0056平均殖利率近6%、連10年發股息!專家公開2招高效率買賣法,股息、價差兩頭賺

2021-03-08 15:33

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水泥股和營造股則是少得可憐,分別只佔0056的「7.6%」和「5.1%」,是比較小眾的產業類別。

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也就是說你如果持有0056這檔ETF,你的資產就會有很大一部分的「科技業+金融業」,因為這兩個產業的組合就佔了你的組合大概80%這麼多。

或許在你買0056之前,你就可以想一想這樣的投資組合,會不會是你想要的投資組合,畢竟台灣的科技業有很多是代工廠,一般人都會比較難理解自己到底是把錢投資在怎麼樣的產業上。

(圖/慢活夫妻投資理財提供)
0056台灣高股息其中有接近70%的科技股,和接近10%的金融股。(圖/慢活夫妻投資理財提供)

0056怎麼買?

買0056之前,我們可以先幫他算出一個合理買入的價格,這樣你才比較有預期心理說到底是買在相對便宜還是相對貴的價格,對吧?

第一步:計算0056的股息殖利率

首先,我們先排除掉0056在2010年沒有發股息的數據做計算,也就是0056從2009年~2020年平均發放的現金股利大概是1.5塊。

那如果從0056的股息殖利率來看,平均有5.59%左右的股息殖利率。(如果你不知道什麼是現金股利和股息殖利率的話,名詞解釋的部分我會放在下面給你)

【名詞解釋】:

1. 現金股利:

現金股利(股息)就是一檔股票或是ETF會發給你多少現金的意思。比如說今年0056會發1.5塊股息給你,就代表說你有1股0056的話你就會領到1.5塊新台幣。

但假如說你有一張0056,也就是有1,000股0056的意思,在今年配發股息的那一天,你就會領到「1.5 × 1,000 = 1,500塊新台幣」的股息。

2. 股息殖利率:

股息殖利率從公式來看「股息殖利率 = 股息 ÷ 股價」,所以今天每股可以領1.5塊的0056,股價若剛好是30元的話,「股息殖利率 = 1.5 (股息)÷ 30(股價) = 0.05 = 5%」。

(圖/慢活夫妻投資理財提供)
0056這檔ETF近10年的平均股利和平均股息殖利率。(圖/慢活夫妻投資理財提供)

第二步:計算0056的合理價

基本上0056從上市到現在幾乎都有配息,只有少數一兩次沒有配息。不過我們還是可以用殖利率的方法來幫0056估價。

如果一檔ETF是會一直發股息的話,你就可以利用它的股息殖利率來計算合理價,意思也就是說你可以把0056當作是「股息股」來看計算合理價。

那其實合理價的計算也沒有太複雜,就只是把上面所講的「股息殖利率」做點國中數學的運算,你就可以得到「股價 = 股息 ÷ 股息殖利率」

換句話說只要你可以找到「0056的平均股息」和「0056的平均股息殖利率」,你就可以估算出一個0056的合理價格。

那如果你套用上個一小段落我幫你整理出來的0056平均股息、平均股息殖利率,也就是把「平均股息1.5元」÷「平均股息殖利率5.59%」,你會得到0056一個的合理價格,大概就是26.8元左右!

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