歐洲中小規模銀行結構脆弱
歐洲央行於2014年10月公布評鑑130家歐洲銀行的檢查結果，資產總計22兆歐元，包括資產品質評鑑及壓力測試（stress test）。結果需將1,360歐元歸類為不良資產，銀行資本適足率普遍不足，25家銀行需增資250億歐元。小型銀行有84家（占百分之64.6），其資本額3.1兆歐元占比百分之14.1；中型銀行有33家（占百分之35.4），其資本額6.3兆歐元占比百分之28.6；大型銀行有13家（占百分之10），其資本額12.5兆歐元占比百分之56.8。中型銀行核心第一類資本（the core Tier 1 capital）將由百分之12.4降為百分之8.3。這些顯示歐洲的銀行資本結構較弱，也是歐債危機引發及擴散的原因之一。
國家總體風險與主權信評
希臘接受三輪紓困措施，中間歷經瀕臨無力還債的窘境，讓人們注意到國家主權信用風險的重要性。例如公共債務占GDP比是否達到法令的上限，短期外債不可高於外匯存底，短期外債占外債總額比不宜高於百分之40，是一般國際警戒水準，另國家主權信用評等及未來展望屬於穩定或負向，對於國際投資人參考及本國企業國際融資成本高低影響很大。環球透視（Global Insight）與歐元雜誌（Euromoney）都提供評等系統，歐元雜誌評等系統包括經濟表現、政治風險、結構風險、信用評等、債務指標、資本市場等六大項指標，給予不同權數加以評等並且排名。依據歐元雜誌2012年4月3日發布，芬蘭得85.3分（滿分100，全球排名第五），德國81.9（排名第13），義大利63.2（排名第36），西班牙61.8（排名第39），愛爾蘭57.3（排名第48），葡萄牙52.2（排名第61），希臘33.1（排名第120）。
另國家風險的信用違約交換（CDS）報價是金融業界常用來顯現國家風險指標之一，CDS是一種信用衍生性商品，交易相當活絡。信用違約交換報價類似一種保險機制，主要是用來規避信用風險，用來防範債務人在破產後無法償還負債的情形。在2010至2013年間希臘的CDS價差遠較德國的為高，近年來已趨於平緩。
國際政治的邊緣政策策略
歐債危機中，希臘總理曾以公投（是否退出歐元區）鬧劇，玩「邊緣政策策略」（brinkman-ship strategy）。2010年5月獲得1,100億歐元紓困（第一輪）後，2011年舉辦公投，藉著把危機推向災難邊緣來恐嚇反對其政策的政敵與民眾，謀求實現自己的目的，延續自己的政治生命，迫使德國總理與法國總統聲明希臘退出歐元區並非他們固守的底線，但會堅決守護歐元區，2011年11月希臘總理辭職。相對上，愛爾蘭的危機是銀行過度貸放給房地產部門，導致房地產泡沫、加稅及公營部門裁員，雖造成政府下台，但因熟練技術勞動力仍豐沛及民眾節約，改革獲得成果，2011年第2季愛爾蘭獲得2.3％經濟成長，是歐洲成長第2快的國家，順利實現降低赤字的目標。愛爾蘭提供給希臘改革成功的範例。
