# 金融股 ETF  

台股近期面臨盤整壓力，投資人資金開始重新配置，其中金融類股在獲利成長與降息預期的雙重支撐下，展現亮眼表現。12月4日金融指數單日勁揚1.3%，攀升至2,283.49點，寫下1990年1月13日以來的歷史新紀錄，連帶使得金融持股比重較高的台股ETF呈現抗跌走勢。為何高息ETF在震盪市中更顯優勢？市場法人指出，當大盤進入震盪整理階段時，穩健配息型ETF的防禦特性......

當市場資金追逐AI、ETF與高價股，低價銅板股似乎成為被遺忘的角落。但便宜不等於划算，真正的價值藏在基本面被忽略的公司。今年合併新光金的台新金，正是這波轉折下的代表...2025年台股大盤屢創新高，資金卻幾乎都集中在AI、高價電子與新掛牌ETF。散戶想撿便宜，卻發現「低價股」幾乎銷聲匿跡。便宜股價往往意味著市場看壞，背後可能是體質不佳、獲利疲弱或沒有題材支撐......

國慶連假期間，受川普貼文影響，全球股市一度震盪，台股也呈現開低走高，但金融指數卻「金金漲」，撐住大盤。知名理財部落客「股海老牛」在 YouTube 節目中分析，隨著 9 月金融股獲利全數公布，累計前三季總獲利達 4032.8 億元，年減幅已縮減至 19.5%。他點名玉山金、永豐金、中信金三檔金控，各自代表不同的獲利節奏，有望在第四季持續衝刺。一、金融指數創高......

許多持有高股息 ETF 的投資人，近期可能會發現手上的 00713（元大台灣高息低波）股價長期在 51 元左右盤整，漲幅不大，不禁懷疑是否該換股。然而，理財專家「槓桿存股哥」在 IG 發文分享，他不僅持有 00713 近三年，帳面獲利達 21.66%，更直言 00713 的「不漲」特性，正是它最大的優點——適合質押。走勢盤整是常態：金融股權重高達 27.3%......

若看好市場長期上漲，市值型ETF 也是許多投資人入門與配置首選，但台灣的市值型ETF 很難繞過台積電這個顯著特例。先不管「長期來看」是有多長期，這幾年用台積電替換市值型ETF，是合理的選項嗎？一般來說，一籃子個股的 ETF 通常比單押個股安全，而且長期來看，單押個股高機率贏不了市值型ETF，贏了也只是倖存者偏差。但在台股這波漲幅已經累積六七千點以後，長期聽眾......

台股飆破歷史新高，直逼兩萬五千點，甚至有專家喊出年底上看三萬點的樂觀預期。然而，在市值型 ETF 與台積電等權值股帶動大盤狂飆的同時，許多重押高股息 ETF 的存股族心裡卻在發抖，不僅沒跟上漲勢，更面臨配息持續縮水的窘境。高股息 ETF 究竟是亂世中的真英雄，還是即將退場的過氣網紅？知名理財專家、不敗教主陳重銘在《下班經濟學》節目中直球對決，深度解析市場在高......

隨著13家上市金控公布8月自結獲利，金融業整體營運展現穩健韌性，壽險型金控獲利維持穩定，銀行型金控表現突出。法人認為，今年以來高股息ETF表現相對疲弱，主要因為金融股漲勢不如台積電、台達電等低息成長股，但有望在第四季迎來補漲行情，持股有所布局的高股息ETF也能隨之受惠，在後續AI行情暫歇之際接棒演出。金融股獲利穩健法人分析，中央銀行9月決議維持利率不變，並且......

近期，台灣高股息ETF市場出現明顯的配息縮水現象，引發廣大「存股族」焦慮。尤其以過去以高殖利率著稱的群益台灣精選高息（00919）為例，其配息金額終於回檔，讓不少投資人陷入兩難：究竟該「跳車」轉買市值型ETF，還是趁機加碼攤平？責任編輯／李伊晴財經專家林正峰對此提出深度分析與建議，他認為，面對高股息ETF的調整，投資人不需過度焦慮，但應理性看待其背後原因及長......

「投資最重要的，根本不是去預測市場，而是資金管理！」投資達人艾蜜莉近日在臉書發文指出，一篇在網路上爆紅的文章，分享了一位學者兼交易高手從破產到翻轉人生的故事。這則故事點出，許多投資人最大的盲點，是過度相信自己的判斷，卻忽略了資金管理才是投資成功的核心。這位朋友在歷經慘痛教訓後，歸納出兩大實用心法，幫助他重新站起來，並透過穩健的資產配置，創造出源源不絕的現金流......

