0050、006208,定期定額投資ETF買哪個好?盧燕俐用一張表比較,除了股價還有兩點大不同

2022-05-18 07:00

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0050、006208,定期定額投資要選哪一個?(示意圖/取自Unsplash)

0050、006208,定期定額投資要選哪一個?(示意圖/取自Unsplash)

0050有個雙胞胎,代號是006208,全名是「富邦台灣采吉50」,簡稱是「富邦台50」,看到「台50」這幾個關鍵字,即使是理財初學者,應該會不由自主產生聯想:006208跟0050大有關係吧!

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沒錯,006208跟0050一樣,追蹤的都是台灣50指數,也就是挑選台灣總市值前五十大的公司,作為成分股,換句話說,看好台股長期趨勢,又想免除選股的煩惱,除了0050之外,也可以考慮布局006208

除了0050,也可考慮006208,報酬率接近的雙胞胎

問題來了,兩者雖是雙胞胎,但總是有些差異吧?投資人到底該怎麼選擇呢?簡單來說,最大的差別在於,發行的投信公司不同,0050是元大投信,006208是富邦投信,前者歷史較悠久,自2003年6月就成立,後者較年輕,2012年6月才成立。

所以,隨著台股指數往上攻,0050也從掛牌價的36.98元,漲至2021年9月的新高142.85元;006208也從發行價30元,漲至2021年9月新高82.02元。

這就是如果單單只看淨值,有些專家會推薦006208的原因,畢竟對預算比較有限、又想單筆買進的人來說,買一張0050要10多萬元,但買一張006208只要8萬元,價格比較親民。

但其實,如果是採取定期定額,就無需在乎淨值價位,因為無論是每月扣款3千元、5千元或1萬元,扣款總金額一樣,最終報酬率也接近,就不需在要買0050或006208之間徘徊不已,單看個人偏愛的是元大或富邦投信。

0050、006208差異只在交易成本和流通性

請注意,上段我提到的關鍵字,「最終報酬率也接近」幾個關鍵字,而不是用「最終報酬率也一樣」的字眼,確實是因為,儘管兩者都同樣追蹤台50指數,但因為交易成本有些微的差異,導致兩檔ETF在績效上,產生了很細微的差別。

舉例,2020年0050的績效高達31.14%,006208則是31.71%,小勝0.54%;再往前一年,2019年,0050的績效是33.52%,006208則是33.59%,也差了0.07%,主要就是來自交易成本的總內扣費用略有不同。

根據兩家投信資料顯示,2020年的總內扣費用,0050是0.43%,006208則是0.36%,而2019年0050同樣是0.43%,006208則是0.34%,我個人認為,其實差別真的不大,但有些投資人認為,多賺1元是1元,會傾向選擇006208。(詳見下表)

0050與006208的比較。(圖/ 盧燕俐提供)
0050與006208的比較。(圖/ 盧燕俐提供)

不過,也由於0050歷史悠久,整體規模已衝高到1683.29億元,是外資主要進出標的,對照下,006208規模只有158.10億元,差距甚大,所以,資金雄厚的中實戶,如果要買台灣50ETF,傳統上還是先優先選擇成交量大、進出更方便的0050

俗話說,「青菜蘿蔔各有所好」,到底該選0050或006208,就看偏愛哪家投信了。

作者介紹|盧燕俐

理財專家,多家金控公司講師與地產顧問,現任華視《鈔錢部署》節目主持人。

1970年生,從臺大社會系、政大新聞所畢業後,歷任《聯合報》記者、《Smart智富月刊》副總編輯、《今周刊》出版部副總編輯、《萬寶週刊》編輯總監,並主持過寶島新聲廣播節目,及中視股市節目。

十五年媒體與投顧生涯,全省跑透透,拜訪過兩百多位上市、櫃企業負責人,看盡產業興衰;並結識許多傑出的基金經理人和投資高手,對股市、基金、ETF與地產等各投資領域,有融會貫通的獨特見解。近十年則廣受各大電視媒體邀約,分享獨特的投資理財心得,助一般民眾輕鬆學習理財。

本文/圖經授權轉載自方舟文化出版《0050+台股基金超額獲利很簡單!:「鈔錢部署」新概念,存股不如存台股基金!》(原標題:台股基金)

責任編輯/焦家卉

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