胡一天專欄:源鉑資本的階段性發展成果

2018-05-17 05:50

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2018-05-14 庫幣科技(作者提供)
 

庫幣科技就是一個很好的範例。我認識庫幣創辦人Michael早於Darren,那時源鉑已經投資了MaiCoin,但尚未充分認識安全管理私鑰的重要性。因此未主動詢問Michael是否開放投資。後來庫幣在尋求擴張資本上碰壁,Michael結識了Darren與奧丁丁的技術長John。John對庫幣的第一代產品CoolWallet大為讚賞。由於John是技術達人,品味極高,能得他青睞,讓Darren非常驚艷。

2018-05-14CoolWallet(作者提供)
 

Darren跟我說了之後,我倆一起約Michael細談,深入了解其產品特性、發展策略與其製造供應鏈,發現這是一個巨大無比的商機:無論互聯網未來如何發展,資訊安全都是剛性需求。庫幣科技業務始於比特幣,但未來的服務範圍將遠超過比特幣,是一間極少見的、能在新創階段就能掌握金融級資安需求相關技術的公司。CoolWallet如信用卡輕薄短小,能立刻賣到正在高速發展的加密貨幣與區塊鏈業界,還能成為極有效的品牌宣傳工具。Michael年輕但個性沈穩,以及不屈不撓、臨機應變的韌性,加上家學淵源,使他成為區塊鏈業界少見的複合型管理人才,必須爭取。

我們三人幾次深談,敲定投資架構細節,Darren也聯絡了幾位天使投資人,全球知名的區塊鏈礦機晶片商比特大陸,也參與支持。簽約投資以後,源鉑與奧丁丁分別投入資源與專長,協助庫幣加速發展。源鉑投資後九個月,庫幣就開始獲利,一年之後就得到全球領先的互聯網金融集團、日本上市公司SBI策略投資超過千萬美元。SBI從2016年開始規劃SBI加密數位貨幣生態系的佈局,是區塊鏈領域上投資最積極的公司,2018年初更成立超過2億美金的區塊鏈以及人工智能基金,且目標投資總額將上看5億美元,成為全球區塊鏈生態系裡領先的投資要角。

作為先進工業國的重要成員,日本對加密貨幣與區塊鏈產業的開明政策,領先全球,SBI創辦人北尾吉孝社長曾經幫助孫正義的軟體銀行上市,SBI本身也是互聯網金融創業經營的典範,這對推進奧丁丁與庫幣的發展,有莫大助益。在促成SBI於2017年投資庫幣的關鍵時刻,源鉑發揮了臨門一腳的影響力,但讓SBI對庫幣產生興趣的遠因,則是來自源鉑、奧丁丁與MaiCoin在2015年為協助同業夥伴走出台灣在東京努力的成果。這是新創企業協同作戰(打群架)的教範。

2018-05-14左到右:源鉑、SBI、奧丁丁、庫幣科技、AMIS MaiCoin (作者提供)
2018-05-14左到右:源鉑、SBI、奧丁丁、庫幣科技、AMIS/MaiCoin (作者提供)

 

金融業本質上是資訊業,其核心商業模式在於協助社會調度各類資本進行經濟活動,管理風險並賺取利潤。互聯網科技的進步,更加凸顯了金融業的平台特質。作為資訊交換與資本調度平台樞紐的金融業,先天就應該極大化服務網絡的覆蓋率與反應速度,盡可能普惠群眾。從金融服務是否存在(availability)、是否易被使用(accessibility)、服務品質能否配合用戶需求(quality assurance)與對經濟決策的影響力(economic influence)等四大面向來看,不同國家推進金融新創的程度,技術往往不是最主要的限制因素,而是對於風險的價值體系。

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