根據群益投信官網最新配息公告顯示，群益科技高息成長ETF（00946）公告第15次配息資訊，本次預估每股配發金額為0.058元。若以9月17日收盤價10.16元來推算，預估單次配息率約0.57%，年化配息率6.85%。除息日訂於10月7日，因此想參與00946本次領息的投資人，最晚需在10月3日買進，收益分配發放日則訂於10月31日。財富管理專家表示，009......

隨著台股在 AI 伺服器供應鏈熱潮與降息預期下，屢創新高，許多投資人陷入追漲殺跌的焦慮。對此，知名理財部落客「股海老牛」在youtube頻道親自分享其「攻守並進」的壓箱寶資產配置。他強調，盲目追高或過度防守，都可能讓你錯失良機，甚至在這次的行情中，因「過早離場」而少賺 400 萬元。老牛資產配置比例：防禦 40%、攻擊 50%、現金與債券 10%老牛表示，他......

在台積電股價強勁上漲的帶動下，市值型 ETF 今年的表現明顯超越高股息 ETF，這讓許多投資人開始焦慮，甚至考慮是否該將手中的高股息 ETF 轉換為市值型。然而，存股達人「阿愷」儘管擁有 222 張高股息 ETF，卻始終堅守以「追求現金流」為主的投資策略，從未動搖。不過，他仍悄悄調整了加碼標的，從過去熱門的群益台灣精選高息（00919），轉為國泰永續高股息（......

知名理財部落客「存股阿愷」日前在社群平台分享 2025 年第三季的股息收入明細，總計高達 390,890 元，其中以 00919（129,600 元）、第一金（90,844 元）與 華南金（70,137 元）為主要來源，其他投資組合包括00878、玉山金、彰銀、合庫金和中信金。他將這筆豐厚的股息形容為「一劑大補丸」，並透露個人股票加現金部位已來到 975 萬......

「八年前，我存的第一張股票就是——金融股。」知名理財KOL「存股阿愷」近日分享自己的存股歷程，透露他透過長期紀律性地持有金融股，如今已累積高達158張。隨著近期關稅風暴衝擊電子股，金融股反而因其獨特的產業優勢，成為市場的資金避風港，為存股阿愷帶來豐厚的回報。金融股報酬率逾116%，中信金成最大贏家33歲的阿愷，18歲就出社會工作，從起薪23K到現在32K，阿......

在許多人追求高學歷、大企業的社會氛圍中，他選擇了一條不同的路。高職畢業後，他沒有進入大學校園，而是直接踏入傳產製造業，從當時的基本工資技術員做起。第一份工作三年，第二份則長達十一年。對存股阿愷來說，雖然收入不高，但他很早就意識到一個關鍵事實：「不能只靠薪水。」這個認知，成為他邁向財務自由的第一步。財商啟蒙：從工廠黑手存七百張第一金的故事開始存股阿愷的財商啟蒙......

在AI概念股獨領風騷的市場中，大多數高股息ETF今年的表現相對平淡。然而，根據理財專家股添樂的觀察，有一檔ETF不僅報酬率明顯高於其他高股息ETF，甚至超越大盤，含息漲幅達到8.5%，成為市場中的「奇葩」。更令人驚訝的是，它的成分股中，沒有一檔是當前主流的AI概念股。逆天績效的秘密：8成持股是「長輩股」這檔表現逆天的ETF就是國泰股利精選30（00701）。......

美國總統川普宣布對台灣課徵20%對等關稅，市場一片震驚，台股隨即重挫。多數投資人擔心股災來襲，紛紛調節持股、降低部位。但資深財經專家阮慕驊卻逆勢看多，公開他心中的「5年不敗存股組合」，直言這三檔湊在一起，連ETF 0050都要讓路！​ 黃金三檔勝率更勝0050 在《鈔錢部署》中，阮慕驊公開分享他長年觀察與實戰驗證的「5年不敗存股組合」，由台積電、聯發科與......

台股大盤近期再度重返高點，市場熱度持續升溫，而元大金旗下的證券、投信、期貨業務多年以來穩坐各自領域龍頭位置。儘管今年獲利出現明顯下滑，旗下ETF（00915、00918）卻逆勢大舉加碼。本文將從配息政策與獲利結構兩個角度，深入分析投信買進的原因，探討元大金未來的成長潛力...過去幾年，台股大盤屢創新高，市場交投熱絡，元大金旗下的證券、投信與期貨公司都成為最大......

