金管會統計顯示，截至5月底，13家國銀億元級以上高資產客戶管理資產規模（AUM）達新台幣1兆5630億元，罕見月減109億元。金管會說明，主要因高資產客戶調整資產配置組合，加上5月市場波動與新台幣升值影響，月變動因此轉為下降。
銀行與證券積極進攻億元級高資產客戶業務，金管會2020年8月推出「媲美星港」財管2.0方案，開放銀行申請辦理資產超過億元高資產客戶業務，截至今年5月底，共13家銀行開辦財管2.0業務。
根據金管會統計，13家國銀高資產客戶數5月底為1萬4426人，月增381人，AUM合計為1兆5630億元，罕見呈月減109億元。
金管會銀行局副局長王允中指出，初步了解月減主要有2因素，一為高資產客戶調整變化資產配置組合，二是受到5月市場波動與新台幣升值影響。
王允中表示，盤點整體高資產客戶AUM資產配置組合，主要類別包含存款占46.8%、基金占15.8%、債券占13.1%、保險占11.1%與境外結構型商品占6.3%。
國銀財管2.0績效排名：一銀穩居冠軍，中信銀、合庫銀緊追在後
進一步觀察國銀高資產財管業績，一銀高資產客戶AUM為2463億元，持續穩坐冠軍寶座，高資產客戶數為2445人；中信銀高資產客戶AUM為2280億元，高資產客戶數2236人；第3則為合庫銀，AUM規模達2157億元，高資產客戶數為1671人。
證券業部分，金管會共核准8家證券商辦理高資產客戶業務。自2020年開辦業務以來，金管會證期局公告截至5月底止，累計高資產客戶數達1246人，累計交易金額約3161億元。
金管會證期局副局長高晶萍表示，證券商以複委託、自營與財富管理等辦理財管2.0。其中，複委託累計交易金額達2730億元，占比86%，其次為自營累計交易金額293億元，占比10%，再來是財富管理累計為138億元，占比為4%。近一年複委託買賣海外債為160億元。
至於個別證券商表現，前3名分別為永豐金證券、國泰證券與兆豐證券，自開業累計到5月底的交易金額分別為1603億元、785億元與356億元，其餘5家證券商合計417億元。
新台幣急升衝擊美元資產，富豪們不再死守美元
根據中時新聞網報導，第一銀行指出，面對5月新台幣的強勁升值，許多出口商客戶積極尋求匯率避險，同時，部分高資產客戶也開始密切關注其龐大美元資產的價值波動。
從富豪們的實際行動來看，他們已開始透過投資海外市場，如美股、歐股、日股、新興市場基金等，來分散區域風險，並把握不同國家經濟成長的機會。同時，將部分資金轉向歐元、日圓或其他具潛力的強勢貨幣，也成為分散匯率風險的重要策略。
中時新聞網指出，中信銀行觀察到，高資產戶們的投資偏好已從過去高度集中於美元資產，逐步轉向其他貨幣及更多元化的資產配置。除了美元，日圓、澳幣、歐元等貨幣已成為富豪們最常見的配置選項，藉以分散單一幣別波動所帶來的風險。
這項趨勢顯示，在當前複雜的全球經濟環境下，即使是擁有雄厚資產的富豪們，也正積極調整其投資策略，從過去較為單一的美元資產配置，轉向更加靈活、多元且具韌性的全球資產布局，以確保財富在波動中仍能穩健增長。 （相關報導： 不買黃金了？「這1物」市場搶買，價格狂飆直逼1300美元，專家爆：現在還來得及進場 ｜ 更多文章 ）
責任編輯／李伊晴
