定期定額投資10年,股災一來還是可能賠錢!專家:可在適當時機增持債券,降低波動

2023-08-22 10:40

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不同時間及資產配置下單筆+定期定額績效比較(圖/鉅亨買基金)
資料來源:Bloomberg,「鉅亨買基金」整理,以美金計算,資料期間為1976/1/31- 2023/7/31,指數採標普500指數、彭博巴克萊美國綜合債指數。此資料僅為歷史數據模擬回測,不為未來投資獲利之保證,在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。(圖/鉅亨買基金)

以鉅亨好日子為例,投資期間的前段時間使用純股組合的衝刺好日子來累積報酬,接近投資目標日期時轉為守護好日子來降低波動,就可以很容易地達成這種投資策略,為子女未來奠定穩固的基礎!

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責任編輯/郭家宏

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