# 「洗錢」  

比特幣自誕生以來，始終以「不可破解」的形象吸引投資人與支持者。其核心協議建立在橢圓曲線加密與 SHA-256 演算法之上，至今未曾被直接攻破。然而，柬埔寨太子集團約十二萬七千枚比特幣的沒收案背後有三個值得探討的深入問題。 技術漏洞與協議安全的分野柬埔寨太子集團約十二萬七千枚比特幣的沒收案卻揭示了一個殘酷的現實：加密貨幣的安全並不僅僅取決於協議本身，而更依賴於......

「台版穩定幣」立法進度迎來重大突破，金管會主委彭金隆在今日證實，相關法制作業已經跟中央銀行達成高度共識，並將以「嚴控風險」為首要原則，第一階段僅開放金融機構發行，為虛擬資產市場打造更強的合規防護。彭金隆指出，《虛擬資產服務法》本週將在行政院進入審查程序，若順利通過本會期審議，下個會期可望送入立法院，最快能在明年下半年完成立法。而市場期待已久的「台版穩定幣」預......

你知道嗎？一筆「拿比特幣換披薩」的交易，竟然在十多年後，價值飆破台幣 300 億元！這不是假新聞，而是真實發生的傳奇事件。每年 5 月 22 日，全球幣圈都會紀念這個歷史性瞬間——比特幣 Pizza 日。世界各地的加密貨幣交易所、區塊鏈公司，甚至連鎖披薩品牌，紛紛響應這個節日，推出限時優惠、NFT 紀念品或是各種「披薩換幣」活動，讓這段歷史在趣味中持續流傳。......

三聯集團負責人徐少東涉非法吸金22億元，二審遭判刑12年，近期在家留下字條後無故失聯。民眾黨立委黃國昌今（19）日提出，徐少東已有多次逃亡紀錄，為何未實施電子監控？是否已發布通緝？司法院副秘書長王梅英回應「還沒有」。法務部長鄭銘謙則說，二審檢有建議電子監控，但人在開庭前就跑了。

北市刑警大隊於近日突襲搜索第一銀行宜蘭分行及相關據點，帶回5名行員調查，懷疑與兩年前詐騙集團開設人頭帳戶有關。經宜蘭地檢署偵訊後，其中三人被依涉嫌違反《洗錢防制法》、《銀行法》與《刑法詐欺罪》處分交保，而許姓女副理以新台幣80萬元交保，並須配戴電子腳鐐，另兩名行員各2萬元交保，其餘兩人無保請回，全案移送宜蘭地檢署進一步偵辦。行員是如何與詐團產生聯繫？牽涉哪些......

近年詐騙事件頻傳，數位發展部（數發部）9日公布數據指出，光是4月27日到5月3日單周就接獲4922件通報疑似詐騙訊息，精確認有3401件，較前一周大增逾30%。對此，臉書粉專「工程師看政治」同日也貼出相關數據感嘆，他不只一次說過，台灣未來3年營收、雇用人口成長最多最漂亮的產業，一定會是詐騙；若說台灣有什麼拿得出手的「創業獨角獸」，肯定是詐騙，近年甚至全球化經營。

聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）今年4月發布的一份最新報告中，指稱台灣已成為東南亞日益猖獗的網路詐騙活動之犯罪洗錢中心，此消息一出，無疑對台灣的國際金融形象投下震撼彈。法務部調查局昨（7）日於立法院提出說明，強調該報告內容未事先向我國查證，存有偏頗與資訊錯誤之嫌，但承諾將針對報告中所提及的相關情資，進行嚴肅看待與後續清查。

房地產代銷業龍頭甲山林集團爆發重大司法風波。台北地檢署偵辦董事長祝文宇等人涉案操縱股價、財務文件不實、特別背信等罪，檢調單位日前兵分多路展開搜索行動，並約談祝文宇及其家人、集團高層等共20人，經連夜偵訊後，祝文宇於今（7）日凌晨以新台幣1200萬元交保，並遭限制出境、出海。

台中地檢署偵辦犯罪組織涉嫌違反洗錢防制法等案，發現有個資外洩，傳訊刑事局謝姓偵查員及其女友陳梅慧等人。檢方昨（29）日偵結，陳梅慧因車禍死亡不起訴，另3人均緩起訴。

近期，嘉義一名任職銀行的男子被檢警查出涉嫌與詐騙集團勾結，利用職務之便協助清洗高達1億2000萬元的不法資金，對此，有網友在社群平台指出，此人正是知名YouTuber蔡阿嘎團隊中，蔡宗翰妻子「＋0」的親姊夫、頻道上熟悉的「G卡姐夫」，而引發外界關注。