早上滑手機，長輩群組又在傳「存 0050 躺著領息」的貼文。ETF 的確是近十年最火的退休工具，但集保中心統計卻顯示：真正的嬰兒潮與沉默世代，持股名單清一色是個股，而且以大型權值股居多。也就是說，當你我真的踏進退休生活，依賴的很可能不是「指數」，而是「台積電們」。本篇就用台股最新十大權值股，回測 2015–2025 的股價與股息，再套入 4 % 提領法，看看......

自從四月初川普宣布關稅政策，導致市場經歷一波下殺後，不少ETF至今仍未回到高點。然而，在這樣的大環境下，一個過去被許多人視為「慢養型資產」的族群——金融股，卻在近期交易日中屢創新高，重新吸引了投資市場的目光。根據臉書粉專豹哥的存股研究室的觀察，即使高股息ETF已成為當前「全民首選」，但在它們爆紅之前，許多資深存股前輩其實都是從金融股起步的。金融股，對他們而言......

近期00919（群益台灣精選高息ETF）配發股息讓許多投資人開心入袋，但隨之而來的市場疑慮也浮現：「00919怎麼一直跌？不是高股息嗎？」、「換股後金融股、航運股比重好高…」。針對這些問題，知名理財部落客艾蜜莉在臉書上發表看法，深入分析00919的現況與投資策略，為投資人解惑。金融股佔比飆高逾35%：市場焦慮的原因與ETF「本質」的堅守艾蜜莉指出，0091......

本週00919 ETF公布最新一波的成分股調整，引起市場高度關注。基金的調整動作通常不僅僅是為了應對短期波動，更是基金操盤手對未來投資策略的重要指標。因此，本次調整值得從配息穩定性及產業配置兩大方向深入觀察。首先談談投資人最關心的配息問題。過去一年00919維持每季穩定配息0.72元，年化殖利率更是高達雙位數的12%左右，成為許多投資人的首選。然而，進一步分......

在高房價、低薪資的年代，存到千萬資產對許多人來說似乎遙不可及。然而，財經部落客「存股阿愷」近日親自揭露，自己如何在 14 年內，從月薪僅 3、4 萬元的起步，累積到 900 萬元的資產。他強調，這不是靠著高收入，而是透過「穩穩做對幾件事」達成的財務里程碑。900萬資產大解密：工作儲蓄、投資增值與資金活化針對廣大網友最常提出的「本金怎麼來？」和「月薪不高如何存......

在高股息 ETF 席捲市場的浪潮下，許多存股族的策略正悄然轉變。知名財經部落客「存股阿愷」近日分享了自己從重押金融股轉向高股息 ETF 的心路歷程，並深度剖析了其中考量，為追求穩定現金流的投資人提供寶貴見解。從百張玉山金到高股息：現金流導向的策略演進隨著玉山金將於 8 月 27 日發放股利的消息傳出，「存股阿愷」回溯了他過去的存股旅程。他坦言，在 ETF 尚......

許多人認為財富累積需要高學歷或雄厚背景，但知名存股達人「存股阿愷」以自身經歷打破了這個迷思。他從18歲高職畢業後就踏入社會，靠著對存股的堅持與紀律，在短短8年內（從25歲開始存股），於33歲時成功累積了逾900萬元的股票資產，預估年配息總額將近70萬元，親身驗證了「複利」的驚人力量。從儲蓄險到存股：25歲起步，8年累積380張股票存股阿愷回憶，18歲剛出社會......

上半年最後一個交易日，台股今（30）日下跌324.06點或1.44%，以22256.02點作收，整個6月上漲4.26%，但今年以來仍然下跌3.38%。觀察台股市值型ETF，共有16檔績效打敗大盤，其中僅有2檔逆勢繳出正報酬，素有「國民ETF」之稱的元大台灣50（0050）屈居亞軍。法人指出，雖然台股已經收復4月關稅股災的失土，但距離年初高點仍有一段路，尤其近......

新台幣強升，27日一度升破29元關卡，萬寶投顧投資總監蔡明彰在個人YT頻道預估，台幣仍會在29元停頓一段時間，但升值力度過強，讓台灣壽險業、機械業都面臨出口危機，旅遊業則藉幣差成為升值贏家。蔡明彰表示，大家過去在台幣升值的情勢中只關注出口商，其實還有兩股力量，一是外資熱錢匯入，同時買超台股和反向ETF；第二則是外資正負相抵，未平倉台指期空單達到4.8萬口。此......

