# 金融股ETF  

台股近期面臨盤整壓力，投資人資金開始重新配置，其中金融類股在獲利成長與降息預期的雙重支撐下，展現亮眼表現。12月4日金融指數單日勁揚1.3%，攀升至2,283.49點，寫下1990年1月13日以來的歷史新紀錄，連帶使得金融持股比重較高的台股ETF呈現抗跌走勢。為何高息ETF在震盪市中更顯優勢？市場法人指出，當大盤進入震盪整理階段時，穩健配息型ETF的防禦特性......

編按：「投資ETF就是無腦輕鬆賺」？這句話可能只說對了一半！專家提醒，ETF本質是基金，其表現與經理人操作及市場波動高度相關，絕非可以完全不顧。對於希望能認真透過ETF累積資產的投資人而言，辨識其中潛藏的風險至關重要。近期，有分析指出，部分「持有大量壽險型金控」的ETF，其風險可能被低估，甚至潛藏「未爆彈」。考量到壽險金控的投資特性（特別是大量美債部位）及其......

編按：說到財富累積，許多人會聯想到投資高手的精準眼光、瞬間翻倍的高報酬，然而，對於許多沒有財經背景、也不是專業投資人來說，更好的是選擇一條穩定且踏實的配息投資路。投資達人阿愷靠著持續買進高股息ETF，如00919、00878，以及幾檔穩定的金融股，慢慢累積起屬於自己的被動收入來源。這不是什麼一夕致富的故事，而是屬於小資族也能實踐的長期投資方法。

編按：在高股息ETF爆紅之前，金融股一直是不少長線投資人心中的穩定選擇。從年年配息到穩定現金流，許多老派存股族早已靠金融股累積出一張張持股、慢慢養出財富。如今，高股息ETF如00919、00878當紅，也讓更多人開始思考：傳統金融股與ETF，究竟該如何配置？

受到美國股市反轉下跌拖累，台股今（9）日跳空開低，雖然權值龍頭台積電一度撐住盤勢，但盤中仍然不敵賣壓，加權指數震盪殺低跌約800點，多檔股票亮燈跌停。眼看國安基金昨日宣布伺機進場，股民也好奇值此之際是否可以跟著抄底？

根據主計總處公布的數據顯示，2024年平均經常性薪資4.6萬元、年增2.77%，但未達平均薪資的勞工比率連年增加，去年已達69.2%再創歷史高點，換句話說，將近7成的勞工領不到平均月薪。法人表示，短期之內或許不容易改善薪資條件，但可以先從「好好理財」做起，之後再將增加的資金持續投入，有機會達到「錢滾錢」、幫自己加薪的效果。

2025年川普貿易戰持續，高股息ETF分散風險但可能錯失強勢股，金融股成長性較佳但受景氣影響大。若景氣穩定，金融股較優，若景氣下行，0056防禦性較強，長期投資仍偏向金融股較具優勢。

新一代「國民ETF」國泰永續高股息（00878）規模正式衝破4000億元大關，再寫嶄新里程碑，國泰投信今（17）日公告00878首季配息0.5元，若以今日收盤價22.83元計算，單次配息率2.19%，年化配息率8.76%，除息日為2月20日，最後買進日為2月19日。

每隔一段時間，台灣的股民總會流行起某些風潮，而這些風潮大多跟配息脫不了關係。遙想「古早」的年代，電信三雄、中鋼是股民們最愛的配息標的。後來改成流行存金融股，理由是金融股大到不能倒，又是特許行業，每年會有穩定的配息。

台股近期上沖下洗，維持區間震盪盤勢，遲遲無法突破前波高點，後續動向備受投資人關注。國泰金控點出3大利多因素，可望支撐台股實現10%的成長動能，建議投資人採取「科技為主、金融為輔」的配置策略，迎戰金蛇年。

高股息ETF熱潮席捲全台，尤其「國民ETF」國泰永續高股息（00878），今年度帶給投資人4大驚奇，在受益人數、基金費用、規模、定期定額等表現，創下00878成立以來多項全新紀錄。

