# 紐約州金融服務署  

銀行公會代理理事長暨台灣銀行董事長呂桔誠、金管會銀行局副局長童政彰、兆豐金控暨兆豐銀行董事長雷仲達、彰化銀行董事長凌忠嫄、台灣金融研訓院董事長蘇建榮等國內銀行業大咖昨（14）日拜訪美國紐約州金融服務署，為深化我銀行業者與美國監理機關合作做出貢獻。

兆豐銀行紐約分行於2016年因違反《反洗錢防制法》，被紐約州金融服務署（DFS,NewYorkDepartmentoffinancialservice）處以台灣金融史上最高罰款1億8000萬美元（約當時新台幣57億元），金管會也裁罰兆豐銀1000萬元。兆豐銀認為時任董事長蔡友才與時任總經理吳漢卿未善盡職責，提告求償57億6195萬餘元。台北地院歷經5年審理，認為裁罰與2人是否怠忽職守無因果關係，判兆豐銀敗訴，蔡友才與吳漢卿免賠，可上訴。

兆豐國際商業銀行新聞稿指出，因2015年1～3月間美國紐約州金融服務署(NewYorkStateDepartmentofFinancialServices，以下簡稱DFS)對該行紐約分行進行一般業務檢查，於2016年2月檢查報告中指出該行於辦理匯款業務時，有應申報疑似洗錢交易而未申報之行為，有違美國防制洗錢相關法令規定。因此，該行於2016年8月19日與DFS達成協議，以解決有關該行紐約分行違反美國防制洗錢機制之事件。其次，還要委請由「DFS指定之法遵顧問」負責監督及協助改善紐約分行法令遵循功能。再其次，還要另聘由「DFS指定之專家」進駐紐約分行檢視過去三年之交易。再再其次，最重要的，還要「繳交美金壹億捌仟萬元之罰金。」如此「天價罰金、顧問監督、專家進駐」，是台灣人民難以想像的事，可就這麼發生了。