投資美股指數13年,報酬率比台股多22%!4個理由,告訴你為何要買美股

2023-03-29 09:40

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此外,我們生活中都已充斥著美國企業的產品了,思考一下你的生活是不是常常去吃麥當勞(McDonald’S)、喝著可樂(Coca – Cola、Pepsi)、用科技產品(Alphabet、Apple、Microsoft)、刷信用卡(Visa、Mastercard)、逛量販店(Costco)、買日用品(P & G、Johnson & Johnson),每天幾乎都用上好幾次美國產品,購買時也毫不猶豫,日後可嘗試從生活中會接觸的美國產品,尋找你的投資靈感。

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根據 2020 年 5 月的資料,美國兩大證交所中的上市公司總市值佔全球企業總市值 44%(紐約證交所佔全球 26.48%、那斯達克證交所佔全球 17.46%),幾乎已佔全球上市公司市值的一半,美股市值之大、選擇之多,讓你可以從美股,買到全球最優秀的公司。而即使不是美國企業,你也可以買到其他國家的優秀企業的 ADR,例如:台積電、聯電、中華電信、阿里巴巴、騰訊,幾乎各個優秀跨國公司都有在美國發行 ADR。

理由三:風險低、透明度高

美國股市參與者 80% 為法人,而法人持股相較散戶更嚴謹,需要透過公司嚴謹機制審查,才能將股票買入賣出,因此投資美股,較不用怕散戶炒股,市場大多會保持理性。

此外,美國股票市場的監管機制相當嚴厲,SEC(美國證券交易委員會)是一個旨在監管市場與保護投資者的美國政府機構,以維持公平、有效的市場,對於內線交易、財務造假等行為絲毫不能容忍,藉由透明度的提升,創造友善的投資市場。

理由四:美國股市相較其他市場更加強勢

我們攤開 0050 與 S&P 500(還原指數)過去績效,兩者各自是以台灣、美國企業市值為衡量標準的加權指數,來看看 2007 年至 2020 年 7 月底台灣與美國代表性企業的股價表現。可以很明顯發現,美股代表 S&P 500(橘色線)以及台股代表 0050(藍色線),即使短期偶有劇烈震盪,但長期來看兩者都是向上攀升的。

0050 與 S&P 500 於 2007 年至 2020 年 7 月的累積報酬率比較(圖/TradingValley)
0050 與 S&P 500 於 2007 年至 2020 年 7 月的累積報酬率比較(圖/Growin)

不過,2012 年後 S&P 500 累計報酬率穩定領先 0050,累計之今,0050報酬達到了 179.13%,S&P 500 ( 美股報酬率 ) 則是達到了 200% 以上,Sharpe ratio(夏普指數)方面,S&P 500 為 0.401、0050 則是 0.387,表示在 S&P 500 在承擔單位風險下,獲得的報酬較 0050 多。

S&P 500 & 0050 報酬、波動、sharpe ratio 比較(圖/TradingValley)
S&P 500 & 0050 報酬、波動、sharpe ratio 比較(圖/Growin)

想開始投資?從 ETF 開始吧!

也許看了美股報酬率與其他美股優點,迫不及待想要投入美國股市,但先別急,若你是股市新手,不瞭解投資標的基本面,或是沒有這麼多時間盯盤(美股開盤時間是台灣深夜時間),不妨先從美股 ETF 開始吧!ETF 採取一籃子有價證券的方式,藉由追蹤「整體市場」的指數,不但能分散風險,也能少去每日盯盤的壓力。

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