主動式的資產配置策略
依照投資目標改變而改變配置
投資目標改變，將會影響原先的資產配置策略。如果目標是賺取穩定收入，會提高固定收益證券的比重，降低風險高的資產比重。
依照風險承受能力進行配置
承受力大，股票配置會增加，固定收益或是低風險資產會降低，獲取較大的預期報酬。
會考量流動性
如果需要較高的流動性，會增加現金的比重。
被動式投資組合管理介紹
被動式的投資組合管理，在完成投資組合後，會維持一段比較長的時間，不會經常調整原本設定好的投資組合。這種方式並不會隨著市場，或是其他環境臨時改變而立即調整投資組合。這麼做的目的，並不在想透過擇時（Market Timing）、或是選股來擊敗市場。
被動式投資組合管理何時調整組合？
以人為本，從自己出發。當創建投資組合時，會考量許多因素，包然自己的風險偏好以及能忍受多大的風險，甚至是考量市場組合的風險與報酬之間的關係。
如何打造自己的被動式管理投資組合？
主要的方式是透過持有多種股票，來做出一個與整體市場相同或類似的投資組合。實務上，僅能做出接近的投組，最常見的方式是透過「指數型基金」、以及「指數股票型基金（Exchange Traded Fund，簡稱ETF）」。不管用哪種方式，都要考慮到交易成本以及追蹤誤差（Tracking Error）。
如果為了節省交易成本，只用簡略的方式建構投組，之後與大盤指數的追蹤誤差就會很大，進而影響投資績效。比如說從台灣五十指數中挑選幾支成分股進行模擬大盤，這種方法不僅費時也費工。如果希望自己模擬大盤，當管理數量一大，也必須耗費相當多的成本、交易費用，必須具備雄厚的資金以及專業團隊。
綜上，如果要自己打造，以現在的工具已經不符合時間成本效益，直接購入指數型商品是比較可行的。
作者/《PG財經筆記》
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