所以要如何避開這種很糟糕的狀況呢,我建議你可以用下個段落我教你的『5個步驟檢查高殖利率股』,去檢查你想買的公司財務狀況是否安全。
Bonus:你一定會問的問題
美國平均股息殖利率才2.2%,我幹嘛不買台灣的股票?
我想這是你會很想問的問題,確實也有不少人問過我。
聰明的你,你一定知道數字越大當然越好,所以你會覺得那買台灣的高股息殖利率不是應該更好嗎?
其實你沒有錯,以一年之內時間來看股息殖利率來比較,確實買台股會比較好。因為相同的本金你可以拿到比較多的股息嘛~
但是問題就在於「你試著把時間對拉長來看」,美國體質好的公司通常都會「有股息成長的特性」,雖然說現在你的股息殖利率是2~3%沒有錯,但是在未來20年,你的股息成本殖立率(Yield on Cost)可以能就會變成10%,甚至更高。
下面給你一個美股股息成長的例子,體質好的公司通常股息成長也會伴隨著股價成長,讓你股息跟價差兩頭賺。如果你想看更多關於美股股息相關的資訊,你可以參考另一篇文章。
從哪挑選高殖利率股票
Dividend.com(美股)
Seeking Alpha(美股)
MoneyDJ理財網(台股)
Goodinfo!(台股)
快速總結複習
1.股息是企業賺錢以後用分紅的方式分給股東,並不是你自己的錢換來的。所以「股息只是從左手換到右手」是騙人的。
2.股息殖利率就很像銀行給你的利息利率,相對的,股息就很像銀行利息。
3.台股股息的殖利率大約要抓5%以上才是比較好的進場點,且台股通常是年配息居多。
4.美股股息的殖利率大約抓4%以上就是很好的入手點了,而美國大說數公司都是季配息。
5.挑選股息股的時候要稍微留意所謂的『股息發放率』,最好能夠小於70%是比較好的水準。
6.挑選股息股的『5大步驟』,最後一定要留意所謂的營收跟自由現金流,這關係到公司實際上財務狀況的好壞。
7.短期來看確實買台股可以有比較高的殖利率,但如果長期(10年)加上股息成長後,美股很有機會讓你同時賺價差和股息。
8.查詢股息殖利率的網站:Dividend.com、Seeking alpha、MoneyDJ理財網、Goodinfo!
本文授權於GD價值投資。(原標題:【高股息殖利率股真的好嗎】挑選的5大步驟與股息發放率)
責任編輯/焦家卉