5年滾400萬,讓月薪9萬的29歲警也要離職的理由:就因為股神巴菲特也選它!

2020-02-11 09:00

? 人氣

指數化投資:飆股、績優股,我全都要

指數化投資,是取得我們應得的市場報酬,也就是持有市場上所有可投資的證券,以得到某一市場的報酬率。理論上這一份報酬會給你今年應該得到的獲利,一分不多也不少,不過實際上是要扣除一些費用的。

[啟動LINE推播] 每日重大新聞通知

如果拿學校來比喻的話,我們可以把市場報酬想像成一個班級中學生的平均成績(見圖表1-8),一個班級是一個投資市場,每個學生就代表一家企業的股票。

圖表1-8
圖表1-8

美國市場好比第一班;日本市場則好比第二班,以此類推。當把每個年級的分數平均起來,我們會得到整個年級的平均分數,這個年級平均分數就像是全世界市場的平均。一旦我們投資整個年級,就像是投資了整體市場,把每個股票都投資到了(見圖表1-9)。

指數化投資股市的話,表示擁有某個系統指數裡面所有(或是幾近全部)的股票(見圖表1-10),而不是只試圖持有績效較好的股票,或是依據某個嚴格的標準持有哪些股票。

圖表1-9
圖表1-9
圖表1-10
圖表1-10

以這種方式進行投資的基金中,只要股票沒有下市,就不需要因為市場價值的變動而隨時買賣股票。

這類型知名的ETF有Vanguard整體股市ETF(簡稱VTI),能讓我們用一支ETF 就投資美國全部的股票(詳見本書第二章),以目前一股140 美元的價位來說,只要花相當於新臺幣4,200 元(1股VTI≒140美元×30≒新臺幣4,200 元),就可以一次投資美股3,680檔股票,絕對分散、便宜且快速。

就算你只買得起一股,也能分散投資,而且ETF 的管理費用低,每年只要0.03%的費用,相當於一股新臺幣1.26元(1股VTI 每年收費≒140 美元×30×0.03%≒新臺幣1.26元),就幫我們買下美股上市的全部股票。

另外還有一檔能一次投資全世界股票的Vanguard全世界股票ETF(簡稱VT,詳見本書第二章)。此ETF 能讓我們一次投資遍布世界各地的股票,以目前一股75美元的價位來說,我們只要花費相當於新臺幣2,250元(1股VT≒ 75美元×30≒新臺幣2,250元),就可以一次投資全世界8,167檔股票,而且每年費用只要0.09%,相當於一股只要2.025元(每一股VT每年收費≒2,250元×0.09%≒2.025元)。

相對於收取費用高達1%、2%的主動式共同基金,指數型基金、ETF 的長期報酬表現甚至能夠更好,我們也不需要付出那麼多錢給基金經理人,相比之下更「經濟實惠」。

總歸來說,指數化投資能讓我們用「俗擱大碗」的方式投資,務實而且毫不費力,簡單又不需要花費太多力氣!

作者/PG財經筆記

本文摘自《我畢業五年,用ETF賺到400萬:每月1,000元就能開始!不用兼差斜槓,兩檔ETF投資組合,年賺20%以上》

《我畢業五年,用ETF賺到400萬:每月1,000元就能開始!不用兼差斜槓,兩檔ETF投資組合,年賺20%以上》
《我畢業五年,用ETF賺到400萬:每月1,000元就能開始!不用兼差斜槓,兩檔ETF投資組合,年賺20%以上》

加入《下班經濟學》粉絲團,給你更多財經資訊

訂閱《下班經濟學》YouTube頻道,精彩節目不錯過

關鍵字:
風傳媒歡迎各界分享發聲,來稿請寄至 opinion@storm.mg

本週最多人贊助文章