徐蚌會戰後，蔣、桂分道揚鑣
1948年9月12日起，林彪的東北野戰軍發動歷時52天的遼西會戰（中共稱遼瀋戰役），東北國軍加地方保安部隊47萬餘人，不是被殲就是被俘，包含國軍「五大主力」中的新一軍和新六軍，無數武器裝備被解放軍所擄獲。唯一從海路逃出來的是駐防在營口的劉玉章第52軍3萬餘人，劉玉章後來轉進來台，於古寧頭戰役後接替胡璉，為金門防衛司令部司令官。
當10月底東北戰局勝負已定，山東戰局也一敗塗地時，徐淮一帶立即進入緊急狀態，蔣介石焦頭爛額無暇顧及，何應欽向蔣提出以白崇禧統一指揮華中、徐州兩大剿總，指揮所設在蚌埠的建議。此時的蔣介石已顧不得讓白崇禧可能坐大的疑慮，同意以白為中原戰場的決戰統帥。但當白崇禧於10月30日赴南京聽取國防部為他做的作戰會報後，卻拒絕指揮徐蚌會戰（中共稱淮海戰役）。
白崇禧於聽取作戰會報後發現，徐州剿總劉峙早已把國軍主力幾個兵團部署在以徐州為中心的隴海鐵路及津浦鐵路線上，各一字排開成一個死十字，徐州平原無險可據，面對解放軍的優勢兵力，處於被動及易被分隔攻擊，而開戰迫在眉睫，要重新調動幾十萬大軍已無可能，徐蚌會戰「未戰而敗局已定」。況且，華東將領多為中央嫡系，徐蚌又近南京，戰事一起，蔣介石必定會越級干預指揮，直接下手令給其黃埔學生，白認為自己對這場戰事將無統一指揮之權；白崇禧的突然變卦，讓蔣非常憤怒，批評白只為個人打算；後來事實證明，主導徐州兵力部署的國防部第三廳廳長郭汝瑰是潛伏在國防部內的共諜，白崇禧的顧慮不是沒道理。
1948年11月6日，解放軍發動徐蚌會戰，到1949年1月10日戰役結束，歷時65天，解放軍殲滅國軍5個兵團和1個綏靖區部隊，計22個軍56個師，共55萬餘人。兵團司令黃百韜自殺殉職，邱清泉陣亡。其中第十二兵團是白崇禧到華東剿總後，以第十八軍為骨幹新組建的機械化部隊，奉命馳援被圍困的黃百韜第七兵團，1948年12月15日被圍殲於安徽宿縣西南方的雙堆集，兵團司令黃維被俘，副司令胡璉突圍而出，之後胡璉奉命重建第十二兵團，經江西轉進到潮汕，再到金門參與1949年10月的古寧頭戰役，戰役結束後，第十二兵團奉命就地組建金門防衛司令部，其經過我在《老兵劉錫輝史詩般的人生》一文中另有敘述。
徐蚌會戰後，蔣介石嫡系精銳盡失，「五大主力」中僅餘的第五軍和第十八軍也全軍覆沒，蔣家天下大勢已去。一般把徐蚌會戰之潰敗歸咎於徐州剿總司令劉峙之無能，和白崇禧的按兵不動。當劉峙被指派為徐州「剿總」總司令時，第五軍軍長邱清泉就不屑的說：「徐州是南京的大門，應派一員虎將把守。不派一虎（薛岳），也應派一狗（顧祝同）看門。今派一隻豬，眼看大門守不住。」