許多禁止賭博或網路博奕的國家，會利用網域封鎖和金融管制等手段，阻擋自家國民接觸相關網站與平台，但隨著虛擬貨幣愈來愈普及，購買和販售管道愈發便利，成為不少地區玩家的新選擇，再搭配像VPN等科技手段，就能繞過各種限制進入特定平台，在虛擬賭桌上豪擲千金，絲毫不必擔心任何限制。

中華民國身障關懷協會（TDCA）於2011年12月1日掛牌成立，並登記為非營利全國性社團法人，雖然對外宣稱協會宗旨為「關懷身障者」、「推動公益參與」，實際上卻是詐騙組織起點。協會近期被爆假借公益名義，實為家族吸金詐騙集團，由曾有詐欺前科的主嫌蕭靖、其掛名理事長妻子和前伊林模特兒妹妹聯手吸金，不法所得逾3000萬元，經士林地檢署搜索遭逮，3人羈押禁見。

由刑事局與民間企業、媒體及公益團體共同發起的「台灣民間反詐騙協會」今（10）日召開重要會議，理事長許良源宣布成立法律研究、廣宣教育、跨國防詐與金融暨數位貨幣防詐等四大委員會，展現民間力量積極投入打擊詐騙的決心。協會將透過推動修法、強化宣導、跨國合作及防堵數位貨幣洗錢等多元策略，期能有效遏制日益猖獗的詐騙犯罪。

藝人宥勝涉嫌強制猥褻案，遭法院一審判決有期徒刑8月、緩刑5年，並須支付200萬元予公庫，而他直到二審才當庭改口認罪，法院仍維持原判，怎料宥勝沉寂約2年後，突在7日宣告重啟YouTube頻道，推出一段近20分鐘的影片，聲稱希望藉公益行動「重拾夢想」，引起外界不滿。更有網友PO出亞果集團的回覆，再度引爆眾人怒火，也釣出亞果集團發聲道歉。

隨著詐騙技術日益翻新，銀行與詐騙集團在智慧科技應用上的競賽，早已超越了傳統監管與話術攻防，演變成一場以人工智慧（AI）和資源為核心的較量。金融機構逐步認識到運用AI預防詐騙的重要性，並藉由成立各類「聯盟機制」，試圖透過跨行合作打擊詐騙行為；然而，在現實運作中，這一策略卻面臨多重挑戰，恐難以構建一個真正完整且高效的防詐網絡。

台灣銀行兩位前行員涉嫌於任職台銀期間，擔任詐騙集團主謀，從100多位民眾合計詐取1億餘元款項，並透過自己及開設的公司帳戶，匯款到境外虛擬貨幣平台，涉嫌洗錢，金管會今（11）日宣布重罰台銀2200萬元。

國民黨立院黨團總召傅崐萁訪問香港行，最近鬧得滿城風雨。傅崐萁和妻子、花蓮縣長徐榛蔚2月18日率領花蓮縣府人員赴港推廣花蓮觀光，同行的還有當地的旅行業者，其中一名任職於花蓮新光兆豐農場的陳姓女子，入境香港赤鱲角機場時突然當場被港警帶走拘留，陳女家屬透過關係找上民眾黨立委林憶君求援仍未果。

詐騙手法再升級，近期有詐團利用假售票網站，販售打折高鐵票，盜刷受害者信用卡來洗錢，檢方也提醒民眾如果看到可疑網站、促銷簡訊連結，務必先查證官方，以免慘淪洗錢共犯。日前黃姓男子等7人涉嫌以虛擬身分證號大量訂購高鐵票，另透過釣魚簡訊取得被害人信用卡資訊，以盜刷方式支付票款，再轉賣車票獲利1300萬餘元，士檢今天依鐵路法、詐欺取財等罪起訴。

虛擬貨幣詐騙案件近年頻傳，內政部警政署刑事警察局今（5）日上午，針對今（2025）年度首波「全國同步打擊詐欺、掃蕩地下錢莊及查緝虛擬資產洗錢行動」專案舉行成果記者會，並宣布啟動虛擬貨幣聯防機制。行政院打詐指揮中心指揮官、內政部政務次長馬士元表示，這象徵政府在打擊詐騙與金融犯罪上的堅定決心。刑事局科技犯罪防制中心主任林建隆說明，有關虛擬貨幣被詐案，今年截至2月底已返還被害人近2500萬元，預計未來將再返還500萬元。