為協助投資人長期投資股市，同時提升小額投資的便利性、分散投資風險，證交所從2017年1月起推動證券商得辦理客戶定期定額方式購買股票與ETF，迄今已經超過7年，吸引越來越多投資人共襄盛舉。

8月股災斷送了不少朋友的投資夢，面對股市的起伏震盪，你是不是又期待又怕受傷害？今天我們邀請到大俠武林以及富邦王捷民協理來分享，如何在這次的股災中「狂賺30%報酬」的秘訣，該如何掌握加碼好時機跟上反彈行情？一起來聽聽他的說法。

全球矚目的美國降息週期終於展開，在鮑爾的強力說明下，許多投資人都在期待經濟軟著陸的未來出現，而在進入到降息循環的情況下，許多原本受到高利率壓制的產業將有機會重返復甦週期，究竟有哪些產業將受惠？又有哪些產業看似受惠實際受害呢？今天一次搞清楚，掌握參與降息循環受惠的ETF。

台股今（6）日反彈大漲，但近一個月來的猛烈跌勢歷歷在目，仍讓不少投資人惶恐難安。最早喊出台股2萬點、素有「多頭總司令」之稱的國泰投信董事長張錫認為，短空因素引發市場恐慌，但AI明確趨勢未變，而且台股坐擁3大優勢，這時候的低點正是檢視企業基本面的最佳時間，也是投資人可以分批撿便宜的機會。

如果以今年金融股指數跟大盤相比，其實還落後10％的漲幅，在大盤屢創新高且基本面良好的情況下，金融族群整體有機會持續跟著大盤往上走...

市場在Q2高檔震盪，投資人該如何把握行情？而Fed利率政策搖擺不定，債券ETF現在還可以買嗎？今天我們找來財經作家股海老牛，還有中信投信的經理人張勝原與我們分享，哪些投資組合可以配息、價差2頭賺？讓他們來告訴你！

相信對投資人來說，近期的ETF大戲一定是人手一張的元大台灣價值高息（00940）首次成分股調整出爐！然而在這巨量的1800億資金下，00940換股對本身體質的影響是甚麼？被換出與被換入的各股又該關注誰？今天一次搞明白。

（文章2025年4月7日更新）近期台灣股市大跌，肯定有不少朋友想做點什麼，卻又不知道該如何做？請大家打開《給存股族的ETF實驗筆記》P166再複習一下吧！

美國公債利率持續上升，加上金管會祭出限制令，大大衝擊金融股的配息能力，到底存股族該不該換股操作？今天我們就找來投資專家憲哥，不只教你卡位年底行情，他還說，現在存金融債會比存金融股賺更多？到底是不是真的？一起來聽聽他的說法！

今年度第四季00878季配息金額再次來到高位0.35元！若投資人以14日收盤價20.53元為基礎，換算下來單季殖利率殖利率為1.7%，創下自2020年來「次高」的單季殖利率，換算年化殖利率超過6%，對投資人來說相當具有吸引力，股價強勢站回季線，扭轉自9/11號跌破季線後的頹勢，不過相信對投資人來說，最重要的還是00878現在還能買嗎？先說結論是當然可以！不過要看投資人的投資策略是甚麼。

ETF具有標的、產業分散、買賣方便……等好處，是新手及懶人投資的好選擇，也因此開拓了投資市場的龐大商機。近一、兩年市面新興的ETF如雨後春筍般，層出不窮。很多粉絲詢問小車各式各樣新標的是否適合存股，除了幾個自己固定在存的ETF外，我一律都是回答「沒研究」。

我們想讓你知道：

 

今年不少高股息ETF都大漲超過三成，存股族該繼續抱著領股息嗎？今天我們就找來存股達人謝富旭，他不只示警高股息ETF要盡快獲利了結，還加碼分享4檔存股黑馬股！一起來聽聽他的分析！

存股族最愛排名出爐！根據台灣證券交易所統計8月定期定額交易戶數排名，元大台灣50（0050）高居第一，二三名分別為國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056），此外復華台灣科技優息（00929）8月首次進榜成功逼近前10名。個股第一名是台積電，其中前十名中有六檔金融股，成為人氣指標。

