00878存股真的無風險?專家以它的5大成分股解析,這檔高股息ETF其實隱藏1隱憂

2023-05-30 14:18

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00878規模、受益人數持續攀升,會有什麼投資風險嗎?(圖/取自Unsplash)

00878規模、受益人數持續攀升,會有什麼投資風險嗎?(圖/取自Unsplash)

樂觀來說,就會如同目前的市場氛圍,大家持股這些高股息的個股,上漲之後賣掉,轉往更穩健的ETF,而ETF又開始買入這些高股息的公司,於是又帶動股價上漲...

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國泰永續高股息ETF在2020年掛牌上市後,一直都是市場熱門扣款ETF,當年更是少數結合高股息、ESG、季季配的特質,完全打中存股族想要穩定現金流的痛點!值得一提的是,00878在上市的第一天,成交量就高達8.5萬張,也打破台股原型ETF的史上最大量,而且募資規模達到68億元、受益人數超過2.1萬都成為台股歷史新高。時至今日2023年又是如何?我們一起來看看近況!

00878成分股產業配置。(圖/翻攝自國泰投信網站)
00878成分股產業配置。(圖/翻攝自國泰投信網站)

首先第一個就是要看ETF產業配置,這也是幾年前我在撰寫ETF這系列文章時,就一直不斷強調的重點,當ETF主要產業出現多空頭行情時,其實就會影響投資績效及淨值變化。從00878來看,目前最高的是電腦及週邊設備族群,佔比將近是三成的29.3%;第二大則是金融保險族群,佔比也來到25.09%。如果把前兩大合起來看,就佔整體配置過半了,這兩大族群過去表現如何?大家應該都記憶猶新吧,尤其電腦類股更是漲到近期!

00878成立至今投資績效。(圖/翻攝自國泰投信網站)
00878成立至今投資績效。(圖/翻攝自國泰投信網站)

拉開00878成立至今的投資績效,可以看到2020年上市時,正好搭上台股V轉向上的熱潮,加上00878前兩大族群是電腦股及金融股為主,分別因為電腦市場拉貨帶動、降息拉高金融股的投資績效,於是淨值及股價也開始一路往上漲。

但2022年年初則開始下殺,首先要先記得基金持股兩大族群,成敗都在他們身上,其實新年一開始就進入電腦庫存堆高的問題,加上科技股受到通膨影響導致下殺,接著是烏俄戰爭啟動,所以上半年的淨值大幅縮水,接著升息啟動之後,又讓00878淨值持續殺到十月分,其實這正好是大盤殺最慘的時候,只能說是非戰之罪啦。不過在2022年底之後,股價及淨值開始反彈,因此又從16元一路衝到目前18元以上,其實漲跌的原因都差不多,就是持股前兩大族群漲跌而帶動淨值變化。

00878最新基金資產總淨值。(圖/翻攝自國泰投信網站)
00878最新基金資產總淨值。(圖/翻攝自國泰投信網站)

不過上面說的都是「每單位淨值」,並不代表大家買得多或少,接著你要看的是基金資產淨額,前面已經提過2020年剛上市的時候,募資規模達到68億元,所以這代表基金是用68億進場開始操盤買股,來到現在呢?居然已經高達2,014億元!我這麼說好了,2022年國安基金進場時,總共投入金額是545億元,而國安基金護盤的歷史紀錄是2000年的1,227億元,所以你再回頭看一下目前00878所投入的資金,是不是完全碾壓國安基金?

重點是00878從2020年開始就越來越多人定期定額扣款,目前受益人數也超過百萬,散戶股東們依舊每個月加碼,尤其00878有一個魔力,只要季配息只要拿到錢,大家心情又會更好,再者,當大家扣款看到股價上漲,心情就好了,會願意越砸越多錢,這跟個股投資的態度可是完全相反,如果散戶買到個股上漲,通常就會抱不住而賣掉,失去後面的大行情,但是變成00878之後呢?

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