停職中的宜蘭縣長林姿妙因貪污治罪條例財產來源不明等罪被法院判刑12年6個月，並遭內政部停職。林姿妙聲請停止執行停職遭一審駁回，提抗告。二審今（20）日駁回確定。

大S（徐熙媛）驟逝後，前夫汪小菲的經濟狀況再度成為焦點，不僅長期欠下大筆款項，連贍養費也未履行，如今，S家顯然不願再讓這筆「爛帳」不了了之，決定硬起來向汪小菲討回該給的錢，對此，汪小菲與母親張蘭則試圖將債務問題「反咬回去」。

台灣職業籃球大聯盟TPBL，賽事開打迄今場場精彩可期。台新金控旗下臺北台新戰神籃球隊，不僅在場上認真奮戰，宣導打擊犯罪也不遺餘力。暨去年(2024年)四月臺北台新戰神於大巨蛋舉行雙北反毒籃球公益賽後，本周五(7日)對決特攻的賽事，除邀請法務部徐錫祥次長擔任賽事開球嘉賓，也安排法務部、行政院洗錢防制辦公室及警政單位，蒞臨台新戰神主場，設置活動宣導攤位，向球迷推廣「反毒」、「反詐」、「洗錢防制」等觀念。此外，台新Richart也擔任宣傳大使，於現場高舉標語牌，呼籲民眾勇敢向違法行為說不。

去年底，台北地檢署偵辦「洗錢教父」睿森銀樓負責人涂誠文洗錢案，查出涂誠文設立「揚盛集團」第方三支付公司，替「明星三缺一」等2百餘家線上遊戲業者提供地下金流服務，洗錢金額高達2400億元，「揚盛集團」負責人李勁寬等人遭北檢正式起訴，揚盛公司與虛擬幣商「畢竟」等公司帳戶資金近2億元，也遭到凍結。然而，「揚盛集團」早在2020年開始，就提供地下匯兌服務，數位發展部居然到2023年才註銷其第三方支付業者身分，這段期間，「揚盛」甚至還成為上市櫃公司的大股東。

賴清德春節前在警政署年終會報，對打詐現況說了實話。賴指出：「去年詐騙案件破獲率僅1%！」雖然有基層反應該數據有問題，但比對去年10月警政專刊宣布「詐團破獲率高達96.44%」，所呈現二者數據間落差，可認為「打詐實況及破案率」確實值得改善。而詐騙案件包含數量龐大的隱藏黑數，潛藏尚未爆開之《假投資真詐欺案、吸金投資、LINE族群炒股》等，近日報導《im.b吸金高達83億，主嫌曾耀鋒宣稱可以簽本票5.5億清償》，筆者提醒：「若曾嫌及其他被告均查無財產，簽本票有用麼？」

總統賴清德2024年5月20日上任後力推肅貪、掃黑及打詐。肅貪，檢調廉辦了前桃園市長鄭文燦、前民眾黨主席柯文哲；警方掃黑，查辦不少大小幫派、角頭；但打詐，全台每日受詐騙金額仍是以億元計，檢警調似乎束手無策，小車手就不用說，連好不容易抓到的「大尾仔」都辦得有氣無力，連法院都管不住人。

國民黨立委徐巧芯的大姑劉向婕、杜秉澄夫婦涉成立水房，助詐騙集團洗錢逾2000萬元，台北地院今（20）日一審重判杜秉澄有期徒刑15年、劉向婕10年，助理及友人林于倫、吳沂珊各判8年、6年，可上訴。

涉入地下匯兌217億元的88會館負責人郭哲敏，之前以2億元交保，17日遭到台灣高等法院駁回確定。不禮貌鄉民團拿這個案子，與前台北市長柯文哲被羈押做對比，開嗆：笑死，直接不演了，譏諷稱「主嫌可以回家過年了」。

百億賭王、「PGTalk」負責人林秉文涉88會館地下匯兌洗錢案，因潛逃出境遭新北地院發布通緝，近期與國民黨立委徐巧芯在臉書上隔空交火，並引來作家苦苓發文表示「最好不要去惹林秉文」。對此，徐巧芯今（12）日反擊，棄保潛逃本來就應該受到譴責，怎麼變成民進黨側翼幫他恐嚇、威脅，她也已經請了隨扈，不會因為害怕就不敢發聲。

有「百億賭王」之稱的PGTalk負責人林秉文，涉及88會館負責人郭哲敏涉地下匯兌案，在棄保潛逃被通緝數日後，今（8）日接連在臉書發文「逃亡不是因為司法問題」、「不會逃避」，還與國民黨立委徐巧芯筆戰，引發大批網友朝聖，留言現場可謂「人山人海」。對此，民眾黨發言人吳怡萱對比前主席柯文哲的狀況，直呼林秉文若非背後有靠山，豈能有這種待遇？

