# 超貸案  

民進黨英系立委陳明文，先前被爆以兒子陳冠廷名義超貸，用價值3000萬元土地跟竹崎農會貸款1億元蓋養豬場，檢方刻正調查是否涉嫌圖利、背信等罪；最近嘉義地方再傳，陳明文家族還投資殯葬業，標的的靈骨塔所在之處，由山坡地保育區變更為「殯葬用地」，陳冠廷、陳政廷兄弟赫然在投資名單中。地方人士質疑，陳明文說退休後要專心養豬，這次又透過2個兒子之名投資靈骨塔，「難道也要做殯葬業的師公嗎？」

九月二十三日，永豐金大動作召開記者會，以「賤賣」永豐銀美國子行遠東銀行（ＦＥＮＢ）為由，對遠東銀行專案小組負責人張晉源提告，並對財務顧問摩根士丹利未盡顧問職責，導致公司及股東權益嚴重受損，向其求償六九二八萬美元（約新台幣二十一億元），震驚金融業。

時代力量立委黃國昌10在臉書發文，點名台灣銀行在永豐超貸案中需要負責任。黃國昌指出，台銀負責超貸案的經理簡黎芬的丈夫游國治，就是永豐銀董事，兩人是有利害關係，他批評，這種嚴重違反利益衝突迴避原則的放貸，台銀竟然也閉著眼睛放行。

台灣明年底將面臨亞太洗錢防治組織評鑑，不過，台灣社會的「空殼公司」文化，卻可能讓台灣在國際洗錢防制所有努力前功盡棄，行政院洗錢防制辦公室主任蔡碧仲表示，台灣上百萬家公司，有25%企業無法追溯到「最終受益人」，成為所謂的殭屍公司，這在國際洗錢與資恐防治上，很容易淪為洗錢的管道，因此，《公司法》一定要修法，透過E化平台強制申報公司最終受益人，並且強制設立法遵人員，「否則，台灣類似永豐金超貸案的事件恐怕會不斷發生」

金管會19日針對永豐金超貸案進行行政處分，金管會主委李瑞倉會後親自召開記者會，強調在2012年永豐銀大幅提高三寶集團授信金額過程中，永豐金董事長何壽川未向永豐金揭露妻子張杏如自2006年起擔任三寶集團StarCity公司董事，明顯違反金控法第54條規定，因此解除何壽川金控董事職務，而永豐金總經理游國治擔任永豐金租賃董事長期間，曾經手三寶集團授信，在授信案中未主動揭露利害關係，金管會今天也決議停止游國治在永豐金的相關職務6個月。

日前永豐金控遭內部員工檢舉，疑似超貸給三寶建設一案，今（11）日判決出爐，金管會表示，此案有違反授信原則及內控等七大缺失，顯示永豐金沒有落實內稽內控制度，因此重罰永豐金1000萬元。

判刑四年，潛逃十二年，前立法院長劉松藩在美國於睡夢中離世。劉松藩捲入的是廣三（台中商銀）超貸案，根據判決書，他協助經營不善的知慶公司向台中商銀超貸十五億元，他從中收取一億五千萬佣金，被依背信罪判刑四年並科罰金三千萬元。二００四年九月上旬，判決定讞當天，他以親民黨不分區立委身份在美考察，即刻退出親民黨並辭立委，就此「台灣蒸發」十二年。

華南銀行3月爆發超貸案，但除被罰款300萬，違規行員被炒，該分行經理卻辦理退休爽領500萬退休金，且無任何高層被記過，民進黨立委林俊憲批評，公股銀行對開罰不痛不癢，要求金管會懲處相關高層。