4. 把握真實情境：生活中的各式情境，就是理財教育最好的場域。有「理財四寶媽」稱號的財經作家郭莉芳舉例，近期「振興三倍券」的議題正熱，不妨跟孩子聊聊三倍券的發放用意、預期產生的效益等等，也可請孩子蒐集相關資料，規劃看怎麼運用自己的三倍券，「倘若規劃得宜，不妨放手讓孩子照自己的方式用。」
5. 適度容錯：在各式理財情境中，孩子難免犯錯。夏韻芬舉例，她從開始發零用錢後，就要求孩子記帳，「過程中，孩子當然也曾不記、亂記，甚至還做過假帳，但我也不會太嚴厲責備，提醒一下就好。」對於偶發的錯誤，夏韻芬認為，大人別盯太緊，免得造成孩子反感，而且，從錯誤中學到的教訓會更深刻。
6. 見樹又見林：除了「微觀」的個人財務管理之外，林正昌很建議父母培養孩子的「宏觀視野」，習慣關注世界政經情勢，掌握整體金融環境。「外在情勢對個人理財的影響其實也很大，就像新冠肺炎一來，沒人能置身事外。大人可以試著跟孩子聊、帶孩子看，愈能保持對外在世界的關注，在關鍵時刻愈能做出正確決策。」
7. 父母言傳身教：大人的言行，決定了理財教育的成敗。有研究指出，如果父母常為錢吵架，孩子長大後也比較容易欠下卡債。「孩子的現況，是反映你過去的教育成果，寵壞十年的孩子，不可能來兩天的理財營就教好，還是得回到家庭，慢慢來，」從事兒童理財教育已15年的王友民強調，「你過成你想要的樣子，孩子就會像你。」
8. 鼓勵追夢：王友民說，理財教育到後來，得要「有財可理」，而這跟生涯規劃是高度連結的。以生涯發展來看，錢只是載具，更上位的概念是「勇敢做夢」。他指出：「父母得想想，要怎麼領著孩子，勇敢去想像自己的未來，找出自己的定位。」
理財教育從生活開始
台北市教育局近年來致力推動理財教育。局長曾燦金指出，從小建立孩子正確理財觀念跟態度，並累積良好信用，成為具有理財素養的公民，是必須關切的核心議題。為此，台北市教育局訂定了金融理財教育推廣計畫，發展系列教材，還曾在多所學校試辦。
值得留意的是，因為金融理財牽涉到的「生活情境」很多，在近期的大考中，成為常見的出題素材。台北市教育局統計，大學指考公民與社會科中，跟金融理財教育相關的考題，在104～106年度各有一題、107年度兩題、108年度三題；國中會考的數學領域與社會領域也有，社會科104～108年度都有一至三題，數學科108年度甚至出到五題。近來也開始有人積極倡議，希望將金融理財教育納入新課綱的「重大議題」。