有「百億賭王」之稱的PGTalk負責人林秉文，因涉88會館負責人郭哲敏涉地下匯兌案，因二度開庭未到被新北地院通緝，300萬元交保依法沒入；但林秉文8日凌晨在「落跑多日」後發聲，表示對指責並不逃避，也不屑反駁空洞無憑的指控。對此，立委徐巧芯直接留言開酸，「說不逃避，那你人在哪？」

不少警政商界大咖捲入八八會館案，繼日前「百億賭王」PGtalk負責人林秉文棄「落跑」後，有「黃金大亨」之稱的睿森銀樓負責人涂誠文涉洗錢、逃漏稅，傳出在相關單位準備偵辦之際，疑已偷渡出境，現被通緝中。台北地檢署（北檢）依法起訴涉助洗錢的「畢竟公司」負責人等27人，另追查是否有公務員涉及洩密；臉書粉專「觸極者」則對此發布插圖大酸「又是綠友友」，直呼這題材到底還要畫幾篇？

近期，一起涉及遊戲點數洗錢的詐騙案件引發廣泛關注，顯示出台灣司法與監管體系對詐騙行為的打擊力道不足。詐騙集團利用智冠科技股份有限公司的遊戲點數平台，設下陷阱誘導民眾匯款，再將資金轉為遊戲點數進行洗錢操作。本人在發現異常後，立即向警方報案並通報中國信託銀行，雖然成功圈存了款項，但銀行要求該公司同意才能返還，卻遭到拒絕，令百餘名受害者陷入法律困局。

88會館地下匯兌案，第3方支付業者林秉文涉配合洗錢，5日開庭未到，新北地院發拘票但不立即拘提，要求林秉文26日務必到庭，不過昨天他仍未現身，新北地院今天發布通緝。

民眾黨立委黃國昌日前在臉書質疑，「88會館」負責人郭哲敏地下匯兌案，另一位關鍵被告「百億賭王」林秉文開庭未到，恐已跑路，院檢還在「裝沒事」。林秉文律師先前曾對外表示，林秉文人在國外。新北地院明（26）日將再度開庭，合議庭先前已發出拘票，指若林秉文無正當理由不到，將依法沒入保金或通緝。因即將被起訴的民眾黨主席柯文哲曾兩度到88會館，林秉文與柯案是否有關、以及其是否現身，受到高度關注。

台灣詐騙集團手法日新月異，為此也被諷為「詐騙天堂」，台北市內湖區近日一對母女被騙走1200萬元後崩潰輕生一事也掀起全台關注，如今更爆出竹聯幫與詐騙集團合作誆騙高社經地位人士，利用名人投資群組誘騙，受害者超過10人，損失至少6000萬元。警方循線調查後，成功逮捕11人，現場查扣千萬元現金、13萬多顆泰達幣及多輛豪車，累計不法所得逾2000萬元！

中國大陸全國人大常委會已於上個月通過《中華人民共和國反洗錢法》，將於2025年1月1日起實施。勤業眾信表示，新《反洗錢法》是時隔18年來首次重大修改，除了將行政監管措施法律化之外，也對接了相關配套辦法，中國大陸反洗錢立法和監管將進入一個新的階段。

曾協助刑事局偵辦以虛擬貨幣洗錢重大刑案的分析師陳梅慧，在生前調查「88會館」金流，但卻在4日車禍身亡，引起陰謀論猜測。民眾黨立委黃國昌在臉書發文指出，「88會館」負責人郭哲敏所涉的地下匯兌案，另一位關鍵被告林秉文開庭卻沒出席，而院檢當下的反應竟「如此平淡」，這讓黃國昌砲轟，還在裝沒事？

近數年間發生了多次財團法人醫院管理階層任意解聘醫護人員的事件，完全無法通過《勞動基準法》第11、12條有關「合法解雇員工」的要件，在在顯示財團法人醫院管理存在著濫權違法的問題。彰顯目前現行財團法人醫院層出不窮的治理問題與內外控監管措施的鬆散，這類會直接影響職場氛圍與服務品質的偏差行為與背後的惡性循環，已是臺灣社會有目共睹的醫護職場的普遍現象。

XREX虛擬貨幣交易所金融犯罪首席調查師陳梅慧4日凌晨在國道1號北上77公里處發生多車追撞車禍，傷重身亡。不過由於陳梅慧身分以及牽扯事件敏感，讓外界紛紛爆出陰謀論，懷疑車禍原因不單純。事實上，此案真的有許多疑點。

