投資新手必懂!理財專家分析6大股票基本面,讓你在股市中穩賺一波

2020-12-31 09:00

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如何全面評估股票發展穩賺不賠?買股票前必知的6大股票基本面分析一次傳授給你!(圖/Unsplash)

如何全面評估股票發展穩賺不賠?買股票前必知的6大股票基本面分析一次傳授給你!(圖/Unsplash)

如何研究一檔股票的價值,我把平常我一開始會如何去分析一檔股票的順序及網址貼上來,有興趣的人可以自己去套用,當你考慮的愈全面時,你才有可能愈長時間在股市中不敗,有一些人看到一些公司忽然賺了一季,就以極度樂觀的態度去估算股價,這種的操作方法,不太可能長期在股市中不敗,想要長期不敗,你的策略就不能太過於樂觀,我很常聽到人說,我投資公司是買未來的,但大部份在討論區上的人,連下一季公司獲利會如何都不知道,也很少在分析基本面、產業面及公司法說會,單純就是想要炒短,用一些話術哄新手用極度樂觀的股價去購買他手上的股票,以完成誰是最後一隻老鼠的遊戲,這種事情最常發生在小股本,低市值。

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1、股本及股東權益

首先會先看公司的基本資料,如果功力不強的話,一開始最好從大型權值股下手,這種股票有基本的獲利能力,就算你基本面功力不好,也不容易受重傷,如果股本太小的公司,很容易被某一些主力就控制住,股價波動劇烈,流動性相對不好,一個不小心容易受重傷。

2、 看公司歷年的股息

 

鴻海歷年股息(圖/方格子)
鴻海歷年股息(圖/方格子)

股息是每年投資報酬率,評估要花多久時間去化解風險,每年可以領到多少股利率,最差的情況該抱幾年。

3、看公司的毛利率、營利率,稅後盈餘、淨值 

鴻海歷年損益情況(圖/方格子)
鴻海歷年損益情況(圖/方格子)

公司基本的經營能力,毛利率,營利率,稅後盈餘及淨值,歷年的經營趨勢,滿意後再更深入的看公司產業面,組織架構,競爭力,評估公司未來還能賺幾年,未來獲利是否會減少。

4、看公司歷年的股價 

鴻海歷年股價(圖/方格子)
鴻海歷年股價(圖/方格子)

透過歷年股價去看市場投資人,外資群願意給公司多少的價格,單純看基本面,看不出該個股中投資人的心態,透過歷年的股價,可以看出獲利對股價之間的關係。 

5、三大法人持股比例 

三大法人持股比例歷年(圖/方格子)
三大法人持股比例歷年(圖/方格子)

三大法人歷年持有該公司的比例,三大法人的心態如何,持股的水位如何。

6、看公司的資產負債表

鴻海資產負債(圖/方格子)
鴻海資產負債(圖/方格子)

和同類的公司比較一些資產、負債、庫存,應收款,應付款…等水位是否正常。

簡單的幾個步驟就能看出公司是否有基本面,才不會看到股價上漲或下跌時就開始追進或殺出,然後聽討論區的人瘋狂的說一些沒有依據的多方或空方的話,如果你永遠都只是憑著感覺在買賣,最終你很容易成為投機股中的最後一隻老鼠,我很常看到一些投機股中,有人買到極度高的價格後,因為中了錨定效應,曾經看到過13.75元,覺得5元好便宜要買來放長期,其實公司就是僅值2~3元,公司價值和它股價曾經到過多少是沒有關係的。

選擇股票標的前要做的簡單功課

中長線的投資僅需要基本面,心理面,資金配置及時間,股市其實不難,基本面讓你可以了解一家公司的基本價值,資金配置可以讓你買到因恐慌或氣氛不佳時的甜美價心理面可以讓你面對波動時不會害怕,時間是公司為你賺錢的最基本因素,當很多人看壞股市時,代表他們把錢撤出去股市,那錢能放哪?要嘛放銀行,要嘛買保單,要嘛買美金定存,買嘛買基金,要嘛等待機會再進場…等,這些投資、理財方法中,股市報酬率是相對高的,所以這些錢終究是會回到股市中的,你唯一要做的事是,選到一間競爭力強的公司,分批佈局,耐心等待,這些人終究是會再回來的,而他們再回來時,若產生非理性樂觀時,就是你賺錢的時候。

