# 虛擬貨幣洗錢  

隨著詐騙技術日益翻新，銀行與詐騙集團在智慧科技應用上的競賽，早已超越了傳統監管與話術攻防，演變成一場以人工智慧（AI）和資源為核心的較量。金融機構逐步認識到運用AI預防詐騙的重要性，並藉由成立各類「聯盟機制」，試圖透過跨行合作打擊詐騙行為；然而，在現實運作中，這一策略卻面臨多重挑戰，恐難以構建一個真正完整且高效的防詐網絡。

台灣銀行兩位前行員涉嫌於任職台銀期間，擔任詐騙集團主謀，從100多位民眾合計詐取1億餘元款項，並透過自己及開設的公司帳戶，匯款到境外虛擬貨幣平台，涉嫌洗錢，金管會今（11）日宣布重罰台銀2200萬元。