兆豐澳洲、巴拿馬都曾挨罰 曾巨威:法遵徒具形式

2016-08-23 19:48

? 人氣

兆豐巴拿馬分行 曾訂反洗錢作業手冊

根據兆豐銀行2012年年報,兆豐銀巴拿馬地區分行向巴拿馬銀監會提出的改進措施,包括印製加強洗錢防制作業相關手冊、反洗錢政策作業細則及監控報告,另外,銀行也更新開戶表格,增加客戶申報交易種類次數頻率及存提款數,「PEPs政治人物聲明」等資料,並留存查核資料及證明文件。

【熱銷蔬菜箱補貨!】 嚴選5大類12種品項蔬菜產地直送到家

第二,該分行洗錢防制作業手冊聘請KPMG會計師事務所更新完成,並聘請專業律師及巴拿馬銀監局洗錢防制主管來行辦理相關課程;第三,訂定人力資源手冊,員工職務說明及認識員工政策;第四,指派專人擔任巴拿馬地區分行之法令遵循主管,並於法遵人員獨立性;第五,開發電腦程式對異常交易產生即時警示,並於次日產生異常及可疑報表供查核,年報顯示,除異常交易監控程式預計於101年6月底前完成外,其餘均已依改善措施辦理。

如今,類似狀況竟又在紐約分行發生,讓國人也感到匪夷所思,曾巨威表示,雪梨分行的教訓顯然沒有成為其他海外分行的通案管理規則,否則不會同樣缺失,一而再地發生,「國外分行天高皇帝遠,總行如果不嚴格控管,不定期稽核,海外分行發生重大違失,不主動報告總行永遠不會知道,台灣金融機構如果法遵只流於形式,將付出很大代價。」

喜歡這篇文章嗎?

林上祚喝杯咖啡,

告訴我這篇文章寫得真棒!

來自贊助者的話
關鍵字:
風傳媒歡迎各界分享發聲,來稿請寄至 opinion@storm.mg

本週最多人贊助文章