二、科技介入 重塑金融信任系統
隨著數位科技在金融場景中愈來愈普遍應用，業內愈來愈大量使用客戶個人資料與創新科技，但人們卻又開始擔心既有機制未能立即延伸至新興金融服務上，甚至成為風險破口，而使得法令遵循的要求成為金融業者必須承擔的責任，因此監理科技(RegTech)與資安的議題也重新被重視。台灣主管機關正鼓勵業者把監理制度導入科技技術，以自動化管理各企業是否合規進行管理，並監測業者營運活動是否符合法規遵循。這突顯出企業需要重新發展一個運用數據的治理框架，既要和現實世界的業務場景結合，也需要更大的包容性與數位應用彈性，以科技來重塑社會信任。
過去金融業既有的營運管理思維將被大幅顛覆
三、機會回流 推動財管優化升級
美中貿易摩擦驅使全球產業鏈重新布局，在短鏈化與多鏈化的秩序重整中，反而創造台灣產業經濟再一次轉型提升的契機。根據資誠聯合會計師事務所與中國信託銀行的《2020臺灣高資產客群財富報告》，過去台灣高資產族群有高達73％在境外配置資產，大部份以保險(60％)和儲蓄(51％)為主，若金融機構能趁勢升級，提供更多元的商品選擇、客製化體驗、彈性化收費機制，以及更直覺簡單的數位化服務，將有機會爭取到更多商機，甚至發展台灣為亞太財富管理中心。
四、低利高波動 挑戰行業既有模式
後疫情時代的低利率將持續更久，過去行業內既有的營運管理思維將被大幅顛覆。就銀行業而言，即是要從封閉走向開放，而壽險業則需放下成長包袱，轉而強化財務體質與優化資產信用品質，才能在2026年順利接軌17號公報；而證券與投信業者直面波濤洶湧的金融市場，投資管理與風險管理技術也須升級，重新校準目標、穩中求進將是該行業的必修課。
吳偉臺表示，2020上半年集結了所有恐懼的總和，包括金融業在內的各產業結構也正因此進行汰弱留強，成長主軸也將調整，投資與決策都必須更為專注。現正為產業典範轉移最劇烈之時，關鍵時刻勢必要有關鍵作為，儘管內外挑戰艱鉅，金融企業領袖仍必須提高警覺，與趨勢保持亦步亦趨，穩健布局，靜待不確定消弭。
