【資產配置】如何建立自己的ETF清單?達人公開5種想輸錢都很難的投資組合

2020-08-14 10:37

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對於普通的散戶來說,假如手上只有30萬元可以投資,在台股買完1張台積電就沒錢了,換句話說這樣的投資等於壓身家在一檔股票身上,是很危險的投資方法。

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但是如果30萬投資在美股上,可以一股一股慢慢買,很多股票一股都低於US$300以下,所以我們可把資金非配到不同類別的個股,同時又可以選擇到非常優秀的跨國企業。

5種做好資產配置的方法

其實要做好資產配置,ETF也會有這個功效,畢竟ETF通常已經幫你把各行業比較優質的股票選入,並且會定期汰弱換新,也能降低市場的波動。

(圖/取自GD價值投資)
(圖/取自GD價值投資)

買台灣前50大公司

優點:就近買進台灣市值最大的50間公司
缺點:科技股與金融股比例高達76%

這對一剛開始接觸台股,或是對於美股還是不放心的投資人來說,0050是很好的資產配置方式。

一檔0050的ETF就把台灣前50大公司的股票一次做好配置,但是最大的缺點就是,受限於台灣上市公司本身就是科技業與金融業偏多,導致在配置上會有點集中在某產業上。

再加上0050本身選股是依照市值來納入ETF,依照近幾年台積電市值越來越大,如果你只投資0050,就會導致你的投資組合過度集中在台積電,因為台積電就佔了40%左右。

(圖/取自GD價值投資)
(圖/取自GD價值投資)

買投資全世界的ETF

優點:只要你相信,你就會跟著世界一起進步
缺點:什麼都買,變的報酬率偏低

其實最保守的方法就是買VT這檔ETF,因為這支ETF還蓋了全球市值前10大的國家股票。也就是說這是非常分散風險的ETF,把你的資產配置做得非常分散。

所以上面我才會說「只要你相信,你就會跟著世界一起進步」,當世界不斷進步時,你持有的VT就會不斷的上漲。

以下是VT這檔ETF所涵蓋的國家,沒想到台灣股市還能分一杯羹:

(圖/取自GD價值投資)
(圖/取自GD價值投資)

除非你堅決認為這世界只會越來越糟,認為以後世界會回到西元1900年的經濟水準,然後經濟不斷走下波…那麼好吧…你好像也不適合投資任何東西XD

不過這邊我必須說一下,如果你還沒看過《真確》這本書,建議你可以大致翻閱一下,書裡面會拿出數據告訴你,其實我們所在的世界正不斷變好當中。所以長年來看世界變好的同時,VT這檔ETF只會上漲是很正常的。

買股債平衡型ETF

優點:券商會定期幫你做股債平橫的資產配置
缺點:小心這是危險的『驚喜組合包』

雖然說最近有在慢慢流行股債平衡的概念,甚至美國券商還幫忙你搭配出不同比例股債平衡的ETF,這對一些想同時持有股票與債券的投資人真的是一大好處。

(圖/取自GD價值投資)
(圖/取自GD價值投資)

但是在之前文章,我們也有特別說明這種商品是『ETF中還有其他ETF』,這會有點像是我們在文具店或是便利商店看到的『驚喜組合包』,如果不拆開包裝來看,很有可能花很多錢但都買到垃圾,真的要很小心。

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