風評:看歐洲爭人民幣離岸中心戰火,台灣呢?

歐洲爭取人民幣離岸中心的進度以英、德最快。圖為英國首相卡麥隆(左)與德國首相梅克爾(右)(風傳媒影像合成)

歐洲爭取人民幣離岸中心的進度以英、德最快。圖為英國首相卡麥隆(左)與德國首相梅克爾(右)(風傳媒影像合成)

中國總理李克強訪英,帶來的禮物除了7000多億元台幣的商業協議與合約外,更重要的是人民幣離岸中心的美夢!

中方與英國在今年3月底時就已達成協議,批准倫敦提供人民幣的交易清算與結算,這次李克強訪英,則是進一步確定由中國建設銀行負責倫敦的人民幣清算。3月下旬中國國家主席習近平訪問德國,龐大的「禮物包」中,同樣有一項與德國簽約,讓法蘭克福成為歐陸的人民幣清算與結算中心。

在此同時,中國在3月間也與法國簽約,分配給法國800億元人民幣的「合格境外機構投資者(QFII)」額度;下一步就是談人民幣清算結算機制,再來就是離岸中心。事實上,單是歐洲就有倫敦、巴黎、法蘭克福、盧森堡、蘇黎世….,全部在爭取第一個歐洲的人民幣離岸中心。

他們講的話也非常「白話文」;英國財政大臣奧斯本說:「我們的金融世界很少發生歷史性的變化」而人民幣崛起,則是他認為可與一戰後美元成為全球儲備貨幣相提並論。他還說:「坦率地說,我希望倫敦金融城為這一變化提供平臺,並在其中占據中心地位。」德國央行則說法蘭克福是歐陸金融中心,他們支持在此創建人民幣清算平台;德國總理梅克爾還表示,對歐元危機時,中國仍視歐元為穩定貨幣「我們心存感激」,「我們將繼續透過中德在人民幣事宜上的合作看到這一點(指中方對歐元的信任)。」

為何人民幣離岸中心能「引無數英雄競折腰」?

簡單講,龐大的商業採購合約固然肥美可口,非常吸引人,但這比較像是「給魚吃」;人民幣離岸中心則是「給釣竿」,如順利發展成功,帶來的商業利益、稅收財源、就業機會,是源源不絕、可長可久。

對現有的金融中心而言,隨著中國成為全球第二大經濟體育、第一大貿易國,人民幣在全球的份量與規模一定快速上升。國外的預測認為人民幣重要性不斷上升,到2025年時,在各國央行的外匯準備中的占比就可達30%,其重要性超越歐元。央行日前發表的人民幣報告,也引述學者的預測,認為最快到2020年時,人民幣就能與美元同樣享有國際主要準備貨幣的地位。

因此,這些金融中心如不能搶到人民幣離岸中心,在未來10年的發展上,未比就先輸一半,此所以各國為此競折腰之故。而中國亦善用此籌碼─他讓每個爭取者都覺得自己得到厚待、有希望,但又根據其政治、外交及金融需要作出區別待遇,優先拿到門票的當然就是德、英、法等強國;但個別的進程又不同─英最快、德方位、而法國最慢。中國同時批准人民幣直兌英磅,給英國更多籌碼,也是隱形的「去美元化」。

回頭看看台灣, 2012年8月底,兩岸貨幣清算協議簽訂,等於確定台灣的人民幣清算與結算機制,此進度遠快於英、德、法等國;下步當然是爭取台灣成為香港之後的另一個人民幣離岸中心。不過反服貿運動則對此進程有影響,服貿協議中的金融開放部份卡住,也影響到未來爭取人民幣離岸中心─甚至未來即使有所進展,是否引發另一波「反中潮」亦屬未知─當其它國家都在想方設法去分享「中國經濟因素」時,我們卻是把它往外推─政治上可理解,經濟上不明智。

或許,台灣社會該先想清楚,如何面對、吸納這個「中國經濟因素」吧!

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