台灣人熱愛存股，金融股更是許多人的心頭好，但法人指出，觀察過去15年間，全球金融股殖利率約3.2%，其中銀行股約3.8%，金融債則有5.1%，目前10年期投資級金融債更是近6%，由此來看，「金融債其實比金融股還香！」

台股ETF魅力難擋，根據8月25日最新公布的集保戶股權分散統計資料顯示，52檔台股ETF的受益人數在最新一週增加34,739人，總受益人來到5,079,062人。進一步觀察今年以來，扣除今年新成立的7檔，另外45檔台股ETF，受益人成長最多的是群益台灣精選高息ETF（00919），增幅高達503.39%，其餘包括兆豐台灣晶圓製造、富邦臺灣加權正2、元大台灣高息低波、大華優利高填息30、群益臺灣加權正2也都有100%以上的人氣成長。

最近適逢除息旺季，許多看了《給存股新手的財富翻滾筆記》的新朋友正摩拳擦掌準備進場來執行金融「5—4—3」規律。無奈官四金自2021年尾起漲後，價格一直無法修正到合理的區間，去年8月除息後尚有殖利率超過6%的0056、00878可買，但今年連這兩檔ETF也因受惠於AI類股，導致價格維持在高檔。

小孩應該在幾歲開始學理財？是5歲？10歲？還是15歲？今天由謝哲青、蔡尚樺主持的《下班經濟學》中，就邀請到理財達人馬哈與永豐金融控股數位科技處副總經理嚴國瑞，要來教大家一輩子受用的聰明投資術，讓孩子贏在起跑點！

隨著台股市場行情火熱，愈來愈多投資人以定期定額的方式投入其中，觀察近年前五大熱門標的，雖然金融股占據半壁江山，但最受歡迎的仍由台積電穩居首位，反映國人存股偏好。

如果你是已經擁有00713的投資人，如果好死不死手上也有金融股怎麼辦？看到金融股被砍需要緊張嗎？那倒未必，畢竟00713就是穩健高股息為主…

邊按：金融股穩定配發現金股利，向來是存股族最愛，但今年股利政策卻令人失望。本書作者超馬芭樂更把手中持有10年的200多張玉山金全部砍光，對此，他在書中解釋原因，並將多年功力不藏私全都露，以形象化、生活化的舉例，破解主流理財工具的投資迷思！

2022年受到美國升息、債券市場投資未實現評價損失等影響，金控帳上未實現損失創新高，衝擊金控的獲利，導致14家金控今年總計發出1205億元的現金股利，創下近9年來的新低。金融股配息大跳水，投資達人更把手中200張玉山金全部砍光，到底今年存股族要如何亂中求穩？對此，存股達人超馬芭樂、大華銀投信經理人鄭翰紘在由謝哲青、蔡尚樺主持的《下班經濟學》中，教各位2招心法，讓你在存股的路上不會賺了股息，卻賠了價差！

金控超級股東會登場，五大金控國泰金、富邦金、玉山金、元大金與新光金皆選在今（9）日召開股東會，其中被存股族喻為「信仰金」的玉山金，將配發每股現金0.19元、股票0.38元的股利。金融股配息大跳水，投資達人更把手中200張玉山金全部砍光，到底今年存股族要如何亂中求穩？對此，存股達人超馬芭樂、大華銀投信經理人鄭翰紘在由謝哲青、蔡尚樺主持的《下班經濟學》中，教各位2招心法，讓你在存股的路上不會賺了股息，卻賠了價差！

為何00878如此抗跌？其實從成分股組成就能找到端倪，目前持股最大的比重是電腦及周邊設備業，最近電腦業狂漲你也知道的…

一般投資人認為電子科技股多是奈米配息或不配息，事實上在近期募集台股ETF中，也有成分股全都瞄準高股息的電子科技類股，受到存股族關注。

現在正是許多企業公布配息的季節，但今年公布配息卻多是不如預期，往往一開獎就是驚嚇，連高股息ETF也受波及。反而從現金流的角度看，現在可能是佈局債優於股的黃金時期？

