買股票總是賠錢?這些錯誤心態害慘你!專家5招教你避開投資盲點,再也不會被坑殺

2021-04-23 14:19

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對策二:量化投資目標

許多投資者忽略了這個投資程序中最簡單的步驟。大多數投資者僅僅有一些模糊的投資目標,比如:「賺得越多越好」、「投資為了養老」、「投資為了孩子出國留學」等一些模糊的表述,這些模糊的表述不利於指明投資方向,也不利於規避心理錯誤。

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確立量化的投資目標和實現該目標的路徑是重要的,比如「五年內增值到一百萬,年均成長一二%」就屬於量化目標。量化目標有幾個好處,一是使注意力集中在長期和遠大的目標,而不是眼前的短期波動;二是用更長遠的目光來看待投資的進程;三是決定投資行為是否符合目標的實現。

對策三:量化擇股標準

和量化投資目標同等重要的是量化擇股標準。有一套數量化擇股標準可以使投資者避免情緒、謠言和故事等不利因素的干擾,即在買入一檔股票前,把該股票的特點和量化的擇股標準對照,如果不符合標準,就應該拒絕買入。量化的標準可以使投資者有效地避免心理錯誤的影響。需要說明的是,即使採用了量化標準,定性分析仍然是相當重要的,定量分析應當與定性分析結合來選股。

對策四:分散投資

雖然完全按照現代投資組合理論建議的那樣去分散投資是不可能的,但是只要按照下述一些分散投資的原則去做,投資者將會有出色的表現。

一是擁有不同類型的股票。一般來說,十五檔來源自不同行業的股票就可以擁有不錯的分散投資效果。研究顯示,十五檔不同類型的股票構成的組合,可以減少大約九〇%的非系統風險。這裡要注意的是不同行業,如果是十五檔銀行股組合在一塊,是沒有分散投資效果的。

二是不要購買你所任職公司的股票。你已經將你的人力資本投入到了你所任職的公司,也就是說,你的收入完全依賴於這家公司,因此,為了將你「真正的全部資產」分散投資,不要將你的金融資本再投入到這家公司。

三是買點債券。一個分散化的組合應該包括一些債券,因為債券和股票是二種完全不同類型的投資品項。一般情況下,二者的相關度很小,哪怕是在原股票組合上加入一點債券,整個組合的風險收益狀況都會有較大改善。

做到上述幾點,可以使投資者在投資股票時避免災難性的損失。記住,分散投資是抵禦心理錯誤有效的防火牆。

對策五:控制可能成為心理錯誤誘因的行為習慣

有些行為習慣不僅是心理錯誤的誘因,而且有時還放大心理錯誤的影響,因此,要有意識地對這些行為習慣加以控制。

一是每個月查看一次股票。透過每個月查看一次股票代替每個小時查看一次股票,可以有效地規避「撿來的錢」效應、「蛇咬」效應和追求自豪等心理錯誤。

二是每個月只交易一次且固定在某一天,比如,固定在每個月的十五日交易一次,每月交易一次可以有效規避「過於自信」的心理錯誤。

三是每年檢查一次投資組合,看其是否行進在完成投資目標的軌跡上。

作者介紹|劉燁

以普通百姓的身分去梳理「神聖」的投資知識。幫助一般大眾瞭解當今國內外的經濟大勢,瞭解這次金融危機爆發的來龍去脈,瞭解 貨幣之爭、炒股、房貸、石油戰爭等的背後陰謀,旨在讓無辜者洞曉自己的錢曾經「是怎麼沒的」,未來向何方投資,心裡才會有底。

本文經授權轉載自崧燁文化《簡單經濟學:從零開始也可以致富的理財課!》(原標題:股票投資心理策略)

責任編輯/陳怡蓁

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