在追求「穩定現金流」、擺脫「靠工作收入」的時代，不少小資族與退休族群都在問：「如果只是想穩穩領息，到底該買債券ETF還是高股息ETF？」這確實是當前投資市場的熱門議題。財經部落客股魚近日在臉書貼文，針對這兩種常見的ETF工具進行了深入比較，並建議投資人可以將兩者互相搭配，打造專屬的「ETF現金流機器」。債券ETF：抗壓保守派的最愛，但需留意匯率風險股魚解釋，......

近來ETF市場再度傳來震撼消息——高股息ETF 00713（元大台灣高息低波）最新公告的配息金額由前一季的1.4元下修至1.1元，這不僅是連續第二次縮水，也讓投資人對未來能否穩定領息產生疑慮。從2023年第三季高峰的1.5元一路滑落，00713的配息變化透露了哪些訊號？未來還會繼續縮水嗎？本文將從配息結構與操盤策略兩大面向進行分析，提供更全面的觀察。配息組成......

2025年5月，台灣金融股市場經歷了一場前所未有的「大風吹」！受台幣急升、地緣政治動盪等多重因素夾擊，整體14家金控單月合計淨損高達68.5億元，年減幅度超過一倍，連資深法人都驚呼「沒看過這麼慘的5月」。然而，在這一片「史詩級虧損」的慘烈氛圍中，仍有金控逆勢突圍，繳出亮眼成績。財經專家「老牛」深入解析五月金融股獲利，揭示在這場市場「超級大浪」中，究竟誰能逆風......

今年4月股市突如其來的一波急殺，讓許多投資人忐忑不安。在市場的這場「壓力測試」下，大家最愛的高股息ETF顯得格外重要，其穩定的配息和持續的填息能力，無疑是波動市場中的重要安全港。究竟哪些高股息ETF「誰配得多？誰配得穩？」，成為投資人抵禦風險的關鍵武器。股海老牛點名：00918「高配息長跑冠軍」知名財經專家「股海老牛」近期挑選了6月最熱門的高股息ETF進行分......

在許多投資人對高股息ETF「配息只是左手換右手」的質疑聲中，理財達人「存股阿愷」以其親身經歷，提出了獨特的見解。對阿愷而言，高股息ETF的配息如同「當房東收租」，其價值在於穩定的現金流，而非帳面上的價格波動。他強調，正是這種「持續投入」的策略，搭配時間與複利的魔力，才讓身為平凡上班族的他，在14年的工作資歷中，穩健地累積了近千萬資產，實現了不需依賴工作也能生......

在股市震盪不安的時期，投資新手或存股族如何找到安心穩健的投資標的？知名財經專家「股海老牛」近日針對多檔金融股進行深入剖析，除了金融霸主富邦金，更點名兩家潛力股——玉山金與台新金，為投資人提供獨到見解。老牛強調，儘管面對市場波動，選對體質穩健的金融股，就像「定期喝溫水」一樣，穩定而不刺激，卻是最好的投資方式。突發利好與台股上攻：川普效應不可輕忽日前市場傳來關稅......

近期台幣匯率狂飆，讓不少投資人驚訝不已，這波強勢升值無疑對金融股帶來顯著影響。知名財經部落客「股海老牛」最新整理了24家金融股的股利數據，赫然發現有兩檔金融股的還原殖利率竟高達8%！他特別指出，有檔穩坐金融股股利王的個股，近期因股價回檔，其殖利率更是大幅走升，CP值飆高。老牛建議，投資人不妨從殖利率大於7%的標的開始關注，把握進場甜價。 台幣單日狂升一元，......

編按：在當前利率不確定、景氣反覆變化的年代，許多定存族開始陷入兩難：該把資金投入殖利率看似誘人的台灣金融股，還是轉向強調穩健的美債ETF？如果只以「一刀切」的方式單押一邊，不僅可能面臨踩雷風險，更可能錯失另一邊的潛在漲勢。投資從來不是簡單的選邊站，而是如何在變動的市場中，透過精準的資產配置，找到時間與風險的最佳平衡點。本文將深入探討，2025年後面對複雜的金......

編按：「投資ETF就是無腦輕鬆賺」？這句話可能只說對了一半！專家提醒，ETF本質是基金，其表現與經理人操作及市場波動高度相關，絕非可以完全不顧。對於希望能認真透過ETF累積資產的投資人而言，辨識其中潛藏的風險至關重要。近期，有分析指出，部分「持有大量壽險型金控」的ETF，其風險可能被低估，甚至潛藏「未爆彈」。考量到壽險金控的投資特性（特別是大量美債部位）及其......

