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台股殖利率越來越低,存股族不划算?專家公開一招找出高殖利率股,輕鬆打贏大盤照樣賺

2021-03-12 11:16

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如果投資人沒有太多時間自己做功課,有一個簡單的方法可以選出穩健的高殖利率個股,而且風險也不會太高。

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這個方法就是直接從台灣高股息ETF(0056)當中,挑選出數檔成分股,打造自己的「高殖利率股投資組合」。一方面是因為0056的成分股是從台灣50、台灣中型100的成分股篩選而來,都是中大型公司,且是台灣各個產業的龍頭與領先者,公司體質與營運成績多半優於同業;另一方面則是因為,這些公司的預估殖利率一般都高於台股平均,因為0056的選股邏輯就是挑選預期殖利率較高的公司。

一般投資新手可能會以為,0056裡面大多是傳產類股,或是一些金控、銀行股。事實上,攤開0056的主要成分股來看,前10名包括和碩(4938)、緯創(3231)、光寶科(2301)、聯強(2347)、開發金(2883)、英業達(2356)、台泥(1101)、大聯大(3702)、華碩(2357)、廣達(2382)。投資人發現了嗎?高股息ETF的前10大成分股當中,竟然有8家是電子股,傳產股只有台泥1家,金融股則只有開發金1家。

再進一步分析,和碩近5年現金股利的最低點落在2018年,約為每股3.5元,最高則落在2015年,約為每股5.03元,平均則在4元以上,配息相當穩健,乍看之下還以為這是一檔配息穩定的傳產股。再看緯創、光寶科等其他成分股,也都是類似的穩健配息狀況,且殖利率也都優於大盤。

如果投資人覺得,從0056當中挑選出幾檔標的來也有「選股」困難的話,其實也可以直接選擇0056,畢竟這就是一檔鎖定高息股股票的ETF,其挑選出來的成分股都是該基金認為殖利率相對高的好公司。

獲利與配息穩定度高
存股領息首選

從0056過去的配息來看,近5年股息分別是每股1.3元、0.95元、1.45元、1.8元、1.6元,5年下來一共配發每股7.1元現金股利,平均每年約配發1.42元,而0056近5年的平均股價約26.17元,平均殖利率約5.4%,遠遠勝過台股整體殖利率水準。

除了0056之外,還有哪些標的適合中長期存股領息呢?其實,能夠穩定配發一定水準股息的企業,多半都是財務健全、獲利穩定且擁有穩健現金流的公司,所以這些企業的股價表現也相對穩定。

如果投資人想要穩健領息,同時又希望股價波動越小越好,就可以鎖定殖利率與大盤相近,但是每年配息更加穩定的公司,這類公司或許不算是所謂的「高殖利率股」,但是其股價、配息都比一般公司,甚至是高殖利率公司來得更為穩定,這類的防禦型股票,更適合只想每年穩定領息,又希望股價波動比大盤來得小的穩健型投資人。

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