投資總是「但是…但是…」 別拖延 選一檔基金就好

2015-12-01 13:31

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随著時間沖淡市場傷痛,經濟活動又漸漸萌芽,這檔基金「見風轉舵」,2009年下半年開始增加股票比重,並慢慢建立REITs、可轉債等比較積極的標的,掌握跌深之後的反彈機會。

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進入2011年第四季,沉寂好一陣子的新興市場股票出現起色,開始被納入多重收益基金的懷抱,相對地,過去佔比最高的高收益債基金,因為不再是市場最吃香的資產,比重慢慢下降。

除了配置「全自動」,如果你擔心落入追高殺低,或是一遇到大跌就失去投資信心,這檔基金還能幫助你克服投資心魔。多重收益基金在多頭行情時,漲勢可能不及股票基金來的又快又猛,但,它贏在穩穩的賺,不怕市場黑天鵝來襲,被殺得措手不及;因為多元配置,當市場下跌時,多重收益基金通常跌得比較少,心安了你就不會隨意離場,等到市場走彈升行情時,淨值也會跟著回升,因此只要時間拉得夠長,不論何時進場,都有成長的機會。

正因為這檔基金投資範圍相當廣,投資團隊可以視市場狀況,靈活彈性調整各類資產比例,不拘泥於過往傳統只有股票與債券的配置,更可伺機調配特別股、可轉換公司債、REITs等另類收益資產,就讓多重收益類型基金成為你的「理財指南針」,如果只能選一檔基金,就選這一檔!

(摩根提供)
讓多重收益類型基金成為你的「理財指南針」,如果只能選一檔基金,就選這一檔!(圖/摩根提供)

【摩根投信 獨立經營管理】基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益,亦不必然為未來績效表現;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效。此外,匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產而使資產價值變動。另,內容如涉新興市場之部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度亦可能低於已開發國家,而使資產價值受不同程度影響,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書或投資人須知,本公司及銷售機構均備有公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至境外基金資訊觀測站或公開資訊觀測站查詢。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故以高收益債券為訴求之基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。高收益債券基金不適合無法承擔相關風險之投資人,投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜佔其投資組合過高之比重。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。投資人可至摩根資產管理官方網站(www.jpmrich.com.tw)查詢本基金配息組成項目。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。

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