假投顧冒名老謝、丁學文騙股市小白 ,投資人如何自保? 2種社群詐騙常見手段,小心別中招

2021-07-23 13:00

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今年行情熱,全民瘋股市,「股市名師投資群組」自然也成為詐騙集團騙取金錢的新手法。(美聯社)

今年行情熱,全民瘋股市,「股市名師投資群組」自然也成為詐騙集團騙取金錢的新手法。(美聯社)

台股指數上看萬八,從鋼鐵人到航海王熱潮,今年來平均日成交金額已逾4300億元,新開戶數也不斷增加,民眾擠進股票市場,也引來新的詐騙手法。

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趨勢大師吳金榮線上研報分享會,領取產業方向新研報,掌握電子/傳產/航運族群未來走向」,社群平台臉書上有個名叫Eternity的公開社團(現已刪除)下了這樣的廣告,只要加入LINE群組,就能拿到台股投資的資訊。半導體產業的微驅科技總經理吳金榮無奈地顯示截圖,表示「只是曾經上過電視財經節目分析產業趨勢,就被詐騙集團相中,成了投顧老師。」(延伸閱讀:台塑看到永續商機,減碳步伐卻太慢?歐盟碳關稅倒數一年半,台灣該何去何從?)

吳金榮並非個案。今年行情熱,全民瘋股市,「股市名師投資群組」自然也成為詐騙集團騙取金錢的新手法,被冒用充當廣告招牌的財經名人,還包括財信傳媒董事長謝金河、金庫資本管理總經理丁學文等,超過20人遭冒名。

假帳號層出不窮

老謝、陳唯泰不堪其擾

謝金河表示,5月以來一直有友人詢問,網路上看到的帳號、粉絲團是否為本人,「即使我在臉書有嚴正聲明,說我本人絕對沒有代客操作、也沒有開投顧公司,但是假冒的帳號還是層出不窮,檢舉後又死灰復燃。」讓他不堪其擾。

丁學文則是因為好友在Telegram上看到這樣的冒名群組,還特地向他確認是否有進行這樣帶進帶出、甚至是報明牌的操作。丁學文無奈表示:「我目前還有群益投信董事的身分,投資台股受到主管機關限制,當然更無法報明牌、帶操作。」

本刊採訪多位名人後,發現他們身份遭冒用的詐騙手法大約分2種:第1種是在社交網路,例如臉書社團平台上公布,只要繳交學費,再透過私訊進入到私人群組,就可接收投顧老師報明牌或帶進帶出的操作投資策略。除了臉書、Telegram,也有使用Instagram進行攬客。

第2種則是透過誘導投資人開設複委託帳戶,投資如港股這類無漲跌幅限制的國外資本市場,並以大幅獲利目標來吸引人,向投資人推薦、勸進低知名度的個股。為了確認投資人是否上鉤,詐騙集團還會不斷確認買進價位、張數,甚至要求發送成交紀錄截圖。待確認投資人買進後,詐諞集團立即賣出部位,而由於港股無漲跌幅限制,股價大幅重挫,投資人就變成抬轎者,承受大幅損失。

其實,這些詐騙手法都行之有年,只不過今年利用財經名人包裝,鎖定投資新手,捲土重來。這類詐騙共同的起手式,是先給民眾一點甜頭,以專家名號提供免費的基本投資邏輯、交易技巧等資訊,甚至還會分享部分股票標的基本面、技術面分析,吸引民眾相信,待上鉤後接著就會開始進行上述2種詐騙模式。

甚至,有的還會翻拍網路上「真實的」投資教學、分析影片,再從影片後端置入假冒的LINE或臉書帳號,分析師陳唯泰大呼:「詐諞集團的組織做到美編、剪輯俱全,實在有點誇張。」

陳唯泰說,就有陌生民眾打電話來詢問是否有在進行貨幣操作教學、也有人打來問是否有建議投資港股複委託,他擔心「打來問的人很有可能都已經受騙上當了」,他因此曾考慮在臉書下廣告「反詐騙」自清。(延伸閱讀:抓住疫情自煮客商機,突破11年來天花板:他如何用社群打造全台最大的料理平台?

刑事局與社群平台聯手

覺得可疑就檢舉、報警

對於這樣的情形,金管會在今年6月發出公告說明,未經主管機關許可,經營證券投資顧問、全權委託投資業務,有可能違反《證券投資信託及顧問法》第107條規定。拓威法律事務所律師陳引超表示,除了《證券投資信託及顧問法》,冒名行為也違反加重詐欺罪,都涉及刑事責任。

不過,也因為涉及刑事責任,金管會表示,經受害者檢舉後,金管會只能協助移送檢調單位,呼籲民眾或是遭冒名的投資專家,不管有沒有受害,都可以積極舉證或檢舉。

陳引超律師建議,被冒用的投資專家可先到警局報案。雖然在實務上,詐騙集團的主機、帳號大都在國外,很難抓到幕後罪犯,但備案可以確認自己也是受害者,日後若發生相關爭議,更可以保護自己。

既然難以追蹤犯罪,是否能從源頭管理,在社群平台帳號創立初期就進行審核?謝金河就質疑,本人已經有認證過真實身分的帳號,但詐諞集團居然還能冒用,甚至在社群平台下廣告,是否有網路管理機制失靈的問題?

一位不具名的社交平台內部員工表示,對於這類疑似的分身帳號,經人檢舉後會先進行身分確認,但是仍需要作業時間,難以馬上刪除,更別說檢舉速度通常跟不上帳號創設的速度。而平台雖然有針對「廣告內容」的審核機制,但並不會審核「帳號真偽」,只要廣告內容沒有違法,就能登載廣告。

警政署刑事警察局預防科股長洪國倫指出,為了解決詐騙問題,刑事局早在幾年前就與臉書、LINE等社交平台溝通協調,目前雙方的共識是:只要接受檢舉,平台就會下架處理,「透過我們去溝通,下架時間應該會比受害者直接去臉書等平台檢舉來得快。」

至於一般投資人該如何自保?一名投資專家表示,「我們通常不會主動拉人進群組,這種情形有很高的機率是假帳號。」金管會也責成投信投顧公會於其網站建置警示專區,建議民眾若遇到類似情形,可先上網查詢真偽。

其實,投資沒有絕對的贏家,如果有廣告說「投資保證大幅獲利」等字眼時,就必須提高警覺,以防受騙。

今周刊1282期。(圖/今周刊提供)
今周刊1282期。(圖/今周刊提供)

本文獲授權轉載自今周刊,未經同意不得轉載

文/呂玨陞

責任編輯/周岐原

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