「發大財」不僅是今年台灣社會關鍵詞，也幾乎是每位工作者的願望之一。《2019年青世代理財調查》揭露，第一，雖然台股2019年以來漲幅將近20%，但青世代財務自評平均卻只有4.9分；第二，青世代並非不理財，反之高達6成有理財規劃；第三，青世代雖然有投資，但是風格偏向穩健與保守。最後，「斜槓」經濟發酵，平均每5位青世代工作者，超過1位有第二收入來源。
調查發現，25歲至45歲之間的青世代理財滿意度，平均滿分10分僅拿下4.9分，自評財務在5分以下的比例高達58.4%，顯示多數青世代對於自身財務狀況仍不滿意。若進一步分析，「收入成長有限」（40.9%）與「儲蓄累積太慢」（26.5%）是青世代最主要財務憂慮因子，比消費紀律（13.1%）、投資表現（9.6%）與扶養負擔（9.0%）要高出不少。
股票、儲蓄險與定存，分居青世代投資前三熱門工具
在眾多理財工具中，有投資理財習慣的受訪者偏愛股票（52.2%）與儲蓄險（50.2%），另外定存（43.9%）、基金（36.4%）與醫療險（35.3%）分居3至5名。近期力推的ETF雖然比例也有12%，但受重視程度仍不如傳統熱門商品。另外在投資決策選擇上，閱讀理財書籍（43.0%）、親友建議（28.0%）與媒體報導（13.8%）是最主要來源。
富蘭克林證券投顧研究部副總經理羅尤美觀察，青世代普遍在意理財商品的投資報酬率，但實際上只要及早開始，並且清楚了解目標與需要時間，資金多少與投資報酬率其實不是理財最大的障礙。「如果要在65歲存到1000萬元，如果從30歲開始，每月存下5千元，報酬率維持在8%就能達到，」她分析，「甚至若20歲就開始，每個月存下4千元，報酬率6%就能達標。」