編按：說到財富累積，許多人會聯想到投資高手的精準眼光、瞬間翻倍的高報酬，然而，對於許多沒有財經背景、也不是專業投資人來說，更好的是選擇一條穩定且踏實的配息投資路。投資達人阿愷靠著持續買進高股息ETF，如00919、00878，以及幾檔穩定的金融股，慢慢累積起屬於自己的被動收入來源。這不是什麼一夕致富的故事，而是屬於小資族也能實踐的長期投資方法。

編按：在高股息ETF爆紅之前，金融股一直是不少長線投資人心中的穩定選擇。從年年配息到穩定現金流，許多老派存股族早已靠金融股累積出一張張持股、慢慢養出財富。如今，高股息ETF如00919、00878當紅，也讓更多人開始思考：傳統金融股與ETF，究竟該如何配置？

受到美國股市反轉下跌拖累，台股今（9）日跳空開低，雖然權值龍頭台積電一度撐住盤勢，但盤中仍然不敵賣壓，加權指數震盪殺低跌約800點，多檔股票亮燈跌停。眼看國安基金昨日宣布伺機進場，股民也好奇值此之際是否可以跟著抄底？

根據主計總處公布的數據顯示，2024年平均經常性薪資4.6萬元、年增2.77%，但未達平均薪資的勞工比率連年增加，去年已達69.2%再創歷史高點，換句話說，將近7成的勞工領不到平均月薪。法人表示，短期之內或許不容易改善薪資條件，但可以先從「好好理財」做起，之後再將增加的資金持續投入，有機會達到「錢滾錢」、幫自己加薪的效果。

2025年川普貿易戰持續，高股息ETF分散風險但可能錯失強勢股，金融股成長性較佳但受景氣影響大。若景氣穩定，金融股較優，若景氣下行，0056防禦性較強，長期投資仍偏向金融股較具優勢。

新一代「國民ETF」國泰永續高股息（00878）規模正式衝破4000億元大關，再寫嶄新里程碑，國泰投信今（17）日公告00878首季配息0.5元，若以今日收盤價22.83元計算，單次配息率2.19%，年化配息率8.76%，除息日為2月20日，最後買進日為2月19日。

每隔一段時間，台灣的股民總會流行起某些風潮，而這些風潮大多跟配息脫不了關係。遙想「古早」的年代，電信三雄、中鋼是股民們最愛的配息標的。後來改成流行存金融股，理由是金融股大到不能倒，又是特許行業，每年會有穩定的配息。

台股近期上沖下洗，維持區間震盪盤勢，遲遲無法突破前波高點，後續動向備受投資人關注。國泰金控點出3大利多因素，可望支撐台股實現10%的成長動能，建議投資人採取「科技為主、金融為輔」的配置策略，迎戰金蛇年。

高股息ETF熱潮席捲全台，尤其「國民ETF」國泰永續高股息（00878），今年度帶給投資人4大驚奇，在受益人數、基金費用、規模、定期定額等表現，創下00878成立以來多項全新紀錄。

為協助投資人長期投資股市，同時提升小額投資的便利性、分散投資風險，證交所從2017年1月起推動證券商得辦理客戶定期定額方式購買股票與ETF，迄今已經超過7年，吸引越來越多投資人共襄盛舉。

8月股災斷送了不少朋友的投資夢，面對股市的起伏震盪，你是不是又期待又怕受傷害？今天我們邀請到大俠武林以及富邦王捷民協理來分享，如何在這次的股災中「狂賺30%報酬」的秘訣，該如何掌握加碼好時機跟上反彈行情？一起來聽聽他的說法。

全球矚目的美國降息週期終於展開，在鮑爾的強力說明下，許多投資人都在期待經濟軟著陸的未來出現，而在進入到降息循環的情況下，許多原本受到高利率壓制的產業將有機會重返復甦週期，究竟有哪些產業將受惠？又有哪些產業看似受惠實際受害呢？今天一次搞清楚，掌握參與降息循環受惠的ETF。

台股今（6）日反彈大漲，但近一個月來的猛烈跌勢歷歷在目，仍讓不少投資人惶恐難安。最早喊出台股2萬點、素有「多頭總司令」之稱的國泰投信董事長張錫認為，短空因素引發市場恐慌，但AI明確趨勢未變，而且台股坐擁3大優勢，這時候的低點正是檢視企業基本面的最佳時間，也是投資人可以分批撿便宜的機會。

如果以今年金融股指數跟大盤相比，其實還落後10％的漲幅，在大盤屢創新高且基本面良好的情況下，金融族群整體有機會持續跟著大盤往上走...