在離開門徒公司後，我花了好一段時間才找到我身為個人投資者的立足點。在那之後，我有了以下這些領悟。
在我的現金流充足時，我會預留一些緩衝的現金來預防收入不佳的時期，這樣做能帶給我穩定感，也讓我得以把剩餘的錢拿來做長期投資。股市的波動不會使我不安，我也不相信有進場時機這種事情，所以我的錢一直都放在市場裡。
我在持續利用我的優勢時總是表現得最好，我會謹慎評估我要如何以個人投資者的身分利用這些特質。我是個優秀的逆勢投資者，同時也是個平凡無奇的短線交易人。我不喜歡賣掉資產，我在面對起伏多變的市場時總是態度平靜。我也熱愛用投資支持傑出的人，去追求具有附加價值的策略。總的來說，我的投資舒適圈是買入並持有我喜歡的基金與股票，我希望我持有這些資產的年限和我父親持有一樣久。
我擁有的全球股票大多分布在主動與被動混合型基金中。在沒有更好的選擇下，我會持有指數或因子（factor ETFs），但我比較偏好主動管理。這些偏好來自我在職業生涯中和主動投資管理人來往時，獲得的良好經驗。
在主動與被動投資的爭辯之中，完全沒有人提到情感關係的價值。與主動投資管理人合作能讓你認識很多人，也能學習新概念並獲得新機會，投資指數基金則沒有這些優點。這樣的情感關係能帶來無可估量的知識與選擇，這是令人受益無窮的禮物。
除了基金之外，我也投資一些股票，這些股票通常都符合我對投資世界的非典型觀點。我在投資組合中買進的這些個股，大多都是我從資產管理人的投資模式那裡複製過來的。舉例來說，在2018年12月的股市大跌期間，我買進布魯克菲爾德資產管理公司（Brookfield Asset Management, BAM）。我不會假裝自己比其他投資人還要更了解股票，我也不會追蹤他們的季營收報告，但我知道這間公司的投資策略、他們與股東在哪些方面意見一致，以及他們的基礎設施與信貸投資是否適合我的投資組合。
由於我的價值觀通常和資產管理人的偏好不太一樣，所以我也買了幾支成長型股票來平衡風險。我購買的都是我認為遠景尚佳的公司股票，我有自信我會持有五到十年的時間，這些股票包括亞馬遜（股票代號AMZN）、字母控股（Alphabet，股票代號GOOG）和Shopify（股票代號SHOP）。
在我的股票投資組合中，有一小部分是機會主義的風險投資，部分原因在於生物科技等波動較大的產業，會出現選擇權式的上漲，往往具有很大的吸引力。說實話，我對這些股票的了解甚至比其他股票還要少，所以我會跟著曾做過相關工作、說服力高而且我又熟知的資產管理人做這種投資。
