全民投資大調查》6成投資老手十年白忙一場 長期研究特定標的是投資致勝主因

2020-08-07 14:29

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令人驚訝的是,周行一的呼籲和《台灣指標民調》的抽樣調查不謀而合。數據顯示,受訪者過去三年曾接觸的投資商品(可複選),台股以77.3%的絕對優勢,大幅領先海外基金的24.7%,國內基金的19.1%,以及ETF的13.4%;顯然,不少民眾認為投資何必捨近求遠,擁有科技創新、基本面及高股息殖利率等多重優勢的台股,自然成為自家人的最愛。

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調查結果發現:台股還是台灣投資人最偏愛的投資標的,77.3% 投資人在過去三年投資台股(圖 / 風傳媒製作)

事實上,調查資料某種程度也說明了,雖然外資今年以來大舉賣超台股5、6千億元,但內資、散戶為何仍能以螞蟻雄兵之姿,扳倒外資這隻大象,讓指數得以寫下13031.7點的歷史新高。因為,已經或等待進場的台股投資人,的確大有人在。

現象解析三:超過3成投資勝利者認為長期與價值投資是致勝主因

面對新冠肺炎疫情的衝擊,加薪對許多上班族而言,未來或許會成為一種奢望,而職場新鮮人恐怕還得面對更嚴苛的低薪與低利環境,諸如此類都進一步強化了「全民來投資」的必要性與正當性。至於該怎樣提高投資的勝率呢?交叉分析顯示, 394位的「投資勝利組」中,有37.5%認為自己是靠著「長期研究特定標的」而投資賺錢;除此之外,也有30.1%的「投資勝利組」認為自己是靠著「價值投資」而投資賺錢。有趣的是,這恰巧呼應了周行一所說的「只要願意去買股票長期投資,耐心等待,往後會難以想像。」

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調查結果發現:在投資勝利組中,37.5% 認為「長期研究特定標的」是獲利原因,30.1% 認為「價值投資」是獲利原因(圖 / 風傳媒製作)

就數據資料顯示,不難理解,強調長期投資股市最容易獲利的投資理財類書籍,例如闕又上所著的《阿甘投資法》、陳重銘所著的《我用一檔ETF存自己的18%》等等,為何能長期盤據暢銷書排行版;以及這幾年,台股為何會掀起一股存股風潮。因為,不少贏家都知道股市雖有不理性的時候,但拉長時間,只要秉持價值投資、危機入市,或許很難有一項投資工具的投資報酬率能超越股票,長期與價值投資是台股致勝的王道,贏家的DNA。

現象解析四:研究所族群投資勝率高達47.1%,學歷越高則勝率也越高

特別值得一提的是,抽樣調查的結果也發現,學歷越高則賺錢的機率也越高,相較於高中職及以下的投資人,勝率僅有24.1%來看,擁有大學或研究所學歷的投資人,勝率分別有42.3%及47.1%,可真是驗證了古老的一句成語「書中自有黃金屋」。

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調查結果發現:學歷越高,投資勝率越高(圖 / 風傳媒製作)

現象解析五:重視基本面、嚴格停損停利讓年輕族群勝出

交叉分析、相較於中壯年及老年人,20歲到39歲的年輕族群,投資表現明顯優於40歲以上的幾個族群。而深入觀察,年輕族群之所以會勝出,或許與他們懂得嚴格執行停損停利有關。以20~29歲的族群來看,認為自己之所以能夠獲利,除了價值投資(49.7%)之外,另一個關鍵原因就是嚴格停損停利(42%)。

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