台灣內、外資銀行在2023年元月的平均逾放比是0.16%，最高的前三名分別為安泰銀行0.83%、星展銀行0.44%、遠東銀行及王道銀行0.35%，最優秀的前三名為華泰銀行及連線銀行0.1%、京城銀行及元大銀行0.02%、匯豐銀行0.04%，有沒有發現很神奇的現象？

00878受益人數已接近百萬，而一般投資小白最容易發生的誤區是「以往昔的配息來預估未來的配息」。在00878當期的30檔成份股中，筆者持有11檔，所以對00878的感受性也是強烈的。00878成份股正陸續公告今年度配息，我們來陪投資朋友一起剖析00878未來配息可能的方向。

2023年是金融股逆風的一年，先是歐美國家金融業頻頻爆雷，再到台灣的金融股近期配息大幅縮水，很多小股民納悶：怎麼才剛開始存股，金融股就這麼多「出頭」？

美國聯準會（Fed）在台灣時間今（23）日凌晨宣布升息1碼，聯邦基金利率目標區間升至4.75%～5.0%，幅度符合市場預期，同時釋出升息行動即將止步的信號，激勵美股聞訊噴漲，但聯準會主席鮑威爾在記者會上淡化今年降息的預期，美國財政部長葉倫也在另一端放火，表示政府不考慮為所有未投保的銀行存款提供保護，導致美股尾盤兵敗如山倒，台股今日卻逆勢走強，盤中一度漲超百點再創波段新高。

近年來ETF存股策略成為民眾投資理財的熱門首選，不少人也都會持續關注高股息ETF的配息率，尤其近日元大台灣高息低波（00713）配出7%年化配息率，引發討論，對此，就有一位網友表示，一直以來都是買國泰永續高股息（00878），不過最近發現季配息變低，因此看到00713的7％很心動，想改存00713，貼文曝光後，引來內行人分享，00878因為有4分之1都是金融股，比較劣勢。

不斷有版友問：「如何才能買到500張合庫金（或500張兆豐金、500張00878）？」、「如何達成年領股利百萬？」。

高股息ETF深受存股族喜愛，國泰永續高股息（00878）受益人數直逼90萬人，另外，元大台灣高息低波（00713）長期報酬表現亮眼並改為季配息，也吸引不少人紛紛買進，據證交所統計，00713定期定額交易戶數已連續6個月增加。這兩檔ETF有「高股息+季配息」的特性，且殖利率都逾6%，對此，近日有網友擔心金融股股利縮水，想要減少持有金融股，並加碼00878和00713，貼文曝光吸引網友熱烈回應。

存股族寵兒金控／金融族群，近年內自高點拉回三至四成不等，多少存股族為之鎩羽，所幸高股息ETF的即時登場給了存股族另一個溫暖的新希望。金融股的榮景將不復存在嗎？長期投資的角度，此時正是檢討下一波增持金融股的最適時間。

編按：本文作者艾蜜莉現為投資理財講師、暢銷財經書作家。她從大學畢業後便開始自學投資理財，2008年投入股市，用自創估價法，鎖定股價被低估、年年配發股息的穩健公司買進，從25K月薪上班族實現了人生第一階段的財務自由目標。

「存高股息ETF，終有一天達到目標的張數後，就能領配息財富自由了！」在努力達成目標之前，你還需要注意這些方面。

巴菲特重押台積電，在股神光環加持下，台股是不是已經擺脫空頭？還是現在只是反彈逃命波？今天我們就請到億元教授鄭廳宜，不只要教你如何透過利率判讀多空，還教你獨家心法，靠操作金融股與ETF大賺五成！一起看看他是怎麼做到的！

在防疫險虧損以前，大家總是認為金融股沒什麼差異，存哪家都是很不錯的選擇，反正都有機會漲回來，而且配息還是領得到，只不過是多跟少的差異而已，但2022年已經出現這麼大的變化，也讓大家重新審視存金融股的標準。