曾協助追查「創意私房」等案的金融犯罪調查師陳梅慧，4日開庭後在高速公路發生死亡車禍，如今爆出陰謀論，引發熱議，認為其背後真相恐「水很深」；就有網友質疑，陳梅慧先前才說臉書被仿冒帳號，「看來早被盯上了」。桃園市議員黃敬平則踢爆，警方曾收到風聲，道上有人在打聽陳梅慧的背景。

「只是借個名字而已，應該沒關係吧？」小心！這樣的想法可能讓你惹禍上身！行政執行署嘉義分署和南區國稅局嘉義市分局近日共同呼籲，民眾切勿貪圖小利，隨意將自己的名字借給他人開立網路拍賣平台帳戶，否則可能面臨鉅額稅務和洗錢、詐欺等刑事責任。

2022年九合一大選引爆黑金話題、亡命海外的「88會館」負責人郭哲敏被緝捕歸案後，檢方以涉嫌洗錢217億元，依違反洗錢犯罪防制法等罪嫌起訴由法院審理中，期間郭哲敏先後獲得法院巨金交保、甚至電子監控，但檢方仍持保留態度。今（27）日新北地方法院召開羈押庭，審訊不到1小時，合議庭於下午3時30分許裁定郭哲敏延押2個月，另同夥張旭昇亦被延押2個月。

黃金價格今年以來高歌猛進，交易熱度隨之衝高。財政部關務署台北關統計，今年查獲旅客出入境未申報攜帶超過限額的現金、黃金等洗錢防制物品案件已達56案，比起去年整年的42案增加33%，沒入價額折合新台幣從3943萬元增加至5884萬元，增幅高達49%，其中黃金更由7637公克暴增至1萬2328公克。

88會館負責人郭哲敏因涉嫌經營跨境博弈、地下匯兌、洗錢金額高達217億元，近日由新北地院裁定以5000萬元交保，他的女友錢帥君則在當晚就火速籌款完成保釋。隨後新北地檢署抗告成功，高等法院於15日晚間撤銷原裁定，新北地院也於昨（18）晚宣布提高保釋金至1億元，沒想到錢帥君仍只用73分鐘便籌款完畢，並帶著2名親友、拖著行李箱現身法院，完成保釋手續。

台北地檢署持續偵辦京華城弊案，民眾黨主席柯文哲妻子陳佩琪昨（7）日上午遭二度約談，訊問約3.5小時後請回。民眾黨立委黃珊珊今（8）日指出，她已收到傳票，今下午就會去廉政署作證。

立法院財政委員會今（30）日邀請金管會主委彭金隆報告業務概況並備詢，國民黨立委吳宗憲表示，有8成的台灣人將虛擬貨幣投資在國外的交易所，但受金管會監管的外國虛擬資產業者只有1家，「國外交易所根本是化外之地。」更痛批金管會是「消極的不管理」，無法從前端掌握案件，更無法替人民追回被詐騙的金錢。

立法院日前通過洗錢防制法修正案，新制將於今年12月上路。對此，民眾黨立委黃珊珊今（30）日在立法院財政委員會表示，目前依規定營業的虛擬資產業者只有26家，大部分國人都與未經核准的業者進行交易，甚至有業者大剌剌的刊登公車廣告，證期局也未做出相關處置。她強調，洗錢防制法新制上路後，證期局應確實管制所有在台營業的虛擬資產業者。

宜蘭縣長林姿妙涉及貪污與洗錢案，經法院近2年調查審理後，全案今（23）日辯論終結，12月31日宣判。檢方在論罪科刑部分，林姿妙違反貪污治罪條例求處有期徒刑20年；林姿妙特殊洗錢罪部分，求處有期徒刑2年6個月。

鏡週刊今（22）日報導，指基隆市副市長邱佩琳多次協助民眾黨主席柯文哲募款，及「橘子」許芷瑜可能被列洗錢被告。對此，民眾黨發言人吳怡萱表示，在難道是鏡週刊在指揮北檢辦案嗎？

檢廉偵辦京華城案苦於不能突破金流，以找出時任台北市長柯文哲等相關人的資金流向，收押柯文哲1個多月後，檢廉今（8）日有重大案情突破，專案小組找上有博弈教父之稱的嘉義大亨陳盈助。據了解，檢廉偵辦京華城案就曾聽聞柯文哲與陳盈助有來往，懷疑某些金流與陳有關係，所以今天傳證陳盈助進行釐清。由於10名證人都移送檢方複訊，陳盈助最遲今晚就會到北檢面對檢察官。