 一般我在做基本面分析時,我會先簡單的看下面的項目:

1、股本及股東權益

以目前我的資金我會傾向選擇大型權值股,如台積電,鴻海,聯發科,聯電,廣達,亞泥,宏碁,兆豐金,玉山金,通常就是0050中的前四十大,最好這檔公司是偏穩健型,股價因某一些原因又被低估,一開始我會先看公司的股本及股東權益,因果股本太小公司很容易被某一些主力或炒股集團就控制住了,股價波動劇烈,流動性相對不好,我也會看股東權益,看公司的保留盈餘有多少,公司是不是有足夠的錢,因為是基本的價值,所以還不去考慮庫存,現金,應收帳款,應付帳款,客戶,土地廠房,設備…等。

2、看公司歷年的股息

要先想好退路,股息是保命符,我評估我要花多久的時間去化解風險,每年我可以領到多少股利率,最差的情況我需要抱幾年。

3、看公司的毛利率、營利率,稅後盈餘、淨值

看一下公司歷年的經營趨勢,淨值有多少,每年可以賺多少,這一點可以簡單的評估出公司之前的競爭力如何,因為目前是基本評估階段,當基本的符合後,才會更深的看公司產業面,組織架構,競爭力,看公司未來還能賺幾年,這幾年獲利會不會減少。

4、 看公司歷年的股價

透過歷年股價去看市場投資人,外資群願意給公司多少的價格,因為你單純看基本面,你看不出該個股中投資人的心態,透過歷年的股價,可以看出獲利對股價的關係。

5、 三大法人持股比例 

最後再看一下三大法人歷年持有該公司的比例,看一下三大法人的心態如何,持股的水位如何。

我舉一個例子給大家聽,我常常去爬不同的親山健行步道,每當我第一次去走新的路線時,我會覺得路怎麼這麼遠,這麼難走,每走一小段時,我就會懷疑我是不是走錯了,我沒有強大的信心確定我走的路是正確的,雖然一般來說這種親山步道就是一圈的,我走進去時也認真的看了一遍的地圖,但心裡就是不踏實, 所以走起來就覺得特別的遠及特別的害怕,當我走過第一次後,在回程時,我忽然發覺,為什麼一開始走時這麼遠,回來時這麼近,最終我想了一下,因為回來時,我已經走過這些路了,我確信照這樣走一定就是回得了家,所以走的時候心情不會緊張也不會害怕,自然就覺得比較近及簡單。

我成功走進過很多檔股票,也成功的走出來,我用的方法都差不多,我知道成功的機率很高,一定是比新手及一般人成功機率高,因為不論是在選股,看基本面,我都有特別的挑過,要進到我觀察、操作名單至少要滿足:

1、 大型權值股,股本夠大,市值夠高。

2、連續且穩定的配股息,而且一定要連續十年,二十年。

3、股價不能高於淨值太多,眼光費沒有費拿走太多,最好是被一般人看壞,但其實公司還是一直有賺錢。

4、競爭力一定要強。

5、股價一定要在長期均線以下。

光以上這幾點成立,你用時間就能化解風險,了不起兩年,三年,在這期間找個樂觀的一波多頭隨便都能賺錢。

作者介紹|A大_kewei

如果你是和我一樣,年輕時什麼都不懂,就踏進了股市,花了七、八年的時間在股市輸錢,輸到心灰意冷,輸到想退出股市,不妨可以參考我到底怎麼一步一步的在股市中真正能賺到一些錢,一些概念,一些技巧,一些過往心路歷程,股市中差一點點就差很多,我可以領你進門,但未來得靠你自已努力,因為我沒有辨法逼你去看書或是吸收。

本文/圖經授權轉載自方格子(原標題:如何研究一檔股票的基本價值)

責任編輯/連珮妤

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