析，應是航運股納入成份股後，恰巧其股價調整所導致。但與其換股操作，ETF回檔應視為買點、而非賣點。

6月23日雞腿便當族群在台積電、聯發科、聯電和鴻海的帶動之下，幾乎都出現1%以上的漲幅，其中又以0052漲幅2.46%最為明顯。不過這禮拜台股原型ETF的重頭戲，應該就是航海王正式納入台灣50及台灣高股息指數，影響所及包含0050、0056以及006208。柴鼠兄弟一次統計完截至6月23日為止，所有台股原型ETF持有五大貨櫃輪、散裝輪的張數。

今年兆豐金股息如果發1.42，那麼股價29以內算合理，如果按照財政部上繳預算發1.62，那麼股價32以內算合理，如果再按照兆豐金自己表示的發1.7也不是發不出來，那麼股價34以內算合理。

近來隨著股市屢創新高，外加大家對ETF的吹捧，ETF頓時間如雨後春筍般一檔接著一檔推出，目的就是吸引廣大的指數投資人。然而，台灣最具知名度與古老的原型ETF0050現在已經來到134元左右，對於小資族實在是不小負荷，於是開始有人倡導取代0050的標的，其中最被廣為報導的便是具備ESG因子的投資標的。

過去一年台股驚驚漲，殖利率也跟著下滑，甚至跌破3%的水準。靠存股領息的投資人，這時該調整策略，找出更適合投資的標的，才能確保穩定的獲利。

0056這一檔號稱「國民etf」的被動式基金，從2007年上市到現在，很多人一直在講「無腦投資0056」、「有錢就買0056」。

我們想讓你知道：作者認為，分散投資還是比專注高殖利率來得優越，因此0050的投資價值，要比0056高一些。

如果你知道每個月浪費的錢，足以讓你在退休後每年領取43萬元股利，你會不會捶胸頓足？不用懊悔！只要立刻行動，把這些浪費轉為存零股，就能幫自己創造被動收入、年年加薪。

「這件事是台灣民眾必須了解的一個重點！含息含權的話，台股加權股價指數近十年的年化報酬率高達8.79%。」當被問到為什麼大費周章地遊說證券主管機關推動盤中零股交易時，證券商業同業公會理事長賀鳴珩先是拋出了這樣幾句話，接著用嘆息地語氣說，台灣人知道這項數據的人太少了；所以，公會這邊一定要努力地推廣，讓退休族與年輕人知道有麼一個投資理財規劃的好管道。